«Антиотмывочным» 115 законом пугают всех: и физиков, и юриков. Из уста в уста передаются страшные истории о том, как продал свою собственную машину, попытался снять деньги, а счёт заблокировали. В текущем законодательстве таких поводов около 100. Бизнес плачет, физлица боятся. Центробанк считает, что мир и финансовая действительность изменились, вслед за этим должно поменяться законодательство, поэтому предложил ряд поправок, которые должны скорректировать признаки сомнительных операций, из-за которых и наступают блокировки.
115-ФЗ уже не молод, ему около 8 лет. С тех пор он не обновлялся. Ещё в самом начале ЦБ создал методичку, которая включает в себя перечень критериев. Банки на них опираются в своей работе, чтобы вычислять махинации.
Эти пункты предложено убрать. За это блокировать не будут:
- операции с высокими невыгодными комиссиями или разблокировочными тарифами;
- расчёты по нестандартными схемам.
Эти пункты предложено добавить. За это будут блокировать:
- отказ от разовой операции или закрытие счёта при подозрениях от банка;
- регулярные операции по снятию наличных, которые поступают от ИП или юрлица. Сюда не относится зарплата и другие расчёты по договору;
- операции с одного IP-адреса или группы IP-адресов по счетам разных компаний, которые зарегистрированы в разных странах и на разных собственников;
- операции с виртуальными активами.
К тому же ЦБ даст банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрение, что цель перевода — отмывание средств.
Поделитесь своим мнением: