В начале 2017 года ставки по ипотеке должны стабилизироваться в пределах 12–13% (ludiipoteki.ru)

01 ноября 2016

До завершения программы государственного субсидирования ипотеки остается чуть больше двух месяцев воспользоваться ею, взяв кредит на покупку жилья по сниженной ставке, можно до 31 декабря. Однако ждать резкого роста ипотечных ставок с начала нового года не стоит, уверены опрошенные РБК-Недвижимостью эксперты.

С января по август 2016 года доля выданной ипотеки с господдержкой составила 35,8% от числа всех выданных жилищных кредитов и 38,3% от их объема, подсчитали в банке ДельтаКредит. Похожие цифры приводят в Банке Жилищного Финансирования: по оценке экспертов, почти 40% объема всех ипотечных кредитных сделок с начала года пришлось на программу Новостройки с господдержкой. Но разница между ставками по кредитам с госсубсидией и без нее сейчас не так велика, как в первой половине 2015 года, указывают банкиры.

Напомним, что в 2014 году, когда случился кризис, ЦБ резко поднял ключевую ставку до 17% это привело к росту ипотечных ставок с 12% до 17-20% и поставило под угрозу весь строительный сектор. Программа государственного субсидирования ипотеки помогла снизить их до 12% и вернуться на докризисный уровень. Сейчас банки выдают ипотечные кредиты под 11-11,5% это беспрецедентно низкие значения. Так что если человек нашел подходящую квартиру, мы рекомендуем не затягивать с оформлением ипотеки. Это связано не столько с окончанием программы господдержки ипотеки, сколько с ожидаемым ростом цен на жилье, говорит руководитель аналитического центра АИЖК Михаил Гольдберг.

В банке ДельтаКредит доля кредитов по госсубсидии составила менее 20% по итогам девяти месяцев 2016 года, причем самое большое количество сделок прошло в феврале когда было неизвестно, продлят программу господдержки ипотеки или нет. Что касается влияния отмены господдержки на показатели рынка, то мы ждем роста рынка в 2017 году по сравнению с показателем 2016 года даже без госсубсидирования, предполагает финансовый директор ДельтаКредит Елена Кудлик. По ее прогнозам, до конца первого квартала 2017 года ставки по ипотеке, как и стоимость фондирования банков, при условии отсутствия сильных экономических и политических потрясений сильно не изменятся.

Завершение программы госсубсидирования ипотеки, безусловно, снизит спрос на жилье, если ставки будут на уровне текущих ставок на рынке вторичного жилья (12,5-14%%), полагает первый заместитель предправления Банка Жилищного Финансирования Игорь Жигунов. Однако, учитывая усилия правительства по снижению уровня инфляции и ключевой ставки, он ожидает появления альтернативных кредитных предложений с уровнем ставок чуть ниже, чем среднерыночные.

В АИЖК рассчитывают, что по итогам года в России будет выдано около 1,5 трлн ипотечных кредитов это почти на 40% больше, чем в прошлом году. В следующем году, по прогнозам Агентства, банки выдадут ипотечных кредитов на сумму не менее 1,7 трлн руб., что станет лучшим показателем за всю историю ипотечного рынка. Программа субсидирования в текущей редакции решила свои задачи, став одной из самых эффективных антикризисных мер. В дальнейшем необходима более тонкая настройка рынка, поддержка различных рыночных механизмов, в том числе источников фондирования, заявил РБК-Недвижимости Михаил Гольдберг.

Окончание программы субсидирования ипотеки с 1 января 2017 года приведет к росту средней ставки уже в первом квартале будущего года до 13%, спрогнозировали ранее аналитики Национального агентства финансовых исследований. По их оценке, отложенный на время кризиса спрос будет почти полностью удовлетворен к концу действия программы субсидирования ипотеки. В этой ситуации ряд банков, чтобы не допустить резкого проседания спроса на ипотечные займы, могут уже в конце 2016 года предложить заемщикам пониженные ставки по собственным программам на покупку жилья в новостройках.

По прогнозам и. о. директора департамента развития розничного бизнеса Связь-Банка Андрея Точеного, в начале 2017 года ставки должны стабилизироваться в пределах 12-13% по всему рынку. Конечно, банки намерены запускать отдельные спецпрограммы с застройщиками, по которым ставки будут ниже на несколько пунктов, добавил он. Программа государственного субсидирования это антикризисная мера поддержки, которая сворачивается естественным путем. Безусловно, она поддержала падающий рынок, застройщиков и позволила решить жилищные вопросы тысячам людей, но при этом рано или поздно надо переходить к рыночным инструментам, продуктам и ставкам. Появление госпрограммы в будущем в ее текущем виде, наверное, не самый лучший признак здоровья рынка недвижимости. Однако поддержка ипотечного кредитования для отдельных слоев населения, отдельных регионов, возможно, будет осуществляться на регулярной основе, убежден Андрей Точеный.

