ЦБ попросил банки тщательнее проверять «чистоту» денег клиентов

Если банк ещё ни разу не запрашивал, откуда у вас деньги, то теперь обязательно поинтересуется. Ведь ЦБ рекомендовал кредитным организациям требовать от клиентов документы, подтверждающие происхождение денег при переводах, внесении наличных, покупках валюты и драгоценных металлов. Правда, сумма относительно высокая. Хотя под контроль может подпасть и самый обычный человек.

Откуда деньги, Зин?

Банки должны запрашивать документы, подтверждающие происхождение денег, если вы вносите наличные, переводите без открытия счёта, покупаете валюту или драгоценные металлы на сумму от 5 млн рублей. Такие рекомендации выпустил ЦБ.

Простой пример

Вы внесли 2 млн рублей на карту. На 2 млн купили долларов и на 1 млн — золото. Если все операции состоялись в один месяц, то банк потребует подтвердить, откуда деньги.

Как объясняют в Центробанке, строгие правила необходимы, так как в последнее время объём перечисленных выше операций резко вырос. Это может свидетельствовать о том, что таким образом пытаются «отмыть» преступные деньги или ввести в легальный оборот «теневые» доходы, добавляет регулятор.

Обращаем ваше внимание, что это рекомендации регулятора. Банки вправе устанавливать и более жёсткие правила. Например, сотрудники могут запросить документы о происхождении денег, если человеку с зарплатой в 40 000 рублей неожиданно поступает на карту 1 млн рублей или он пытается открыть вклад на указанную сумму, внося наличные.