Слухи о массовом контроле переводов напугали многих: говорили, что под проверки попадут миллионы людей. Но в ФНС уточнили — речь идёт не о тотальном контроле. Проверять будут выборочно и по конкретным признакам. Причём круг таких граждан уже оценили. Разбираемся, кого это касается и когда переводы действительно могут вызвать вопросы.
Федеральная налоговая служба заявила, что контроль банковских переводов затронет около 3% экономически активного населения. Ранее в СМИ появлялась цифра в 10 миллионов человек, но в ведомстве её опровергли.
При этом сама по себе сумма перевода не является основанием для проверки. Налоговая будет смотреть на совокупность признаков:
- регулярность поступлений;
- одинаковый характер платежей (например, за услуги);
- большое количество переводов от разных людей;
- повторяющиеся суммы.
То есть речь идёт не о разовых переводах, а о ситуациях, когда карта фактически используется для получения дохода — например, при неофициальной работе или оказании услуг.
Пока механизм обмена данными между банками и налоговой окончательно не утверждён. Соглашение между Банком России и ФНС ещё не подписано, а критерии подозрительных операций находятся в разработке. Это значит, что массовых автоматических проверок на данный момент нет.
В то же время законопроект, внесённый в Госдуму, предполагает, что ФНС сможет получать информацию о физических лицах, чьи операции на счетах могут свидетельствовать о предпринимательской деятельности или скрытых доходах.
По сути, цель нововведения — выявлять тех, кто зарабатывает деньги, но не платит с них налоги. Для большинства граждан, которые не получают доход через переводы или честно его декларируют, ничего не меняется.
