В 2026 году информация о том, что ЦБ будет «сливать» налоговой службе данные о подозрительных переводах, произвела эффект разорвавшейся бомбы. Если раньше инспекторы не видели, кому и сколько мы отправляем денег с карты на карту, то вскорости всё изменится. Рассказываем, какие переводы будут «красным флагом», который в итоге приведёт к доначислению налогов, штрафу и пени.
Новый старый налог на переводы
Напомним, в марте 2026 года правительство одобрило законопроект, который расширяет обмен информацией между Центробанком и Федеральной налоговой службы (ФНС). Первый будет передавать второй данные граждан, которых банки подозревают в нелегальной предпринимательской деятельности. Налоговая служба, в свою очередь, получит право запрашивать банковские выписки по счетам таких людей, не запуская проверку. Таким образом ФНС будет проще ловить тех, кто прячет свои доходы.
В зоне риска оказались 10 млн человек, писали СМИ. Но ФНС поспешила опровергнуть информацию. Служба заявила, что таких людей намного меньше — 3% экономически активного населения или 2,3 млн человек. Но это всё равно крупная цифра.
Больше беспокоит то, что непонятно, кто именно подпадёт под контроль со стороны ФНС. Ведь если критерием станет регулярность переводов, то вопросы могут появиться даже к супругам. Все мы прекрасно знаем, что мужья постоянно переводят деньги жёнам на реснички, ноготочки и так далее.
Но ситуация потихоньку проясняется. Стало известно, что регулярность переводов — не единственный критерий, из-за которого банки подозревают клиентов в нелегальной предпринимательской деятельности. Как пишет РБК, также будут учитываться:
- География. Подозрительными считаются регулярные переводы из других регионов.
- Время. Подозрительными считаются регулярные переводы, сделанные в рабочее время.
Кроме того, из мониторинга исключат переводы самому себе, а также близким. Причём возьмут в расчёт максимально широкий круг родственных связей. Обсуждают даже исключение супругов, между которыми не заключён официальный брак.
