+

Факторинг для ИП в банках России

ИП

Тип факторинга

Тарифы Факторинга всех банков. Доступно 35 предложений.
По популярности
logo
Точка ОборотыБанк Точка
5
Отзывы 1
Сумма Индивидуально
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
СберфакторингСберФакторинг
Сумма1 000 000 – 500 000 000 ₽
Срок14 - 365 дней
Комиссия за выдачуот 25% в год
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Факторинг для покупателейАльфа-Банк
5
Отзывы 4
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингРосбанк
Сумма Индивидуально
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Реверсивный факторингМосковский Кредитный Банк
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 1000 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Регрессный факторингВТБ факторинг
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
Ещё 5 предложений
logo
Факторинг с регрессомГПБ-факторинг
Суммадо 100% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Ещё 2 предложения
logo
Онлайн факторинг поставщикамОткрытие Факторинг
Суммадо 100% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Оборотный
Заполнение заявки онлайн
Ещё 2 предложения
logo
Факторинг без регрессаСовкомбанк Факторинг
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 120 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
Ещё 2 предложения
logo
Факторинг для поставщиковМеталлинвестбанк факторинг
Сумма Индивидуально
Срокдо 210 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Без залога
Заполнение заявки онлайн

Лучшие условия факторинга от банков

Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями

Название продукта
Сумма
Срок
Комиссия за выдачу
companyСберфакторинг от СберФакторинга
1 000 000 – 500 000 000 ₽14 - 365 дней от 25% в год
companyКоммерческое финансирование при отсрочке платежей от Банка Точка
до 15 000 000 ₽до 120 днейот 0.041% в день
company Факторинг для покупателей от Альфа-Банка
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг от Росбанка
индивидуальноиндивидуальноиндивидуально
companyРеверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка
до 100% от сделкидо 1000 днейиндивидуально
companyРегрессный факторинг от ВТБ факторинга
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг с регрессом от ГПБ-факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyОнлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyФакторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга
до 100% от сделкидо 120 днейиндивидуально
companyФакторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга
индивидуальнодо 210 днейот 0.041% в день

Факторинг для индивидуальных предпринимателей — финансовая услуга для ИП, работающих на условиях отсрочки платежей. Она представляет собой получение финансирования от факторинговой компании путём уступки ей дебиторской задолженности за поставку товаров.

Как получить факторинг для ИП

Используя факторинг в предпринимательстве, поставщики получают финансирование путём передачи права требования долга за поставленные товары финансовой организации. Таким образом, факторинг позволяет получить оплату за поставку сразу после передачи товаров, не дожидаясь сроков оплаты от покупателя.

Схема факторинга выглядит следующим образом:

  1. Продавец и покупатель подписывают договор, предусматривающий определённый срок отсрочки платежа.
  2. После заключения договора продавец обращается в факторинговую компанию за финансированием сделки.
  3. Продавец и финансовый агент оформляют договор факторинга, в котором указывают сумму сделки, срок платежа, размер финансирования. Денежное требование переходит к фактору.
  4. Продавец отгружает предусмотренный договором объём поставок и передаёт подтверждающие документы финансовой компании.
  5. Фактор предоставляет услугу финансирования и переводит деньги продавцу (за минусом размера комиссии).
  6. Когда приходит срок, покупатель переводит сумму поставки фактору.

Чтобы получить банковский факторинг, в первую очередь нужно подобрать выгодные условия. Сделать это можно на Выберу.ру. Здесь вы можете сравнить лимиты финансирования и комиссии финансовых учреждений.

Затем нужно:

  1. Оформить заявку. Заявка на факторинг оформляется на сайте финансовой организации.
  2. Загрузить необходимые документы. Это делают через личный кабинет в приложении или на сайте компании.
  3. Подписать договор. Для этого следует посетить офис кредитной организации или договориться о встрече с её представителем.
  4. Получить деньги. После отгрузки фактор переведёт деньги, удержав процент за свои услуги.

Факторинг может включать целый комплекс финансовых услуг. Например, управление дебиторской задолженностью и проверку покупателя.

Требования к индивидуальным предпринимателям

Финансовый продукт доступен ИП, которые продают товары или предоставляют услуги в сфере B2B на условиях отсрочки. Покупателями могут выступать производители, оптовики, ретейлеры и другие организации.

Финансовые агенты предлагают предоставление услуги предпринимателям, зарегистрированным в РФ и ведущим деятельность не менее 6 месяцев.

Воспользоваться услугой факторинга можно не всегда. Предприниматель может получить отказ, если использует сложную и непонятную бизнес-модель, предоставляет отсрочку платежей многим покупателям или сроки отсрочки составляют более 6 месяцев.

Документы для оформления

Условия факторинга для ИП и требования к необходимой документации в каждой компании свои. Обычно для заключения договора с финансовым агентом требуются:

  • паспорт предпринимателя;
  • бухгалтерская отчётность;
  • договоры поставки.

Стоимость факторинговых услуг в каждом случае определяется индивидуально. Процентная ставка агента может составлять от 4 до 30%.

Выгоды факторинга для ИП

Факторинг помогает продавцу снизить финансовые риски на случай задержки или отсутствия платежа от покупателя.

Преимущества факторинга:

  • у продавца появляется возможность получать денежные средства сразу после поставок;
  • рынок факторинга позволяет малому бизнесу быстро пополнять оборотные средства;
  • финансовый инструмент даёт возможность продавцу предоставить хорошие условия для покупателей и привлечь партнёров;
  • покупатель может воспользоваться дополнительными услугами кредитной организации.

При оформлении факторинга можно быстро получить стоимость отгруженных товаров без необходимости предоставлять залог. При этом полученные от фактора средства не повышают кредиторскую задолженность и не снижают привлекательность бизнеса для инвесторов.

Популярные вопросы

Сложно ли индивидуальному предпринимателю оформить факторинг?

Факторинг для ИП — стандартная кредитная услуга по уступке денежных требований факторинговой компании. При соответствии требованиям фактора получить её несложно.

Какой лимит финансирования для ИП?

Максимальный объём финансирования определяется программой факторинговой организации и суммой задолженности покупателя. Продавцы могут получить от 70 до 100% от величины долга.

От чего зависит стоимость факторинга?

Комиссия за услуги зависит от многих факторов: объёма финансирования, длительности отсрочки, надёжности продавца и покупателя.