Программа госсубсидирования ипотеки, запущенная весной 2015 года, позволяет взять кредит на покупку жилья по фиксированной ставке, которая не может превышать 12%. Разницу между фактической ставкой банка и ставкой, получаемой при оформлении займа клиентом, банкам компенсировало государство. При этом максимальная стоимость приобретаемой квартиры не может быть выше 3 млн руб. Для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области верхний лимит стоимости жилья повышен до 8 млн руб. Изначально программа была рассчитана на один год, ее завершение предполагалось 1 марта 2016 года, однако в феврале правительство продлило программу до 31 декабря 2016 года.

 

Последние пресс-релизы

Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информации О проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке
Сообщение о существенном факте и раскрытие инсайдерской информацииО проведении заседания совета директоров (наблюдательного совета) эмитента и его повестке1. Общие сведения1.1.
13 декабря 2017
Связь-Банк предлагает ипотеку от 6,9% на покупку жилья в «Легендарном квартале на Березовой аллее»
Связь-Банк (группа Внешэкономбанка) и ГК «Д-Инвест» предлагают оформить ипотечный кредит под 6,9% годовых в рублях на покупку апартаментов в ЖК «Легендарный квартал на Березовой аллее».
12 декабря 2017
Связь-Банк повысил ставку по новогоднему вкладу «Легкий» до 8%
Связь-Банк (группа Внешэкономбанка) повысил процентную ставку по зимнему вкладу «Легкий» на 0,2 п.п. до 8% годовых в рублях.
12 декабря 2017
Директором Тувинского филиала Связь-Банка назначена Ирина Костарева
Директором Тувинского филиала Связь-Банка (группа Внешэкономбанка) назначена Ирина Костарева.И.Костарева родилась в Республике Тыва.
11 декабря 2017
В Связь-Банке стартовала акция «В Новый год без долгов»
В Связь-Банке (группа Внешэкономбанка) стартовала акция по поддержке лояльных заемщиков «В новый год без долгов».При погашении заемщиками просроченной задолженности полностью отменяются все неустойки.
05 декабря 2017
Оставить отзыв

Курсы обмена валют

13.12.2017 c 14.12.2017
ЦБ USD 58,84 59,14 +0,31
ЦБ EUR 69,30 69,47 +0,17
Курсы еще 101 банка
Информация обновлена 13.12.2017 в 18:00
Рейтинг банков
1 Сбербанк России 23 948 530 +0,9%
2 Газпромбанк 5 438 586 -1,6%
3 ВТБ 24 3 704 458 +1,1%
4 РоссельхозБанк 3 166 447 +3,3%
5 Альфа-Банк 2 650 277 +0,7%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 2 085 907 -2,9%
7 Московский Кредитный Банк 1 861 927 +5,7%
8 Промсвязьбанк 1 360 168 +1,9%
9 БИНБАНК 1 254 982 +10%
10 ЮниКредит Банк 1 110 052 -1,2%

Активы банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 4 067 557 +1,9%
2 ВТБ 24 1 657 662 -1,1%
3 Газпромбанк 343 495 +4,3%
4 РоссельхозБанк 333 253 +0,2%
5 Райффайзенбанк 192 725 +2,4%
6 Почта Банк 168 289 +5,1%
7 Банк Хоум Кредит 159 849 +3,6%
8 Альфа-Банк 152 719 +4,2%
9 ДельтаКредит 128 485 +1,9%
10 ЮниКредит Банк 115 768 +1,2%

Кредиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России

1 Сбербанк России 8 865 393 -0,2%
2 ВТБ 24 1 796 559 +1,3%
3 РоссельхозБанк 730 672 +2,7%
4 Газпромбанк 615 139 +1,3%
5 БИНБАНК 446 937 -0,3%
6 ПАО Банк «ФК Открытие» 329 221 -0,5%
7 Промсвязьбанк 327 639 -1,3%
8 Альфа-Банк 323 875 +1,3%
9 Совкомбанк 278 957 +5,2%
10 Московский Кредитный Банк 258 847 -0,9%

Депозиты банков России, млн. руб.
Дата обновления: 01.11.2017

Полный рейтинг банков России