На Россию прольется осенний бриллиантовый дождь. На частных инвесторов обрушится «град» камней от 0,3 до 2 карат и крупнее. За попутный ветер отвечают Минфин и АЛРОСА. По их сообщениям, такой ливень смоет в водостоки забвения опавшие доллары и евро.
У природы нет плохой погоды
С 1 октября во многих отделениях банков, где уже выставляются слитки и монеты из серебра, золота и платины, на прилавках появляются инвестиционные бриллианты. Это проект крупнейшей в мире алмазодобывающей российской компании «Алроса», реализуемый при поддержке Министерства финансов РФ.
Россияне могут приобретать драгоценные камни без НДС и, по желанию, хранить их у себя или в закромах «Алроса».
Напомним, об отмене НДС на золото мы писали в марте. Поправки в Налоговый кодекс, которые вводят нулевую ставку НДС на покупку алмазов и бриллиантов, Правительство РФ одобрило 22 июня.
Словно из водопровода, льет на нас с небес вода
Итак, новые точки продаж драгоценных камней – филиальные отделения банков. Заместитель председателя правления Совкомбанка Михаил Автухов делится:
Мы делаем первые шаги в этом направлении. Серьезные ограничения, слишком большая нестандартность продукта и незрелость вторичного рынка в силу НДС преодолены благодаря «Алроса», которая организовала, можно сказать, стандартизацию рынка. И взяла на себя ответственность обеспечивать ликвидность. Все это настраивает на позитив и делает эти инструменты реально работоспособными
Потенциальным покупателям предлагаются два формата приобретений. Первый продукт – штучная покупка крупного, редкого и даже уникального бриллианта. Прежде всего, это могут быть бесцветные бриллианты размером от 2 карат, а также желтые и розовые бриллианты. Порог входа – рублевый эквивалент $50 тыс. по курсу ЦБ. Условия сделки допускают обратную реализацию на аукционах и интернет-площадках «Алроса».
Второй продукт — «бриллиантовая корзина» - представляет собой некий усредненный набор бриллиантов от 0,3 карат с единой ценой за карат и с правом инвестора на обратный выкуп. Но со спредом. Причем, если клиент предполагает когда-нибудь воспользоваться правом на обратный выкуп, хранение в «Алроса» обязательно. Цена пула начинается с эквивалента $25 тыс.
Непогода нынче в моде, непогода, непогода…
По обоим инструментам компанией регулярно обновляется индекс, зависящий от цен продаж на международных площадках. Индекс рассчитывается по конкретной формуле, и для инвесторов эта информация размещается в открытом доступе.
И, уточняет Дмитрий Амелькин:
По сути, это не очень уж и новый для российского рынка продукт. Компания работает по данному направлению уже 4 года. «Подчеркну, все четыре года продукт пользовался спросом, несмотря на НДС. Поэтому нет никаких сомнений, что продукт будет и дальше интересен потенциальным инвесторам. Кратно более интересен
Дождь звонкой пеленой наполнил небо
Действительно, прежде «Алроса» не особо тратилась на рекламу, бриллианты продвигались по каналам, которые не предполагали широкой огласки. Например, в рамках «приват банкинга», то есть, обслуживания банками привилегированных клиентов.
Теперь же к продажам присоединятся многие банки.
Правда, у этого инвестиционного инструмента есть свои плюсы и минусы. Во-первых, рынок наводнен подделками – синтетическими бриллиантами, которые выдаются за природные. Через лупу, с помощью ультрафиолетовых лучей или тестов на теплопроводность и оптические преломления подделку не выявить. Для экспертизы требуется более сложное оборудование. Но как раз «Алроса» и выступает гарантом подлинности своей продукции, а всяческие махинации компании с мировым именем не нужны.
Полгода плохая погода, полгода — совсем никуда!
С инвестиционной точки зрения, это достаточно нестабильный по мировым меркам рынок. Слишком многое зависит от моды. Ощутимые снижения цен фиксировались в 2011–2012, 2014–2016, 2019-2020 годах. И инвесторы из других стран, вложившиеся на «дне» 2020 года, еще свои вложения не отбили.
Между тем, мировая добыча алмазов составляет 110-120 млн карат в год, но постепенно сокращается. Последнее «промышленное» месторождение было открыто более десяти лет назад в Анголе. Через два-три года закончится добыча на месторождении Diavik в Канаде. Выработан Аргайльский рудник в Австралии – глобальный игрок в сегменте розовых, желтых камней и бриллиантов цвета Шампань… Старые рудники истощаются.
Только надо, чтобы хорошая погода была на планете Земля
Но, естественно, многих может отпугнуть высокий порог входа. Поэтому на отмене НДС Минфин останавливаться не собирается. И сейчас прорабатывается техническая сторона создания закрытых паевых инвестиционных фондов и цифровых финансовых активов на бриллианты.
Допуск паевых фондов к этому рынку может сделать спрос на инвестиционный продукт уже реально массовым. В общем, изменения в природе частных инвестиций россиян вероятней год от года.
