в России
На главную страницу

Список банков, лишённых лицензий в 2019 году

Другие статьи раздела
Отозванная лицензия у кредитной организации — стресс для вкладчика. Приходится бегать по инстанциям, собирать бумажки, чтобы забрать кровные из «лопнувшего» банка. Почему ЦБ лишает документов финансовые корпорации, и как не выбрать нестабильную компанию? Рассмотрим на примере кредитных учреждений, которые ликвидировали в последние несколько месяцев.

1280 просмотров

Почему кредиторы закрываются?

В список «неугодных» попадают и банки, и небанковские кредитные организации. Среди причин:

  • нарушение законов «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», «О банках и банковской деятельности»;
  • нарушение нормативных актов Центробанка РФ;
  • объединение с крупной финансовой группой;
  • добровольная ликвидация.

«Выберу.ру» собрал банки, лишённые лицензии в 2019 году:

Название, место регистрации:

Дата отзыва:

Причина:

ПАО «Бинбанк Диджитал», Москва

ПАО «Бинбанк», Москва

01.01.2019

Объединение с «ФК Открытие».

«Еврокапитал-Альянс», Переславль-Залесский

25.01.2019

Нарушение ФЗ и нормативных актов регулятора. Вывод денег в ущерб клиентам. Сомнительные операции.

Камчаткомагропромбанк, Петропавловск-Камчатский

30.01.2019

Не исполнял профильные ФЗ. Вывод активов, угроза клиентам, сомнительные операции.

Радиотехбанк, Нижний Новгород

31.01.2019

Нарушение «антиотмывочного» закона, профильных ФЗ, нормативных актов. Подозрительные денежные операции.

Инкассаторская фирма «АРБ-Инкасс», Москва

15.02.2019

Нарушение профильных ФЗ и нормативных актов. Ухудшение финансового состояния из-за падения клиентского спроса. Падение уставного капитала.

Жилстройбанк, Москва

01.03.2019

Добровольное решение акционера о ликвидации.

Роскомснаббанк, Уфа

07.03.2019

Объем выданных на строительство кредитов в 3 раза превысил капитал. Руководство подозревается в строительстве «финансовой пирамиды». Большой объём проблемных активов.

Автовазбанк, Тольятти

07.03.2019

Объединение с «Трастом».

РТС-Банк, Тольятти

14.03.2019

Не придерживался профильных ФЗ. Большой объём проблемных средств. Подделывал сведения о капитале. Вывод «хороших» активов.

Международный расчётный банк, Москва

28.03.2019

Нарушал «антиотмывочное» законодательство. Сомнительные операции и переводы иностранной валюты.

КБ «Иваново», Иваново

05.04.2019

Не выполнял требования ФЗ, нарушал «антиотмывочные» нормативные акты. Снизил капитал, подделывал показатели. Подозрительные операции.

«Аспект», Москва

12.04.2019

Не исполнял ФЗ, нарушал «антиотмывочные» нормы. Сомнительные операции с валютой — теневая продажа третьим лицам.

«Тройка-Д Банк», Москва

17.04.2019

Не исполнял профильные ФЗ, нарушал «антиотмывочные» нормы. Занижал резервы, скрывал реальное положение дел. Нарушал ограничения Центробанка. Вывод активов.

Холдинвестбанк, Москва

26.04.2019

Не исполнял ФЗ, нарушал «антиотмывочные» нормы. «Схемные» операции. Снижение капитала, угроза интересам клиентов.

«Балтийский банк», Санкт-Петербург

08.05.2019

Объединение с Альфа-Банком.

Кемсоцинбанк, Кемерово

31.05.2019

Не исполнял ФЗ, нормативные акты Центробанка. Занизил резервы. «Схемные» сделки, большой объём низкокачественных суд и непрофильных активов.

«ДельтаКредит», Москва

01.06.2019

Объединение с Росбанком.

КБ «Взаимодействие», Новосибирск

06.06.2019

Не исполнял ФЗ, нормативные акты. Завышал стоимость имущества. Передавал недостоверную отчётность. Не мог исполнить обязательства перед клиентами.

«Прайм-Финанс», Санкт-Петербург

06.06.2019

Не исполнял ФЗ, нормативные акты. Полностью утратил капитал, проводил «схемные» операции.

Межрегиональный промышленно-строительный банк, Саранск

08.07.2019

Объединение с АКБ «Актив Банк».

«Банкхаус Эрбе», Москва

10.07.2019

Объединение с «Джей энд Ти Банк».

