Если вы совершите несвойственную вам операцию по банковской карте, банк может её заблокировать, пока не проверит, что это действительно была ваша воля, а не мошенников. По каким признакам банк заподозрит неладное? Кто рискует остаться без собственных денег, пусть и ненадолго? Рассказываем, какие необычные действия могут вызвать вопросы.
Банки внимательно следят за всеми операциями клиентов. Система способна заблокировать счёт для вашей же безопасности. Любая операция, непохожая на привычные действия клиента, покажется банку подозрительной. Об этом рассказал частный инвестор, создатель «Школы Практического Инвестирования» Фёдор Сидоров в интервью RT. Вот несколько ситуаций, которые заставят банк проявить бдительность:
Вы снимаете деньги ночью через банкомат. Ничего криминального в этом нет, если вы время от времени это делаете. Но если вы никогда ранее не делали это в 3 часа ночи и вдали от обычного для себя района или города – для банка повод насторожиться.
Вы снимаете крупную сумму через банкомат. Человек обычно действует по привычке. Если обычно вы платите картой, переводите деньги онлайн, редко ходите в банкоматы, но однажды снимаете 200 000 рублей за раз — это настораживает. Система видит несоответствие и помечает операцию как странную. Эксперты рекомендуют посещать отделение банка для крупных сумм. Часть финансовых организаций требует заявку даже на 100 000 рублей. Сотрудник банка проверит паспорт и выдаст нужную сумму. Этот способ помогает избежать блокировки карты или счёта.
Вы расплачиваетесь картой в магазине или на заправке на другом конце страны, а до этого ни разу не выезжали из родного города. Однако, если вы часто путешествуете, даже покупка на крупную сумму в другом городе не покажется странной.
Вы переводите крупную сумму денег, особенно после того, как получили кредит. Если вы время от времени совершаете крупные переводы – ничего странного. Но если вы сделали это впервые, банк задумается.
Эксперт рассказал далеко не про все признаки подозрительных операций, а только про основные. Более подробно мы разбирали эту тему в статье «В каких случаях вам ограничат снятие наличных: признаки мошеннических операций».
Получается, что рискует внезапно столкнуться с блокировкой тот, кто совершает непривычные операции для самого себя. Если же вы время от времени делаете все описанные действия, банк не увидит ничего подозрительного и спокойно проведёт операцию. Законодатели продолжают бороться с мошенниками. Мы не раз писали о мерах, которые они предпринимают для этого, в статьях:
