+

Факторинг без регресса в России

Тип организации

Без регресса
Тарифы Факторинга всех банков. Доступно 21 предложение.
По популярности
logo
СберфакторингСберФакторинг
Сумма1 000 000 – 500 000 000 ₽
Срок14 - 365 дней
Комиссия за выдачуот 25% в год
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Факторинг для покупателейАльфа-Банк
5
Отзывы 4
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингРосбанк
Сумма Индивидуально
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Реверсивный факторингМосковский Кредитный Банк
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 1000 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Коммерческое финансирование при отсрочке платежейБанк Точка
5
Отзывы 1
Суммадо 15 000 000 ₽
Срокдо 120 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Факторинг без регрессаСовкомбанк Факторинг
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 120 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Факторинг для поставщиковМеталлинвестбанк факторинг
Сумма Индивидуально
Срокдо 210 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Без залога
Заполнение заявки онлайн
logo
А.Факторинг без регресса Абсолют Банк
Суммадо 100% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуот 0,044% в день
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингЗенит Финанс
Суммадо 3 000 000 000 ₽
Срокдо 210 дней
Комиссия за выдачуот 15% в год
Без залога
Заполнение заявки онлайн
logo
Безрегрессный факторингВТБ факторинг
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Оборотный
Заполнение заявки онлайн

Лучшие условия факторинга от банков

Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями

Название продукта
Сумма
Срок
Комиссия за выдачу
companyСберфакторинг от СберФакторинга
1 000 000 – 500 000 000 ₽14 - 365 дней от 25% в год
companyКоммерческое финансирование при отсрочке платежей от Банка Точка
до 15 000 000 ₽до 120 днейот 0.041% в день
company Факторинг для покупателей от Альфа-Банка
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг от Росбанка
индивидуальноиндивидуальноиндивидуально
companyРеверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка
до 100% от сделкидо 1000 днейиндивидуально
companyРегрессный факторинг от ВТБ факторинга
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг с регрессом от ГПБ-факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyОнлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyФакторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга
до 100% от сделкидо 120 днейиндивидуально
companyФакторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга
индивидуальнодо 210 днейот 0.041% в день

Предприниматели знают: чем быстрее обороты, тем успешнее бизнес. Но что делать, если собственных средств не хватает на срочные закупки, а кредитование не подходит? Альтернативной получению кредита могут стать факторинговые услуги.

Условия и стоимость факторинга без регресса

Факторинг – это финансовый продукт, который позволяет получать денежные средства на оплату поставки товаров с отсрочкой платежа. В факторинговой сделке участвуют три стороны:

  • Поставщик, который получает по договору поставки средства за товар от фактора.
  • Фактор – финансово-кредитная компания, чаще всего банк. Он предоставляет финансирование в размере определённого процента от стоимости товара. Сумма зависит от условий, которые прописаны в договоре факторинга.
  • Дебитор – покупатель, который получает товар на условиях рассрочки платежа.

В зависимости от вида факторинга кредитные риски могут ложиться как на поставщика, так и на покупателя. При услуге с регрессом финансовый агент вправе требовать с поставщика средства, которые не выплатил заказчик.

Безрегрессный факторинг предполагает условия, когда требования суммы долга переходят к фактору. Он берёт на себя риски неплатежа дебитора. В этом случае поставщик ничем не рискует, ему выплачивают средства в полном размере после поставки товара.

Выгода факторинговой компании в том, что она получает комиссию – процент от суммы поставки. При реверсивном или агентском факторинге договор заключает заказчик, при классическом – поставщик. Соответственно, комиссия в первом случае начисляется на сумму долга клиента, так как он просит средства на конкретный товар. Во втором чаще всего оплата вычитается из стоимости товара.

Также бывает открытый факторинг без регресса, когда покупатель знает, что в сделке участвует третья сторона. Закрытый факторинг подразумевает уступку дебиторской задолженности без уведомления покупателя.

По месту нахождения участников процесса факторинг делится на международный и внутренний – в разных государствах или в пределах одной страны.