Национальный Банк Взаимного Кредита, Москва

12.07.2019

Добровольное ходатайство по решению акционеров.

Частный Расчётно-Кассовый Центр, Москва

12.07.2019

Не нарастил капитал до 90 млн рублей. Нарушение ФЗ, нормативных актов регулятора.

«21 Век», Санкт-Петербург

12.07.2019

Спад деловой активности, недостаток средств на капитале.

Жилкредит, Москва

19.07.2019

Утратил платёжеспособность из-за крупного судебного иска. Утратил 35% капитала. Риск банкротства и ущерб интересам вкладчиков.

РАМ Банк, Москва

26.07.2019

Ссудная задолженность низкого качества. Заёмщики выдавали в качестве залога зерно, которое составило непрофильные активы банка. «Схемные» сделки.

«Ассоциация», Нижний Новгород

29.07.2019

Нарушение норм регулятора и ФЗ, утратил собственный капитал. Махинации казначейства.

Инвестсоцбанк, Москва

23.08.2019

Аннулирована приказом Центробанка РФ.

ГринКомБанк, Иркутск

12.09.2019

Оказался на грани банкротства из-за решения суда. Не восполнил капитал по указанию Центробанка. Непрофильное имущество и неликвидная недвижимость в активах.

«Эксперт Банк», Омск

01.11.2019

Многочисленные нарушения ФЗ, «антиотмывочных» норм, вывод денег за рубеж, «схемы» с продажей валюты.

«Данске Банк», Санкт-Петербург

01.11.2019

Добровольное ходатайство акционера о ликвидации.

Чувашкредитпромбанк, Чебоксары

07.11.2019

«Отмывание» доходов. Недостоверные сведения об операциях, нелегальная продажа валюты. Растрата капитала, угроза интересам клиентов.

«Кредитинвест», Кизилюрт

15.11.2019

Нарушение ФЗ, подозрение в «отмывании» денег, недостоверных отчётах, сомнительных операциях.

Кредпромбанк, Ярославль

22.11.2019

Нарушение профильного ФЗ, «антиотмывочных» норм, вывод денег за рубеж. Недостоверная информация о подконтрольных операциях.


После краха компании, деньги клиентам возвращает Агентство по страхованию вкладов. Фото: gtrk-vyatka.ru.

Как понять, что банк нестабильный?

Нет ни одного перечня, в который Центробанк заранее вносит организации, чтобы в будущем отозвать документы. Отзыв прав — стечение обстоятельств. Регулятор проверяет и контролирует работу финансовых учреждений, выносит предписания, требования устранить нарушения. Если это не помогает, финансовую компанию могут лишить права на деятельность.

Признаки скорого закрытия:

  1. Рейтинговые агентства снижают прогноз фирме. Например, «Эксперт РА» или Fitch Raitings.
  2. Место в рейтингах по активам, кредитам и депозитам падает. Позиции можно посмотреть на «Выберу.ру» на странице «Рейтинги банков» или на сайте Центробанка РФ. Чем выше место — тем надёжнее компания.
  3. Место в списке системно значимых кредитных организаций России. Этот рейтинг каждый год составляет регулятор, в 2019 в лист вошли 11 фирм.
  4. Кредитор должен быть участником Агентства по страхованию вкладов. В случае краха, АСВ вернёт 100% суммы счетов и депозитов. Но ограничения для физических лиц — 1 400 00 рублей с учётом процентов.
  5. Негативный фон в СМИ. Перед отзывом лицензии многие учреждения «мелькают» в новостях.

Например, руководитель Кредпромбанка прежде получал предупреждение регулятора из-за несоблюдения норм «антиотмывочного» закона. У «Кредитинвест» в прошлом была история с мошеннической схемой на 125 млн рублей, которая прошла через счета организации. Европейские филиалы «Данске банка» оказались замешаны в скандалах с «отмыванием» денег.

Проверить надёжность финансовой организации можно на «Выберу.ру». В карточке каждого кредитора указан номер лицензии Центробанка, ссылка на официальный сайт и на страницу на портале регулятора. Редакция «Выберу.ру» оперативно публикует новости о ликвидации, банкротстве и крахе финансовых корпораций. Подробности каждого дела читайте на странице «Отзыв лицензии».

Предыдущая статьяРабота не волк! В 2020 году россияне будут трудиться в 2 раза больше, чем отдыхать Следующая статьяПросто о сложном: что такое ВВП и как его считают?