Расчетный счет в банке «ВТБ» для ООО и ИП — тарифы РКО

Иван Блинов

Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Банк ВТБ предлагает решения для малого и среднего бизнеса – открытие расчётного счёта за 20 минут для индивидуальных предпринимателей, дистанционное обслуживание, вклады, кредиты и карты для бизнеса. Есть тарифы для всех компаний.

Преимущества открытия расчетного счета в банке ВТБ

ВТБ предлагает открытие счёта с такими плюсами для клиента:

1. Резервирование за 5 минут. Клиент отправляет заявку, через 5 минут – реквизиты электронной почтой. Ими можно пользоваться сразу.
2. Без визита в отделение. Менеджер банка ВТБ привозит документы для подписания в офис клиента.
3. Дистанционное обслуживание. Интернет-банк и приложение бесплатны, доступны 24/7.
4. Карты к расчетному счёту. Клиент может заказать любое количество бизнес-карт бесплатно.
5. Бонусы клиентам. Скидки на тарифы 1С, рекламу, проверка контрагентов за 0 руб.

Условия ВТБ на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Для юрлиц ВТБ предлагает:

1. Сервис бесплатной регистрации бизнеса. Помощь в заполнении и отправке документов в ФНС.
2. Открытие счёта бесплатно лично в офисе или через интернет.
3. Менеджер поможет выбрать пакет услуг по типу бизнеса, сроку работы компании.

Банковский сервис «Интернет-Клиент» – управление счётом онлайн и операции через интернет. Безопасная передача данных, информация на сервере банка.

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

С расчетно-кассовым обслуживанием клиент может пользоваться бонусами от ВТБ:

1. «Бизнес-Лига ВТБ». Программа среднему и малому бизнесу. Банк дарит скидки от партнеров на бесплатное обучение, нетворкинг с другими клиентами банка. При больших оборотах и активном использовании продуктов ВТБ клиенты получают помощь персонального менеджера в развитии бизнеса. Есть три уровня участия: «Профи», «Мастер», «Легенда». Чтобы участвовать в программе, откройте р/с, повышайте обороты, подключайте новые продукты банка.
2. Партнерская программа. Юрлица и ИП могут зарабатывать с банком на новых клиентах. Нужно заключить договор, привести минимум одного нового клиента.
3. Акция «Начнем с лучшего!» для новых клиентов . 3 месяца после открытия счёта нет платы за обслуживание.

Новые клиенты получают помощь менеджера – регистрация бизнеса, заполнение заявки, подбор тарифа, расчет стоимость РКО доступен в онлайн-калькуляторе на сайте банка.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в ВТБ

В 2022 году ВТБ предлагает такие тарифы РКО:

Для открытия расчетного счета можно не выбирать тариф. Вне пакета нет тарификации и абонентской платы, обслуживание 2280 руб./год, переводы на свои счета – 0 руб., платежи в другие банки – 35 руб. за один, внесение наличных с комиссией от 0,15% от суммы. Доп. опции отсутствуют.

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

Доп. опции входят в пакет услуг «Всё включено» и «Большие обороты»:

Перечень документов

Документы юрлицу-резиденту для оформления счета в ВТБ:

• учредительные – устав, договор;
• паспорт – заверенная копия или оригинал;
• подтверждающие полномочия;
• вопросник (заполнение онлайн или в офисе).

Юрлицам-нерезидентам:

• учредительные;
• о государственной регистрации;
• разрешение на открытие р/с;
• свидетельство о взятии на учёт в налоговом органе;
• паспорт
• подтверждающие полномочия;
• аудиторское заключение/финансовая отчетность;
• вопросники.

Для ИП:

• паспорт;
• вопросник.

Частная практика (физлица):

• паспорт;
• свидетельство о взятии на учёт в налоговом органе;
• копия бухотчётности за год/декларация и др.;
• вопросники.

При открытии р/с по доверенности – паспорт доверенного, доверенность.

Валютный контроль счета

Участникам ВЭД банк ВТБ предлагает такие решения:

• таможенные карты;
• купля/продажа валюты;
• консалтинг, валютный контроль;
• международные расчёты и гарантии;
• аккредитивы, инкассо.

В рамках валютного контроля банк помогает с проверкой форм отчётности, структурированием сделок, проводит анализ документации, предоставляет электронные формы валютного контроля. При подключении к опции «ВЭД» – бесплатно до 4–6 млн руб. за месяц.

Торговый эквайринг

Условия эквайринга:

• приём всех видов карт банков, в том числе AmEx и UPI;
• ПО, расходники и оборудование от банка бесплатно;
• зачисление средств на р/с клиента;
• обучение сотрудников фирмы бесплатно.

Дополнительно ВТБ предоставляет программу для складского учета, «облако», аналитика и другие партнерские сервисы.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Интернет-эквайринг повышает объем платежей через интернет, деньги идут на р/с клиента, использование 3D Secure обезопасит онлайн-платежи.

Условия:

• приём карт 3 платежных систем – Visa, MasterCard, «Мир»;
• для ИП, крупных компаний, в том числе интернет-магазинов;
• управление расчётами в сервисе «Личный кабинет эквайринга»;
• отчёты по транзакциям.

Приложение банка ВТБ – это:

• снятие денег в банкоматах по QR-коду, даже если смартфон не поддерживает функцию NFC;
• мультиоплата – оплата счетов пакетом;
• установка лимитов, удобный выбор способа перевода;
• сквозной поиск по операциям;
• программа для анализа расходов и доходов;
• плавающее меню AirBar.

Приложение имеет тот же функционал, что и личный кабинет клиента. Здесь можно управлять картами, депозитами, счетами, открывать новые продукты, переводить деньги, оплачивать, получать отчёты.