Схема факторинговой сделки без права регресса

Сделка с факторингом предполагает уступку денежных требований и характеризуется короткими сроками – в среднем 6–12 месяцев. Также не требуется залог, проще получить финансирование, но при этом фактор берёт высокий процент комиссии – выше, чем по бизнес-кредиту.

Рассмотрим на примере, как это происходит.

Компания А занимается поставками какао-бобов, а компания В производит шоколад. По прогнозам экспертов, через 3 месяца цена на какао поднимется в несколько раз. Поэтому владелец шоколадного производства решает закупить товар впрок. Но ему не хватает денег. Тогда он обращается к банку-фактору с просьбой профинансировать крупную закупку с рассрочкой выплат на полгода. Поставщик заключает контракт с покупателем, отгружает товар, предоставляет банку накладную, акт приёма-передачи, счёт-фактуру и получает оплату в размере согласно договору. Если оплата не 100%, то остаток продавец получает после погашения задолженности покупателем.

Инициатором сделки могут выступать покупатель и продавец. Но поставщикам выгоднее всего заключать договоры реверсивного факторинга без регресса. В этом случае комиссию оплачивает заказчик – покупатель, а фактор чаще всего сразу переводит полную стоимость товара продавцу.

Плюсы безрегрессного факторинга

Факторинговые схемы удобны в первую очередь поставщикам:

  • Закупочный факторинг без регресса позволяет продавцу получать финансирование в полном объёме без рисков неплатежа.
  • Покупатель несёт ответственность за сроки оплаты, дополнительная отсрочка предоставляется по согласованию с компанией без участия поставщика. Дебиторская задолженность ложится на заказчика.
  • Есть возможность наращивать клиентскую базу, так как факторы проверяют контрагентов и берут на себя риски по возврату долгов.

Покупателям закупочный факторинг помогает получить товар при нехватке собственных оборотных средств. Не нужно обращаться в банк за кредитом и предоставлять залог. При этом лимит финансирования на получение оплаты на условиях отсрочки зависит от оборотов компании-заказчика. Поэтому малому бизнесу бывает сложно получить крупные суммы на сделки.

Как оформить факторинг без регресса

Чтобы оформить сделку с факторингом, нужно действовать по следующей схеме:

  1. Поставщик или дебитор обращается в банк или факторинговую компанию и заключает договор.
  2. Продукция отгружается заказчику.
  3. Фактор переводит оплату поставщику.
  4. Продавец погашает задолженность перед финансовой организацией.

Общие требования, которые факторы предъявляют к участникам:

  • возраст бизнеса – от 6 месяцев;
  • отсутствие аффилированности – связи между участниками;
  • отсутствие неурегулированных задолженностей;
  • проверка финотчётности.
Факторинг без регресса – это удобный финансовый инструмент. Он помогает компаниям-поставщикам избегать дебиторских задолженностей от контрагентов и увеличить обороты бизнеса всем участникам сделки.

Популярные вопросы

Какие документы и отчётность нужны для получения безрегрессного факторинга?

Чтобы получить банковский факторинг без права регресса, нужно предоставить в банк стандартный пакет документов:

  • паспорта собственников – владельцев, директоров;
  • выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
  • финансовые отчётности и т. п.

После отгрузки товара нужно донести подтверждающую документацию.

Какие недостатки у факторинга без регресса?

Обычно заказчиком факторинга без регресса становится поставщик, поэтому стоимость сделки для него снижается за счёт комиссии. При этом процент фактора выше – в него заложен риск неплатежа. Согласование сделки может затянуться, так как факторинговая компания тщательно проверяет клиента. Полная сумма обычно переводится поставщику только после погашения долга покупателем, если это не реверсивный факторинг.

Чем отличается факторинг без регресса от финансирования с регрессом?

Факторы предоставляют комплекс дополнительных финансовых услуг за комиссию, стоимость оформления факторинга без регресса выше, чем с регрессом. При этом поставщик получает средства от банка, а долг полностью ложится на покупателя. При факторинге с регрессом банк может потребовать возврата денег от продавца, если приобретающая сторона не заплатит.