+

Возвратный лизинг для юр лиц в России

Для кого

Выберите

Возвратный лизинг
Лизинг для бизнеса от всех банков. Доступно 11 предложений.
По популярности
logo
Лизинг по-новомуАльфа-Банк
Сумма лизингадо 50 000 000 ₽
Срок лизингадо 59 месяцев
Удорожание в годот 14,1%
Онлайн
На комммерческий транспорт
На легковые ТС
На оборудование
Без аванса
logo
Лизинг для юридических лиц и ИПТ-Банк
5
Отзывы 1
Сумма лизингаИндивидуально
Срок лизингаИндивидуально
Удорожание в годПо запросу
На легковые ТС
Онлайн
Сумма лизингаИндивидуально
Срок лизингадо 84 месяцев
Удорожание в годПо запросу
Без аванса
Сумма лизингадо 500 000 000 ₽
Срок лизингадо 60 месяцев
Удорожание в годот 10%
Онлайн
Без аванса
logo
ArenzaArenza
Сумма лизинга100 000 – 20 000 000 ₽
Срок лизингадо 60 месяцев
Удорожание в годот 10%
Онлайн
logo
ЛизингAzurDrive
Сумма лизинга200 000 – 15 000 000 ₽
Срок лизинга6 - 180 месяцев
Удорожание в годПо запросу
На оборудование
На комммерческий транспорт
На легковые ТС
logo
ЛизингПР-Лизинг
Сумма лизингадо 50 000 000 ₽
Срок лизингадо 74 месяцев
Удорожание в годот 13,3%
Без аванса
Онлайн
logo
Возвратный лизингЛизинг-Трейд
Сумма лизингаИндивидуально
Срок лизингадо 60 месяцев
Удорожание в годот 5,5%
Онлайн
Без аванса
На оборудование
На комммерческий транспорт
На легковые ТС
logo
Возвратный лизингМК Лизинг
Сумма лизингаИндивидуально
Срок лизингаИндивидуально
Удорожание в годПо запросу
Онлайн
logo
ЛизингЛиконс
Сумма лизингадо 200 000 000 ₽
Срок лизингадо 84 месяцев
Удорожание в годот 4%
Без аванса

Лучшие условия лизинга от банков

Сравните предложения банков по лизингу с самыми выгодными условиями

Название продукта
Сумма лизинга
Срок лизинга
Удорожание в год
companyГазпромбанк Автолизинг от Газпромбанка
до 500 000 000 ₽до 84 месяцевот 8.6%
companyЛизинг от Росбанка
до 100 000 000 ₽до 60 месяцевпо запросу
companyЛизинг по-новому от Альфа-Банка
до 50 000 000 ₽до 59 месяцевот 14.1%
companyЛизинг от Сбербанка России
до 50 000 000 ₽до 60 месяцевот 16.82%
companyЛизинг от Банка «Реалист»
до 50 000 000 ₽до 60 месяцевот 4.66%
companyЛизинг для ИП и юридических лиц от Банка Уралсиб
до 50 000 000 ₽12 - 60 месяцев по запросу
companyЛизинг от Банка «ВТБ»
до 25 000 000 ₽до 84 месяцевот 8.85%
companyЛизинг для юридических лиц и ИП от Т-Банка
индивидуальноиндивидуальнопо запросу
companyЛизинг для малого и среднего бизнеса от Совкомбанка
индивидуальноиндивидуальнопо запросу
companyЛизинг от Промсвязьбанка
индивидуальноот 13 месяцевпо запросу

Финансовую аренду не всегда используют для обновления основных фондов. Она также может выступать инструментом финансирования предприятия наравне с кредитованием. Такой механизм носит название возвратный лизинг для юридических лиц.

Особенности возвратного лизинга

Любая компания нуждается в деньгах. Достать их бывает непросто. Но при наличии ликвидных активов (транспортных средств, техники, производственного оборудования) средства можно получить при помощи финансового инструмента, который называется возвратным (обратным) лизингом.

Возвратный лизинг — разновидность финансовой аренды, при которой компания продаёт активы лизингодателю, а затем берёт их в лизинг. Таким образом предприятие получает деньги, осуществляет пользование имуществом, а по окончании срока действия договора возвращает предмет лизинга в собственность.

Обратный лизинг оборудования, техники, недвижимости позволяет:

  • Пополнить оборотные средства. При помощи лизинговой сделки можно получить крупную сумму, равную рыночной стоимости актива (автомобиля, оборудования или иного имущества).
  • Понизить уровень закредитованности. При оформлении кредита повышается объём заёмных средств компании. При использовании лизинговой программы этого не происходит.
  • Получить деньги на любые цели. При оформлении банковского кредитного финансирования организации обычно должны подтвердить целевое использование средств. Деньги, поступившие от лизингодателя, можно использовать так, как хочется.

