Желание быстро заработать или спасти деньги от высокой инфляции – главные причины инвестиций в криптовалюту. Рассмотрим в статье, как грамотно покупать цифровую монету, какие финансовые риски существуют и стоит ли заниматься криптовалютой сейчас.
Что нужно знать начинающему перед тем, как инвестировать в криптовалюту
Криптовалюта – электронное платежное средство, существующее только в виртуальном пространстве. С помощью цифровой валюты можно покупать товары и услуги, передавать виртуальный актив третьим лицам, открывать криптовалютные депозиты и т. д.
Перед тем как начать делать вложения в цифровую валюту, инвестору важно составить инвестиционный план, найти безопасную биржу, завести кошелек для хранения виртуальных монет и учесть все риски инвестиций в криптовалюту.
Начнем с анализа
Перед покупкой той или иной криптовалюты инвестору стоит изучить цифровой актив. На финансовом рынке различают фундаментальный и технический анализы.
Фундаментальный
Фундаментальный анализ цифровой валюты представляет собой метод выявления настоящей стоимости криптовалюты и применяется при совершении долгосрочных финансовых инвестиций.
Для полного понимания рынка электронных монет данный вид анализа включает в себя оценку политической и экономической ситуаций в мире, перспективы развития криптовалюты, интерес пользователей к виртуальному активу и другие факторы.
Существуют три параметра анализа криптовалюты:
- Ончейн-метрика. Помогает сформировать характеристику электронного актива с помощью данных, взятых из истории финансовых операций криптовалюты. К такой информации можно отнести: количество транзакций, их рыночную стоимость, размер комиссии и т. д.
- Проектные показатели. Подразумевают под собой анализ цели создания криптовалюты. Для этого изучают техническую документацию виртуальной монеты и проверяют наличие конкурентов на рынке цифровых валют.
- Финансовые показатели. Данные из этой категории нужны для того, чтобы узнать историю биржевых торгов по инвестиционному активу.
Параметры, которые необходимы инвестору: рыночная капитализация криптовалюты, ее ликвидность и объем ежедневных торгов.
Технический
Технический анализ цифровой монеты основан на прогнозировании будущего движения рыночной цены криптовалюты в краткосрочный период (до одного года).
Главная идея технического анализа: рыночная стоимость электронного актива отражает всё, что может повлиять на ее стоимость. Поэтому инвесторов интересует только движение цены виртуальной монеты.
Основные методы технического анализа:
- Линии тренда. Представлены в виде наклонных линий для отражения максимальной (уровень сопротивления) и минимальной (уровень поддержки) цены актива. Моментом для покупки цифровой валюты считается ситуация, когда цена монеты находится вблизи уровня поддержки. Соответственно уровень сопротивления – точка, при достижении которой стоит продавать криптовалюту.
- Уровни Фибоначчи. Представлены в виде множества горизонтальных линий и используются для поиска выгодной точки входа в сделку с цифровым активом и совершения краткосрочной инвестиции.
- Волны Эллиотта. По причине того, что цены на бирже движутся волнами, данный метод технического анализа позволяет находить на графиках повторяющиеся тенденции и делать прогноз по поводу будущего движения биржевого курса актива.
Методов, которые выявляют направление движения цены, в техническом анализе больше. Мы лишь рассмотрели наиболее популярные. Однако при этом ни один из них не подходит для инвесторов, которые покупают криптовалюту на долгий срок.
Способы инвестирования в крипту
Существует несколько перспективных вариантов инвестиций в виртуальные монеты. Изучим основные способы вложений.
Трейдинг
Данный вариант заработка строится на проведении финансовых операций с криптовалютой по принципу «купить подешевле, продать подороже».
Как правило, период времени между покупкой цифровой валюты и ее продажей длится от пары секунд до нескольких часов, поэтому трейдинг основан на техническом анализе.
Трейдинг считается высокорискованным способом инвестирования для начинающих инвесторов. Высокая волатильность монет влияет на доходность. Нередки случаи полной потери финансового капитала. Однако в период без сильных колебаний цен можно получить до 30% прибыли и выше.
Долгосрочная стратегия
Люди, которые совершают долгосрочные инвестиции в криптовалюту, руководствуются принципом заработка «купить и забыть».
Суть долгосрочного инвестирования – изучить ту или иную криптовалюту, используя фундаментальный анализ, затем найти перспективный к росту цифровой актив и купить его.
При подобной стратегии инвестирования рыночная стоимость монеты важна только для того, чтобы сравнить ее с настоящей ценой крипты. Если рыночное значение ниже настоящей стоимости, электронная валюта недооценена, ее можно купить.
Майнинг
Подразумевает под собой процесс добычи новых виртуальных монет. Скорость появления криптовалюты зависит от мощности вычислительной техники (процессор, видеокарта и т. д.)
Как заработать на майнинге? Купить вычислительную технику и установить на нее программное обеспечение, которое занимается майнингом. Затем компьютер начинает решать сложную вычислительную задачу, которая ставится перед ним сетью криптовалют.
После успешного решения задачи владельцу компьютера платят финансовую премию, которая состоит из определенного количества электронных монет добытой цифровой валюты. Доходность подобных инвестиций в криптовалюту составляет 50–100% в год от суммы вложенных средств.
Инвестиции под проценты
Если инвестор купил крипту, то он может открыть на бирже вклад в криптовалюте под проценты и получать пассивный доход.
Например, инвестиции в криптовалюту под проценты предлагает биржа Binance.
Согласно ее условиям, инвестор может открыть вклад с возможностью возврата криптовалютных активов в любое время и с доходностью 3% годовых. Если владелец цифровой монеты захочет оформить депозит на определенный срок, то ставка доходности будет 6–8%. Виртуальные активы при этом станут недоступными для снятия на срок действия вклада.
Партнерские программы
Партнерская программа – способ сотрудничества с биржей, при котором торговая площадка выплачивает участнику сделки криптовалюту за то, что он привел на их рынок цифровых валют новых инвесторов.
Например, биржа BitMex платит клиентам до 20% от величины комиссии со сделок инвесторов, которых они пригласили. Процент выплачивается в биткоинах.
DeFi
DeFi – это набор финансовых приложений, созданных на технологии блокчейн и предлагающих клиентам различные услуги с использованием криптовалюты.
Заработать в DeFi можно, например, через доходное фермерство. Инвестор дает в долг свою криптовалюту взамен высоких процентов за использование его капитала. Доход владельца цифрового актива может достигать сотни процентов в год.
Как начать торговать на криптовалютной бирже – пошаговая инструкция для новичка
Многие инвесторы сталкиваются с трудностями при получении полноценного доступа к торгам с криптовалютой. Разберем алгоритм покупки цифровой валюты.
Выбираем биржу и брокера
С каждым днем криптовалютных бирж в мире становится все больше. Чтобы не запутаться в многообразии выбора, инвестору необходимо знать ключевые параметры для поиска наиболее надежной торговой площадки.
Выделим основные критерии:
- Репутация. Лучшее знакомство с биржей – это почитать отзывы о ней в социальных сетях.
- Комиссия. Покупка, продажа или обмен криптовалюты сопровождаются комиссионными издержками. Чем ниже значение, тем лучше. Хороший показатель – не более 0,25% за финансовую сделку.
- Ликвидность. Чем больше количества инвесторов на бирже, тем проще и быстрее совершить операцию с цифровой валютой.
- Платежные опции. Некоторые биржи могут поддерживать лишь ограниченный перечень методов пополнения счета и вывода денежных средств. Стоит на это обратить внимание перед тем, как начать регистрироваться на площадке.
- Требование к верификации пользователей. Существуют биржи (например, Poloniex), которые не позволяют инвесторам торговать криптовалютой без верификации личности. Однако такие площадки, как Binance, дают такое право, но с определенными финансовыми ограничениями.
В 2024 году пользователи предпочитают следующие платформы для инвестиций в криптовалюту: Binance, Coinbase Exchange и Bybit.
Что касается криптовалютных брокеров, то их задача – помочь инвестору открыть счет на бирже, оформить заявку на покупку или продажу цифровых валют и предоставить аналитическую информацию по каждому финансовому активу. Выбор брокера осуществляется по аналогичным критериям. Среди известных криптовалютных брокеров выделяют UFX и EasyMarkets.
Регистрируемся
Процесс регистрации на бирже криптовалют не отличается от подобной процедуры на обычном сайте.
Инструкция по регистрации:
- зайти на сайт биржи;
- нажать на кнопку «Регистрация»;
- заполнить форму;
- подтвердить свою электронную почту.
После завершения всех действий виртуальная площадка, на которой планируется торговля криптовалютой, может запросить дополнительную информацию от инвестора. Например, загрузить паспорт или водительские права.
Вносим средства
В зависимости от торговой площадки, перечень вариантов депозита будет отличаться. Однако на всех криптовалютных биржах зачастую присутствуют такие способы пополнения цифрового счета, как банковский перевод, платеж с электронных кошельков и обмен через P2P-платформы.
Нередко цена одной цифровой монеты слишком высока для покупки. Многие крупные биржи позволяют инвесторам вкладывать средства даже в часть криптовалюты не ниже минимального объема.
Подбираем способ хранения
Криптовалютный кошелек – это место, где хранится секретный ключ для доступа к криптовалюте. Сама же цифровая монета всегда находится в системе блокчейн.
Существует два вида криптовалютных кошелька:
- Горячий. Обязательно имеет доступ к интернету.
- Холодный. Автономен и обладает физической формой.
Помимо этого, кошельки между собой делятся на три группы. Рассмотрим их подробнее.
