Как получить налоговый вычет на «Госуслугах»: полная пошаговая инструкция

Налоговый вычет в 2025 году можно оформить, не только подав бумажную декларацию в ближайшее отделение ФНС или заполнив форму на сайте налоговой. Теперь вычеты можно получать на «Госуслугах». Надо понимать, что все данные по-прежнему проверяет ФНС, а госпортал лишь принимает и передаёт их ей. Сервис в целом похож на то, как подают декларацию в личном кабинете налогоплательщика. Однако есть нюансы, в которых мы пошагово разберёмся.

Где найти налоговый вычет на «Госуслугах»

Чтобы найти сервис налоговых вычетов, есть два пути:

1. Спросите у робота Макса про налоговый вычет, выберите из его ответов «Подать декларацию 3-НДФЛ», нажмите кнопку «Начать» и следуйте указаниям платформы.
2. На главной странице «Госуслуг» в разделе «Новое на портале» выберите «Каталог жизненных ситуаций» и кликните «Для граждан». Пролистайте страницу вниз и в разделе «Прочее» щёлкните «Получение налогового вычета», далее — «Получить».

_{Кнопка «Получение налогового вычета» на «Госуслугах» находится в разделе жизненных ситуаций в самом конце. Скриншот: gosuslugi.ru}

После этого вы окажетесь на странице «Подача декларации 3-НДФЛ». Система предупреждает о двух важных моментах:

1. На «Госуслугах» можно получить пока только два типа вычетов:
   • социальные (за лечение, обучение, фитнес);
   • имущественные (за покупку жилой недвижимости и проценты по ипотеке).
2. Чтобы подать декларацию на вычет, нужна электронная цифровая подпись. «Госуслуги» предлагают два варианта:
   • подписать заявление в приложении «Госключ»;
   • использовать усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП) с компьютера, если она у вас есть.

Чтобы подключить налоговые уведомления на «Госуслугах», спросите у робота Макса, как это сделать. Он даст ссылку на нужный сервис. Вам понадобится приложение «Госключ».

Если у вас есть электронная подпись и подключены налоговые уведомления, нажмите кнопку «Начать» и на открывшейся странице — «Получить вычет». Таким образом вы перейдёте к заполнению декларации.

Как заполнить декларацию на налоговый вычет на «Госуслугах»

Чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ и получить налоговый вычет, нужно следовать указаниям платформы и отвечать на вопросы.

За какой год хотите подать декларацию? 

Можно выбрать 3 последних года:

• в 2025 году можно получить вычет за 2022, 2023 и 2024 годы;
• в 2026 году можно получить вычет за 2023, 2024 и 2025 годы и так далее.

Вы были налоговым резидентом в выбранном году?

Если вы были в России не менее 183 дней в течение того года, за который подаёте декларацию, то отвечайте «Да». Если вы более полугода провели за рубежом, то получается, вы не были налоговым резидентом, а потому не имеете права на налоговый вычет.

Вы впервые подаёте декларацию за выбранный год? 

Если вы уже подавали декларацию на вычет или о доходах за выбранный год, например, в личном кабинете на сайте налоговой службы, то ответ — «Нет». Если не подавали, кликните «Да».

Далее, если вы ответили «Нет», система спросит, какую по счёту декларацию вы сейчас будете подавать. Если вы помните, что отправляли документ единожды, то с точки зрения системы это была версия номер ноль, а сейчас нужно указать номер 1. Если вы вносили в декларацию изменения после подачи, то лучше посмотреть, сколько раз вы это делали, зайдя в личный кабинет на сайте или в приложении ФНС. 

Где посмотреть номер корректировки декларации в личном кабинете ФНС? После авторизации нажмите «Вычеты» — «Декларации». Кликните на нужный год и увидите номер своей последней корректировки. Теперь нужно указать следующий. Например, если в личном кабинете ФНС отображается корректировка 3, то теперь нужно поставить номер 4.

_{Где посмотреть номер корректировки декларации в личном кабинете ФНС? Скриншот: nalog.ru}

На следующей странице появится окно: «Данные о доходах обновляются». Портал обещает получить данные о доходах в течение 30 минут и отправить об этом уведомление.

Если у вас подключены налоговые уведомления, вы официально работали в выбранный год и сейчас не начало года, то появятся данные о доходах. «Госуслуги» покажут названия работодателей и зарплату за все 12 месяцев. Нажмите кнопку «Продолжить».

По каким расходам хотите получить вычет?

«Госуслуги» позволяют получить вычет за обучение, лечение, лекарства, фитнес, недвижимость и проценты по ипотеке. Отметьте галочками один или несколько пунктов и нажмите «Продолжить». Мы подробно рассмотрим вариант, как оформить вычет за лечение и лекарства, а потом дадим пояснения про другие типы вычетов.

_{За что можно получить налоговый вычет на «Госуслугах»? Скриншот: gosuslugi.ru} 

Далее вы попадёте на информационную страницу «Что нужно для подачи заявления» и на страницы проверки данных. «Госуслуги» требуют подтвердить, что паспортные данные, ИНН, электронная почта, телефон и адрес регистрации указаны верно. Если что-то уже не актуально, информацию нужно поменять в профиле.

Далее нужно указать, чьё лечение, обучение и фитнес вы оплачивали или кому покупали лекарства. Налоговый вычет можно получить, если вы платили за себя, супруга или детей. 

Далее система спрашивает, в связи с чем вы хотите получить вычет. Например, если вы оформляете возврат за медуслуги, можно выбрать отдельно оплату лечения или покупку лекарств либо одновременно лечение и лекарства. При этом на следующих шагах понадобятся подтверждающие документы.

Следующий вопрос — «Какое лечение получили?». Оно может быть дорогостоящим или обычным. Чтобы понять, какой у вас тип, посмотрите справку о расходах из клиники: для обычного лечения указан код 1, для дорогостоящего — код 2. По обычному лечению лимит — 150 000 рублей. При ставке по НДФЛ 13% вам вернут максимум 19 500 рублей. Для дорогостоящего лечения лимита нет, поэтому можно получить 13% от всех затрат.

Далее платформа требует указать ваши расходы на лечение. Нужно сложить суммы со всех справок об оплате из клиник и вписать полученные расходы в рублях и копейках. Исходя из них посчитают итоговую сумму к возврату.

Загрузите документы

Далее нужно указать реквизиты банка и номер счёта, на который поступит вычет. Реквизиты и номер можно посмотреть в приложении банка.

_{Ура, вы почти оформили налоговый вычет на «Госуслугах». Скриншот: gosuslugi.ru}

Далее сервис покажет предварительную сумму к возврату и напомнит о сроках проверки. Когда вы нажмёте «Продолжить», «Госуслуги» предложат выбрать, каким способом вы будете подписывать декларацию: с помощью «Госключа» или личной подписи с компьютера. Остаётся лишь подписать документы выбранным способом.

Налоговый вычет за обучение, занятия спортом, покупку недвижимости и проценты по ипотеке

Мы подробно рассказали, как заполнить декларацию, если вы получаете налоговый вычет за лечение и лекарства. Прочие вычеты можно оформить аналогично, но есть особенности.

Налоговый вычет за обучение

Налоговый вычет можно получить, если вы оплатили обучение себе, брату, сестре или детям. По каждому ребёнку можно вернуть до 6 500 рублей в год. За себя или братьев и сестёр, как и в случае с лечением, можно вернуть до 19 500 рублей в год. Причём эта сумма — общая и за лечение, и за обучение, и за лекарства, и за фитнес. Например, если вы потратили на обычное лечение 150 000 рублей, то нет смысла подавать документы на другие типы вычетов, поскольку вам и так вернут максимум — 19 500 рублей.

Если вы оформляете налоговый вычет за обучение, в качестве подтверждающих документов нужно приложить:

• договор на обучение;
• платёжные документы об оплате обучения.

Налоговый вычет за занятия спортом

Налоговый вычет можно получить, если вы оплатили фитнес себе или детям. Возврат за спорт тоже входит в общий лимит 19 500 рублей. К декларации нужно приложить:

• договор на оказание физкультурно-оздоровительных услуг;
• платёжные документы об оплате физкультурно-оздоровительных услуг.

Налоговый вычет за покупку недвижимости и проценты по ипотеке

Налоговый вычет можно оформить только за один объект недвижимости, причём он должен быть куплен после 2014 года. Нужно указать тип недвижимости (квартира, дом, гараж и так далее) и собственника, а затем выбрать адрес из раскрывающегося списка. Если в списке ещё не появился объект, можно ввести данные вручную. Затем нужно указать основание и дату приобретения. Основанием может быть один из договоров: 

• купли-продажи;
• долевого участия в строительстве.

Если вы подаёте декларацию на налоговый вычет при покупке недвижимости, то в качестве подтверждающих документов приложите:

1. Документы, которые подтверждают расходы на приобретение недвижимости:
   • квитанции к приходным ордерам;
   • банковские выписки о перечислении денег со счёта покупателя на счёт продавца;
   • товарные и кассовые чеки и другое.
2. Договор о приобретении квартиры или комнаты либо доли в них.
3. Выписку из ЕГРН.

Для вычета за проценты по ипотеке нужны те же документы. Дополнительно потребуются:

1. Кредитный договор с банком (целевой кредитный договор, договор займа или договор ипотеки, заключённый с банком).
2. График погашения кредита или займа и оплаты процентов.
3. Документы об оплате процентов. Если их нет или информация в них нечитаема, можно приложить выписку с лицевого счёта или справку о выплаченных процентах из банка.

Сроки предоставления услуги

«Госуслуги» отправляют декларацию в ФНС, и налоговая её проверяет. На «Госуслугах» говорится:

Если декларация заполнена верно, ведомство её зарегистрирует в течение 1 рабочего дня. В течение 3 месяцев ФНС проведёт проверку и примет решение по декларации

Если в декларации всё верно, то ещё 1 месяц сверх этого срока даётся на перевод денег на ваш счёт. Итого придётся ждать 4 месяца. Однако по факту деньги приходят быстрее.

Возможные проблемы

Оформить налоговый вычет на «Госуслугах» достаточно просто. Однако на некоторых этапах могут возникнуть сложности. Рассмотрим основные.

На «Госуслуги» не приходят данные о доходах

Данные о доходах могут не подтягиваться по многим причинам. Например, в выбранный год вы не получали зарплату или у вас не подключены налоговые уведомления на «Госуслугах». Либо вы подаёте декларацию в начале года за предыдущий год, и данных в системе ещё нет. В этих случаях подать декларацию на госпортале не получится.

Вы не помните номер корректировки декларации

Посмотрите номер корректировки в личном кабинете на сайте ФНС в разделе «Декларации».

Не загружаются документы

Проверьте формат файлов, которые вы пытаетесь загрузить. Если это не jpg, jpeg, pdf, png, tif или tiff, то система их не примет. Сконвертируйте документы в один из разрешённых форматов. 

Также ваши файлы могут оказаться больше допустимого по размеру. Например, если сканы слишком высокого качества. Тогда нужно уменьшить их размер. Например, с помощью стандартной программы Paint на компьютере.