Такую финансовую схему могут использовать практически любые компании. Строительным подходит возвратный лизинг техники. Складские предприятия могут применять обратный лизинг недвижимости и т. д.

При использовании возвратной аренды параллельно заключаются договоры купли-продажи и лизинга. Юридическое лицо или индивидуальный предприниматель одновременно выступает продавцом и лизингополучателем. Лизингодатель является покупателем.

Особенность и преимущество возвратного лизинга в отсутствии необходимости поставки и транспортировки техники — она и так находится у предприятия. Собственность на имущество временно переходит к лизингодателю. По окончании срока аренды актив снова становится собственностью лизингополучателя.

Схема лизинговой сделки

Суть возвратного лизинга заключается в продаже имущества с его последующим обратным выкупом. Схема возвратной аренды выглядит так:

  1. Собственник имущества продаёт его лизинговой компании и получает деньги.
  2. Стороны заключают договор возвратного лизинга. Лизингополучатель продолжает пользоваться имуществом, как и раньше.
  3. Лизингополучатель вносит обязательные лизинговые платежи в соответствии с графиком.
  4. В конце срока аренды лизингополучатель оплачивает выкупную стоимость предмета лизинга и получает актив обратно в собственность.

Таким образом, возвратный финансовый лизинг является способом привлечения финансирования. В отличие от банковского кредитования он не требует оформления залога имущества и осуществляется через продажу активов.

Условия и порядок оформления возвратного лизинга

Компании предлагают оформить возвратный лизинг на разных условиях. Обычно они включают:

  • Предмет лизинга — любые ликвидные основные средства организации, в том числе объекты недвижимости, автотранспорт, спецтехника.
  • Степень износа лизингового предмета: как правило, лизинговые компании соглашаются заключить сделку при условии использования продаваемой техники не более 5–10 лет.
  • Собственником и продавцом предмета сделки может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
  • Срок лизинга в среднем составляет от 1 года до 5 лет.

Для заключения сделки проводится оценка актива. Её цель — определить степень износа и рыночную стоимость имущества.

Чтобы оформить возвратный лизинг, нужно:

  1. Подобрать выгодное предложение. Найти подходящую финансовую услугу можно на Выберу.ру: сравнить предложения разных компаний и выбрать программу по сумме, сроку и другим параметрам.
  2. Подать заявку. Оформите заявку на сайте лизинговой компании. Представители организации свяжутся с вами и согласуют условия договора.
  3. Оформить сделку. Для подготовки документов предоставьте предмет лизинга для оценки. После этого подпишите договоры купли-продажи и лизинга.
  4. Получить деньги. После заключения договоров компания перечислит деньги за ваше имущество. Продолжайте пользоваться активом, как прежде.

При необходимости вы сможете выкупить своё имущество досрочно или вернуть в собственность по окончании срока лизинга, выплатив сумму платежей по графику.

Плюсы и минусы обратного лизинга

Основное преимущество такой финансовой операции — возможность быстро получить деньги для бизнеса. Другие плюсы:

  • Выгодные условия. Лизинговые условия зачастую бывают лучше, чем при кредитовании.
  • Минимум документов. Для оформления сделки понадобятся только паспорт руководителя компании и документы на предмет лизинга. В некоторых случаях могут запросить бухгалтерскую отчётность.
  • Экономия на налогах. Лизинговая схема позволяет принять в зачёт НДС с суммы договора, а также уменьшить налогооблагаемую базу при расчёте налога на прибыль.

Однако при использовании обратного лизинга компании несут налоговые риски. Можно усмотреть в сделке преднамеренное уклонение от уплаты налогов. Этого не произойдёт, если документы оформлены правильно.

Популярные вопросы

Для кого подходит возвратный лизинг?

Обратный лизинг подходит компаниям и предпринимателям, которые имеют в собственности дорогостоящее оборудование или технику.

Какие требования предъявляются к имуществу?

Имущество, передаваемое лизингодателю, должно быть ликвидным, находиться в хорошем состоянии и иметь небольшую степень износа.

Может ли физическое лицо оформить обратный лизинг?

На финансовом рынке для физических лиц встречается возвратный лизинг автомобиля. Обратный лизинг автомобиля заключается в продаже лизинговой компании своей машины и постепенном выкупе транспортного средства.