Вам внезапно приходят деньги на карту. Через пару минут звонит «отправитель» и просит вернуть их обратно, попутно предлагая заработок. Иногда обещают «лёгкий заработок» или работу в «финансовом проекте». А бывает, что просят помочь «поймать преступников». Все эти истории — уловки мошенников, которые превращают обычных людей в дропперов.
Дроппер — это посредник, через которого проходят деньги аферистов. Человек может даже не понимать, что участвует в обналичивании. Но для закона это не имеет значения: перевод чужих денег через свою карту или оформление счёта на третьих лиц — это уже помощь преступникам.
Какие схемы используют
Пресс-служба МВД в своём telegram-канале перечислила самые популярные сценарии:
- Ошибочный перевод. На карту приходит сумма, а потом звонит человек с просьбой вернуть её на другие реквизиты.
- Обход санкций. Предлагают вывести деньги «иностранного партнёра» через личный счёт.
- Инвестиции и лотереи. Просят стать менеджером и пересылать «призы» или «дивиденды» на сторонние карты.
- Обмен криптовалюты. Работа в обменнике, где нужно обналичить средства и перевести их дальше.
- Сотрудники полиции. Под видом «операции» убеждают жертву переводить деньги мошенников.
- Благотворительность. Псевдо-помощь пенсионерам или малоимущим.
- Знакомства и доверие. Через соцсети или сайты знакомств втираются в доверие, а потом просят «одолжить карту».
- Лёгкий заработок. Особенно среди подростков — предлагают продать карту или оформить счёт за вознаграждение.
В МВД заметили, что большинство дропов уверяют на допросах, что они не знали о схемах. Однако незнание закона не освобождает от ответственности. Дроппинг в России могут квалифицировать как участие в легализации преступных доходов. Это может закончиться штрафом, судимостью или даже тюремным сроком. О рисках и наказаниях мы рассказали в статье «Дропперы: кто это и как ими становятся».
