Утро пятницы в ЦБ начинается не с кофе, а с отзыва лицензий. Сегодня по воле Банка России прекращают деятельность две организации — НКО «Русское финансовое общество» и АО «Руна-банк». Оба пострадали за нарушение «антиотмывочного» закона и непрозрачную финансовую деятельность.
НКО «Русское финансовое общество», зарегистрированная в Москве, занимала 360 место в банковской системе России. Центробанк объясняет решение об отзыве лицензии нарушением законодательства:
Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что НКО «Русское финансовое общество» допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма
НКО «Русское финансовое общество» замечена в проведении непрозрачных операций по расчётам с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, а также выводом средств за рубеж и их обналичиванием.
Акционерное общество «Руна-банк» тоже лишился лицензии за нарушение 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и других законов, регулирующих банковскую деятельность.
Центробанк отмечает:
Реализуемая бизнес-модель демонстрировала низкую эффективность, с 2019 года РУНА-БАНК является убыточным. Отражение реальных кредитных рисков в соответствии с требованиями Банка России приводило к нарушению обязательного норматива
Обе кредитные организации являются участником системы страхования вкладов — деньги со счетов будут возвращены владельцам, но не более 1,4 млн рублей.
Поделитесь своим мнением: