- Лучшие предложения
- РКО
- Кредиты для бизнеса
- Все продукты
Онлайн-факторинг
Лучшие условия факторинга от банков
Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями
| Рекомендуемые | Сумма | Срок | Комиссия за выдачу |
|---|---|---|---|
| Альтернатива кредиту от СберФакторинга | 1 000 000 – 500 000 000 ₽ | 14 - 365 дней | от 24% в год |
| Точка Обороты от Банка Точка | до 300 000 000 ₽ | индивидуально | от 0.062% в день |
| Факторинг для покупателей от Альфа-Банка | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
| Реверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка | до 100% от сделки | до 1000 дней | индивидуально |
 Регрессный факторинг от ВТБ факторинга | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
 Факторинг с регрессом от ГПБ-факторинга | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
 Факторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга | до 100% от сделки | до 120 дней | индивидуально |
 Факторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга | индивидуально | до 210 дней | от 0.041% в день |
| А.Факторинг с регрессом от Абсолют Банка | до 90% от сделки | индивидуально | от 0.03% в день |
 Факторинг от Зенит Финанс | до 3 000 000 000 ₽ | до 210 дней | от 15% в год |
До 90% всех финансовых услуг предоставляют удалённо. Это касается и получения факторингового финансирования. Электронный факторинг на рынке встречается всё чаще, но его использование имеет особенности. Расскажем о них подробнее.
Особенности онлайн-факторинга
Факторинг позволяет осуществлять поставку товаров и оказывать услуги на условиях отсрочки платежей и при этом получать деньги сразу. При использовании факторинговых услуг денежные средства поступают не от покупателя, а от факторинговой организации.
Факторинг доступен компаниям давно, но в последнее время стало возможно получать финансирование дебиторской задолженности онлайн. При заключении договоров таким способом используют электронные подписи.
При применении цифрового факторинга стороны сделки осуществляют процесс взаимодействия через интернет, при помощи системы электронного документооборота.
В остальном онлайн-факторинг не отличается от обычного. Условия предоставления услуги:
- объём финансирования — до 100% от суммы поставки;
- отсрочка — на 180–365 суток;
- залог — не требуется;
- доступные виды факторинга — регрессный, безрегрессный.
Финансовый инструмент даёт возможность вашему бизнесу быстро пополнять оборотные средства, избегать кассовых разрывов и привлекать клиентов возможностью отсрочки оплаты.
Кто может получить
Факторинговые компании предъявляют жёсткие требования к дебиторам, чью задолженность они принимают на себя. Некоторые организации заключают договор факторинга, только если дебитор входит в рейтинг топ-600 Эксперт РА.
Для уступки денежных требований поставщик должен соответствовать следующим критериям:
- быть зарегистрированным в РФ;
- вести бизнес не менее 3–6 месяцев;
- не иметь больших кредитных обязательств.
В оформлении факторинговой сделки могут отказать, если поставщик имеет непрозрачную бизнес-модель или его бизнес связан с повышенными финансовыми рисками.
Процесс оформления электронного факторинга
Цифровой факторинг — сделка, в которой участвуют 3 стороны: продавец, покупатель и фактор (финансовая организация, банк). Процесс её оформления и реализации выглядит следующим образом:
- Продавец отгружает покупателю товары или предоставляет услуги.
- Продавец заключает с фактором договор и передаёт ему право требовать с покупателя оплату.
- Продавец отправляет фактору электронные документы, подтверждающие отгрузку (предоставление услуги).
- В рамках факторинга фактор переводит продавцу денежные средства вместо покупателя.
- Когда приходит время, покупатель расплачивается с фактором.
- Продавец оплачивает фактору комиссию.
Выбрать компанию, которая даёт возможность клиентам получить деньги на выгодных условиях, можно на Выберу.ру. Здесь размещены предложения разных финансовых агентов, вы можете сравнить сроки их финансирования и комиссии.
Плюсы онлайн-факторинга
Преимущества использования электронного факторинга:
- не нужно тратить время и деньги на обмен документами;
- клиенты имеют возможность получать документы, защищённые электронной подписью;
- цифровой сервис проверяет бумаги на наличие ошибок;
- факторинг позволяет получить финансирование на более выгодных условиях, чем при оформлении кредита.
Цифровой финансовый продукт обладает всеми преимуществами классического факторинга, но при этом упрощает схему взаимодействия между сторонами.
Популярные вопросы
Для оформления сделки нужны согласие на обработку персональных данных и запрос в БКИ, скан-копия контракта с дебитором. Кроме этого, может понадобиться выписка по расчётному счёту. Подписание договора с фактором также производится в электронном виде.
Решение о финансировании принимается за 1–2 часа. В отдельных случаях ответ приходит в течение суток.
Для осуществления сделок используют факторинговые онлайн-платформы. Доступ к ним производится через личный кабинет пользователя и не требует установки никакого программного обеспечения.