- Аппаратный кошелек. Представляет собой холодный способ хранения активов. Соответственно, он не подключен к интернету и не зависит от работоспособности криптовалютных онлайн-сервисов. Сложно взломать такой тип кошельков и украсть с них деньги. Известные аппаратные кошельки: Ledger, Trezor.
- Программный кошелек. Относится к горячему виду, следовательно, необходим доступ к интернету. Выделяют веб-кошельки в браузере, десктоп-кошельки на компьютере, мобильные кошельки на смартфоне. По уровню безопасности они менее надежны, чем аппаратные. К программным кошелькам относят Jaxx, Electrum.
- Бумажный кошелек. Представляет собой лист бумаги с распечатанным на нем адресом криптовалюты и приватным ключом в виде QR-кода. Обладает высокой степенью безопасности и выступает аналогом холодных кошельков.
Использование того или иного типа виртуального кошелька зависит от цели покупки криптовалюты. Если инвестор покупает цифровой актив ради частых сделок на бирже, то лучше подойдут программные кошельки. Если же в ближайшее время торгов с криптовалютой не планируется, то оптимальный вариант – аппаратные или бумажные криптокошельки.
Популярные цифровые валюты
При инвестировании в криптовалюту стоит обращать внимание на величину капитализации цифровой монеты и ее сферу применения.
Самые популярные криптовалюты среди пользователей в 2024 году:
- Биткоин (Bitcoin, BTC);
- Эфириум (Ethereum, ETH);
- Лайткоин (Litecoin, LTC);
- Рипл (Ripple, XRP);
- Солана (Solana, SOL).
О рисках
Инвестирование в криптовалюты сопряжено со множеством рисков, о которых должен знать каждый инвестор. К ним относятся:
- высокий уровень колебаний рыночных котировок;
- запрет криптовалют во многих государствах;
- регулярные хакерские атаки на биржи;
- невозможность отменить ошибочный перевод виртуальных монет.
Подходя к инвестициям в криптовалюту с особой ответственностью и учитывая все возможные риски, инвестор может получить высокую прибыль в десятки или сотни процентов годовых.
Правила успешного криптоинвестирования
Прибыльные инвестиции в криптовалюты – это сложный процесс, требующий от инвестора соблюдения правил, которые не только уберегут от потенциальных убытков, но и дадут возможность заработать в будущем.
Советы по инвестициям в криптовалюту для начинающих:
- составьте инвестиционный план;
- установите механизм ограничения финансовых убытков;
- инвестируйте только ту часть капитала, которую не боитесь потерять;
- подходите к процессу инвестирования без эмоций;
- не занимайтесь маржинальной торговлей.
Самое главное при инвестировании в цифровую валюту – покупать только те виртуальные активы, в которых вы лично разбираетесь. Глубокий анализ рынка от различных сервисов может быть хорошим помощником для изучения криптовалют, однако принимайте инвестиционное решение на основе собственных суждений.
Плюсы и минусы инвестиций в криптовалюту
Покупка цифровых монет, как и других финансовых активов, имеет свои преимущества и недостатки.
Плюсы приобретения цифровой валюты:
- высокая доходность;
- повсеместное использование монет;
- низкий порог входа на рынок криптовалют;
- быстрый ввод и вывод денег с биржи;
- неподконтрольность государству;
- возможность для всех желающих добывать цифровую монету.
Минусы вложения в криптовалюту:
- повышенная волатильность электронного актива;
- попытка регулирования криптовалютных транзакций государственными органами;
- отсутствие гарантий сохранности виртуальных кошельков;
- увеличение количества добытых цифровых монет снижает последующую рентабельность майнинга.
Как можно заметить, отрицательных сторон при инвестировании в цифровую валюту достаточно, чтобы с осторожностью относиться к подобным вложениям средств.
Несмотря на значительное увеличение стоимости некоторых криптовалют и внедрение их использования в различные сферы деятельности общества, не стоит забывать о том, что приобретение виртуального актива – это инвестиция с высоким риском.
Стоит ли покупать криптовалюту сейчас
В 2024 году спрос на криптовалюту будет расти, поскольку совокупная стоимость криптовалютного рынка с конца прошлого года снизилась на 40%. Появление новых онлайн-сервисов и игр, которые в качестве оплаты принимают криптовалюту, заставляет людей покупать инвестиционный инструмент для своего портфеля.
Для инвестора есть возможность выгодно купить криптовалюту, так как ее рост на рынке цифровых валют пока не завершен.
Дополнительная причина обратить внимание на рынок виртуальных монет – геополитическая напряженность в мире и быстрый рост инфляции. Криптовалюта воспринимается инвесторами как защитный финансовый инструмент, который необходимо приобретать при угрозе потери сбережений от воздействия внешних факторов.
Популярные вопросы
Онлайн-заявка на вклад во все банки
