Деньги на счетах в иностранном банке не отобразил, нарушал законы РФ и указания регулятора – Банк России 29 июля лишил лицензии нижегородский коммерческий банк «Ассоциация». Позже ЦБ и руководство банка вскрыли мошенничество со стороны казначейства кредитной организации.
Кредитная организация, зарегистрированная в Нижнем Новгороде, в течение последних 12 месяцев получала неоднократные предупреждения от Центробанка РФ. Как сообщает пресс-служба регулятора, Банк России даже ограничивал привлечение денег вкладчиков. «Ассоциация», по сообщениям представителей ЦБ, неоднократно нарушал федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты регулятора.
3,8 млрд на счетах
В пресс-службе ЦБ добавили, что «Ассоциация» признала отсутствие 3,8 млрд руб. на счетах в иностранном банке, несмотря на то, что в учёте и отчётности эти средства были отражены. Банк полностью утратил собственный капитал.
Банк России отметил, что сведения об операциях с признаками уголовных действий, которые проводила кредитная организация, направит в правоохранительные органы. В «Ассоциацию» ЦБ ввёл временную администрацию, сотрудники Банка России будут действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
Казначейство проводило махинации
Позже на официальном сайте КБ «Ассоциация» появилась информация о том, что руководство банка вместе с сотрудниками ЦБ выявили мошеннические действия сотрудника казначейства нижегородского банка. Как сообщает пресс-служба КБ, сотрудник казначейства «умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT».
К сотруднику банка, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование. К сожалению, нам не удалось стабилизировать ситуацию в установленные регулятором сроки, вследствие чего у банка отозвана лицензия», — говорится на сайте «Ассоциации».
Судьба вкладчиков банка
Банк «Ассоциация» — участник системы страхования вкладов, все клиенты кредитной организации получат 100% компенсацию суммы вкладов и счетов, но не более 1,4 млн руб. с учётом процентов. Выплаты будет проводить Агентство по страхования вкладов. Как сообщает АСВ, компенсации начнутся не позднее 12 августа 2019 года. Ближе к дате Агентство на официальном сайте и в местной прессе опубликует информацию о месте, времени, форме приема заявлений.
Для оперативного начала выплат АСВ назначит банки-агенты, такие организации Агентство выберет до 1 августа.
В банковской системе России «Ассоциация» занимает 170 место. Кредитная организация была зарегистрирована 12 ноября 1990 г., организовало банк руководство предприятий и организаций, которые входят в Нижегородскую ассоциацию промышленников и предпринимателей. Среди создателей банка НОАО «Гидромаш», ГУП «Завод им. Я.М. Свердлова», ОАО «Нижегородский машиностроительный завод», ОАО «Нител», ОАО «Авиационный завод «Сокол», ОАО «Павловский автобус» и другие.
Поделитесь своим мнением: