+

Онлайн-факторинг

Тип организации

Тип факторинга

Тарифы Факторинга всех банков. Доступно 18 предложений.
По популярности
logo
СберфакторингСберФакторинг
Сумма1 000 000 – 500 000 000 ₽
Срок14 - 365 дней
Комиссия за выдачуот 25% в год
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Факторинг для покупателейАльфа-Банк
5
Отзывы 4
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 365 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
ФакторингРосбанк
Сумма Индивидуально
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Реверсивный факторингМосковский Кредитный Банк
Суммадо 100% от сделки
Срокдо 1000 дней
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Коммерческое финансирование при отсрочке платежейБанк Точка
5
Отзывы 1
Суммадо 15 000 000 ₽
Срокдо 120 дней
Комиссия за выдачуот 0,041% в день
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Онлайн факторинг поставщикамОткрытие Факторинг
Суммадо 100% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуИндивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Оборотный
Заполнение заявки онлайн
logo
А.Факторинг с регрессом Абсолют Банк
Суммадо 90% от сделки
СрокИндивидуально
Комиссия за выдачуот 0,03% в день
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 2 предложения
logo
Факторинг с регрессомФАКТОРинг ПРО
Суммадо 1 000 000 ₽
Срокдо 150 дней
Комиссия за выдачуот 12% в год
Без залога
Онлайн факторинг
Оборотный
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Деньги за поставкиОзон Факторинг
Сумма Индивидуально
Срок15 - 120 дней
Комиссия за выдачуот 1,5% в месяц
Онлайн факторинг
Без залога
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
ФакторингПапа Финанс
Суммадо 10 000 000 ₽
Срокдо 90 дней
Комиссия за выдачуот 0,053% в день
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн

Лучшие условия факторинга от банков

Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями

Название продукта
Сумма
Срок
Комиссия за выдачу
companyСберфакторинг от СберФакторинга
1 000 000 – 500 000 000 ₽14 - 365 дней от 25% в год
companyКоммерческое финансирование при отсрочке платежей от Банка Точка
до 15 000 000 ₽до 120 днейот 0.041% в день
company Факторинг для покупателей от Альфа-Банка
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг от Росбанка
индивидуальноиндивидуальноиндивидуально
companyРеверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка
до 100% от сделкидо 1000 днейиндивидуально
companyРегрессный факторинг от ВТБ факторинга
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг с регрессом от ГПБ-факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyОнлайн факторинг поставщикам от Открытие Факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyФакторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга
до 100% от сделкидо 120 днейиндивидуально
companyФакторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга
индивидуальнодо 210 днейот 0.041% в день

До 90% всех финансовых услуг предоставляют удалённо. Это касается и получения факторингового финансирования. Электронный факторинг на рынке встречается всё чаще, но его использование имеет особенности. Расскажем о них подробнее.

Особенности онлайн-факторинга

Факторинг позволяет осуществлять поставку товаров и оказывать услуги на условиях отсрочки платежей и при этом получать деньги сразу. При использовании факторинговых услуг денежные средства поступают не от покупателя, а от факторинговой организации.

Факторинг доступен компаниям давно, но в последнее время стало возможно получать финансирование дебиторской задолженности онлайн. При заключении договоров таким способом используют электронные подписи.

При применении цифрового факторинга стороны сделки осуществляют процесс взаимодействия через интернет, при помощи системы электронного документооборота.

В остальном онлайн-факторинг не отличается от обычного. Условия предоставления услуги:

  • объём финансирования — до 100% от суммы поставки;
  • отсрочка — на 180–365 суток;
  • залог — не требуется;
  • доступные виды факторинга — регрессный, безрегрессный.

Финансовый инструмент даёт возможность вашему бизнесу быстро пополнять оборотные средства, избегать кассовых разрывов и привлекать клиентов возможностью отсрочки оплаты.

Кто может получить

Факторинговые компании предъявляют жёсткие требования к дебиторам, чью задолженность они принимают на себя. Некоторые организации заключают договор факторинга, только если дебитор входит в рейтинг топ-600 Эксперт РА.

Для уступки денежных требований поставщик должен соответствовать следующим критериям:

  • быть зарегистрированным в РФ;
  • вести бизнес не менее 3–6 месяцев;
  • не иметь больших кредитных обязательств.

В оформлении факторинговой сделки могут отказать, если поставщик имеет непрозрачную бизнес-модель или его бизнес связан с повышенными финансовыми рисками.

Процесс оформления электронного факторинга

Цифровой факторинг — сделка, в которой участвуют 3 стороны: продавец, покупатель и фактор (финансовая организация, банк). Процесс её оформления и реализации выглядит следующим образом:

  1. Продавец отгружает покупателю товары или предоставляет услуги.
  2. Продавец заключает с фактором договор и передаёт ему право требовать с покупателя оплату.
  3. Продавец отправляет фактору электронные документы, подтверждающие отгрузку (предоставление услуги).
  4. В рамках факторинга фактор переводит продавцу денежные средства вместо покупателя.
  5. Когда приходит время, покупатель расплачивается с фактором.
  6. Продавец оплачивает фактору комиссию.

Выбрать компанию, которая даёт возможность клиентам получить деньги на выгодных условиях, можно на Выберу.ру. Здесь размещены предложения разных финансовых агентов, вы можете сравнить сроки их финансирования и комиссии.

Плюсы онлайн-факторинга

Преимущества использования электронного факторинга:

  • не нужно тратить время и деньги на обмен документами;
  • клиенты имеют возможность получать документы, защищённые электронной подписью;
  • цифровой сервис проверяет бумаги на наличие ошибок;
  • факторинг позволяет получить финансирование на более выгодных условиях, чем при оформлении кредита.

Цифровой финансовый продукт обладает всеми преимуществами классического факторинга, но при этом упрощает схему взаимодействия между сторонами.

Популярные вопросы

Какие документы нужно предоставить в электронном виде?

Для оформления сделки нужны согласие на обработку персональных данных и запрос в БКИ, скан-копия контракта с дебитором. Кроме этого, может понадобиться выписка по расчётному счёту. Подписание договора с фактором также производится в электронном виде.

В какие сроки рассматривается заявка?

Решение о финансировании принимается за 1–2 часа. В отдельных случаях ответ приходит в течение суток.

Нужно ли устанавливать программу для факторинговых сделок?

Для осуществления сделок используют факторинговые онлайн-платформы. Доступ к ним производится через личный кабинет пользователя и не требует установки никакого программного обеспечения.