Мобильный эквайринг

ВТБ предлагает мобильный эквайринг для малого бизнеса для расчёта картами Visa, MasterCard или «Мир» в любом месте с помощью мобильного терминала после подключения к смартфону.

Особенности услуги:

• удобный способ приема оплаты для такси, курьеров, интернет-магазинов;
• оплата в точке доставки, безопасность платежей;
• оборудование малого веса и размеров;
• поддержка платежей любых типов, в том числе NFC/Contactless, Apple/Google/Samsung Pay;
• синхронизация терминала по Bluetooth с любым смартфоном на базе Android;
• зачисление выручки на один или разные счета юрлица.

В банке ВТБ можно приобрести оборудование от партнёров и получить сопровождение безналичных расчетов.

Кредит и овердрафт

Кроме РКО, ВТБ предлагает кредиты малому бизнесу:

• на пополнение ОС;
• экспресс-кредиты;
• кредиты на госзаказ;
• рефинансирование;
• под залог недвижимости и другого имущества;
• на жилищное строительство.

Овердрафт для покрытия текущих кассовых разрывов без залога на таких условиях:

• срок от 2 лет с траншами каждые 60 дней;
• индивидуальная сумма кредита;
• разные варианты овердрафта – с непрерывной задолженностью, ежемесячным обнулением, без обнуления и др.

Также ВТБ предлагает программы с господдержкой – на восстановление деятельности ИП, льготное кредитование МСП, в том числе сельхозпроизводителей.

Факторинг

Дочерняя компания банка «ВТБ факторинг» работает с кредиторской и дебиторской задолженностью, складами готовой продукции и в сфере управления запасами.

Для поставщиков

Услуги для поставщиков:

1. Факторинг с регрессом. Позволяет увеличивать размер денежного потока, пополнить ОС. При отсрочке платежа покупателем поставщик получает льготный период. Комиссия – только после перевода денег на счёт покупателем, максимальный срок отсрочки – до 1 года.
2. Факторинг без регресса. В полном объёме покрывает дебиторскую задолженность, финансирование в день заявки. Состояние дебиторской задолженности банком отслеживается в автоматическом режиме. Вознаграждение – только после погашения долга.

Факторинг для организаций-поставщиков нужен для удлинения отсрочки платежей, синхронизации бизнес-циклов, сокращения расходов благодаря скидке при оплате по факту поставок.

Для покупателей

Покупателям ВТБ предлагает закупочный факторинг. Особенности услуги:

• помогает освободить деньги компании, чтобы оплатить закупки;
• банк даёт покупателю отсрочку, чтобы собрать средства на оплату;
• клиент передает банку документы после отгрузки товара, после чего деньги поступают на счёт продавца;
• в конце срока отсрочки покупатель должен перевести на счёт банка основную сумму долга и комиссию.

Услуга позволяет финансировать закупки, даже если сумма выше овердрафта или кредитного лимита.

Депозиты для бизнеса

Для юридических лиц и ИП банк предлагает несколько депозитов:

1. «Залоговый». Обеспечение по кредитам, непокрытым аккредитивам или гарантиям. Долларовый или рублевый счет без ограничений по сумме с индивидуальной процентной ставкой. Ежемесячная или в конце срока выплата процентов с капитализацией.
2. «Авансовый». Проценты авансом. Срок депозита до 1 года на любую сумму в рублях.
3. «Овернайт». Сумма от 1 млн руб. или эквивалент в долларах, срок от 1 дня, проценты в конце срока.
4. «Гибкий». Частичное снятие или пополнения счёта, срок до 1 года, сумма от 2 млн руб. или эквивалент в долларах США.
5. «Универсальный». Срок до 1095 дней, сумма любая, счёт в валюте или рублях, нет частичного снятия и пополнения, проценты в конце срока или каждый месяц.
6. «Фиксированный». В рублях или валюте до 450 млн руб. или 15 млн долларов сроком от 60 до 360 дней. При досрочном расторжении начисленные проценты сохраняются.
7. Накопительный счёт. ИП могут открыть «копилку» – рублевый или валютный счет со ставкой до 6,5% с ежедневным начислением процентов и повышением ставки при покупках от 10000 руб. в месяц с Мультикарты ВТБ. Для физических лиц.

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Условия выпуска карт для бизнеса:

• любое количество одному клиенту;
• пополнение баланса автоматически с р/с;
• защищённая оплата покупок в интернете;
• управление через личный кабинет или в приложении;
• установление лимитов на расходные операции.

ВТБ предлагает три типа карт:

1. Виртуальная. Можно выпустить карту-компаньон на физическом носителе, выпускается онлайн в виде реквизитов, платежные системы Visa Business или Mastercard Business.
2. Именная. Подходит для оплаты представительских, командировочных и прочих расходов, наличные можно вносить через банкомат, выпускается на физическом носителе.
3. Неименная. Выдается сразу после подачи заявления, подходит для оплаты большинства расходов.

Карты подходят для расчётов по всему миру, клиент получает дополнительные привилегии и скидки от платежных систем.

Какие могут быть подводные камни при заключении договора

Особенности обслуживания в ВТБ:

1. Обслуживание счета. Оплата 0 руб. действует только 3 месяца после оформления, затем может быть до 7000 руб.
2. Проверка документов. При открытии счёта юрлицу оформление может занять до 1 рабочего дня.
3. Высокие ставки при экспресс-кредитовании. Могут достигать 16%, сумма до 5 млн руб.

ВТБ предлагает низкие проценты при пополнении и снятии денег с р/с, выгодные условия зарплатного проекта, линейку кредитных продуктов со ставкой от 6% и бесплатную помощь в регистрации бизнеса.

Частые вопросы