+

Факторинг с регрессом в России

Тип организации

С регрессом
Тарифы Факторинга всех банков. Доступно 21 предложение.
По популярности
logo
СберфакторингСберФакторинг
Сумма1 000 000 – 500 000 000 ₽
Срок14 - 365 дней
Комиссия за выдачуот 25% в год
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Факторинг для покупателейАльфа-Банк
5
Отзывы 4
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингРосбанк
Сумма Индивидуально
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Реверсивный факторингМосковский Кредитный Банк
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 1000 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Коммерческое финансирование при отсрочке платежейБанк Точка
5
Отзывы 1
Суммадо 15 000 000 ₽
Срокдо 120 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Регрессный факторингВТБ факторинг
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Факторинг с регрессомГПБ-факторинг
Суммадо 100% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
Факторинг для поставщиковМеталлинвестбанк факторинг
Сумма Индивидуально
Срокдо 210 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Без залога
Заполнение заявки онлайн
logo
А.Факторинг с регрессом Абсолют Банк
Суммадо 90% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуот 0,03% в день
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингЗенит Финанс
Суммадо 3 000 000 000 ₽
Срокдо 210 дней
Комиссия за выдачуот 15% в год
Без залога
Заполнение заявки онлайн

Лучшие условия факторинга от банков

Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями

Название продукта
Сумма
Срок
Комиссия за выдачу
companyСберфакторинг от СберФакторинга
1 000 000 – 500 000 000 ₽14 - 365 дней от 25% в год
companyКоммерческое финансирование при отсрочке платежей от Банка Точка
до 15 000 000 ₽до 120 днейот 0.041% в день
company Факторинг для покупателей от Альфа-Банка
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг от Росбанка
индивидуальноиндивидуальноиндивидуально
companyРеверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка
до 100% от сделкидо 1000 днейиндивидуально
companyРегрессный факторинг от ВТБ факторинга
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг с регрессом от ГПБ-факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyОнлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyФакторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга
до 100% от сделкидо 120 днейиндивидуально
companyФакторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга
индивидуальнодо 210 днейот 0.041% в день

Избежать кассовых разрывов, пополнить оборотные средства без получения дополнительного кредитного финансирования позволяет открытый факторинг с регрессом. Финансовый инструмент разработан для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Расскажем, как работает регрессный факторинг, что предлагают клиентам финансовые агенты и какие факторинговые услуги предоставляют бизнесу банки. Рассмотрим особенности заключения договора, какой может быть комиссия за услуги банков.

Особенности факторинга с регрессом

Принцип финансирования под уступку денежного требования, особенности заключения договора, уровень ответственности сторон, права финансового агента (фактора), всех сторон сделки регулируются Гражданским кодексом Российской Федерации (часть 2 глава 43).

Факторинг с правом регресса предполагает уступку клиентом дебиторской задолженности финансовому агенту с правом требовать оплату оказанных услуг, поставленных товаров. При этом фактор обязуется передать клиенту деньги в счёт требований сразу после поставки. Наличие регресса означает, что если в соответствии с условиями договора должник не погашает свой долг перед фактором, последний имеет право потребовать возврата суммы финансирования от клиента. В этом случае поставщик, продавец товара, возвращает фактору полученные от него деньги, а погашение долга будет требовать с покупателя сам.

Факторинг для бизнеса может включать дополнительные финансовые услуги, которые предоставляет фактор: оценку покупателя, управление задолженностью. Комплексная услуга факторинга помогает в развитии бизнеса, позволяет контролировать задолженности, сокращает риски появления кассового разрыва.

Правила и принцип действия международного факторинга регулируются Оттавской конвенцией УНИДРУА (28.05.1988). В ней указаны требования к международным факторинговым контрактам, принципам уступки долга, права и обязанности сторон, ответственность клиентов, продавцов, покупателей, правила уступки долга, кто будет нести риски в разных ситуациях.

Стоимость услуг и условия для бизнеса

Цена факторинга зависит от его разновидности, суммы поставки, условий, сроков оплаты, участников сделки и внутренних правил, разработанных факторинговой компанией при проведении операций финансирования. Общие условия реверсивного факторинга для малого бизнеса, среднего и крупного следующие:

  • Стоимость услуги — от 1,5% в месяц от объёмов поставки товаров, оплаты.
  • Размер ставки зависит от суммы долга, объёма уступаемых требований, продолжительности отсрочки, условий платежей.
  • Срок отсрочки оплаты — до 365 дней с момента заключения сделки.
  • Объём финансирования факторинга подразумевает выплаты до 100%.

Размер лимита финансирования всех видов факторинга чаще всего не органичен, как и минимальная сумма поставки.

Когда выгодно оформить факторинг с правом регрессом

Получать финансирование с использованием регрессивной схемы факторинга выгодно в следующих случаях:

  • договор заключают с надёжными компаниями;
  • покупатель обычно выполняет свои обязательства перед продавцом, тот получает оплату стоимости товаров своевременно и в полном объёме;
  • бизнес развивается, нужны оборотные средства, необходимо получить стоимость поставки сразу после выполнения условий сделки, хотя договор заключён с отсрочкой платежа, по которому покупатель возвращает деньги через определённый промежуток времени.

Покупатель, как и продавец, имеет право оформить договор факторинга. Агентская схема предполагает, что банк финансирует неограниченное количество поставщиков своего клиента без заключения с ними договора. Когда покупатель заключает договор с фактором, он может увеличить сроки отсрочки платежей перед поставщиками, схема за счёт быстрой оплаты позволяет получать более выгодные условия поставки. Данный вид финансирования подходит для ИП и юридических лиц всех форм собственности.

Как получить регрессный факторинг

Выбрать банк с лучшими условиями для среднего бизнеса, ИП и корпоративных клиентов поможет Выберу.ру. Здесь собраны предложения всех банков, предлагающих услугу финансирования под уступку денежного требования. Чтобы получить финансирование:

  1. Заполните электронную форму запроса.
  2. Укажите форму собственности вашего бизнеса и введите необходимую сумму.
  3. Нажмите на кнопку «Найти».
  4. Изучите варианты регрессного финансирования.
  5. Выберите лучшие условия.

Заявка на факторинг заполняется на официальном сайте банка, с которым планируется заключить договор. Предварительное одобрение можно получить в течение нескольких минут. Необходимо подготовить и передать в банк пакет документов, затем дождаться окончательного решения вашего вопроса.

Популярные вопросы

Чем факторинг с регрессом отличается от безрегрессного?

Факторинг без регресса предполагает, что риск неоплаты долга покупателем полностью берёт на себя фактор. Если покупатель не погашает долг, деньги, полученные от банка, остаются у поставщика. Регрессивный факторинг предусматривает, что ответственность за неуплату долга покупателем берёт на себя поставщик. Он вернёт фактору полученную у него сумму финансирования и заплатит комиссию за обслуживание.

Какие могут быть риски в регрессном факторинге?

Главный риск — ИП или компании, заключившие договор, несут финансовую ответственность перед фактором. Если покупатель не закроет свой долг своевременно, нужно будет возвращать деньги и проценты.

На какой срок можно заключить договор факторинга с регрессом?

Обычно договор заключают на неопределённый срок. Он действует, пока это выгодно всем сторонам сделки и они способны выполнять свои обязательства. В документе не указываются суммы, сроки. Прописаны только основные условия: лимит финансирования, комиссия и т. п.