- Лучшие предложения
- РКО
- Кредиты для бизнеса
- Все продукты
Факторинг ГПБ-факторинга в России
Лучшие условия факторинга от банков
Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями
| Рекомендуемые | Сумма | Срок | Комиссия за выдачу |
|---|---|---|---|
 | 1 000 000 – 500 000 000 ₽ | 14 - 365 дней | от 20% в год |
 | до 300 000 000 ₽ | индивидуально | от 0.062% в день |
 | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
 | до 100% от сделки | до 1000 дней | индивидуально |
 | до 100% от сделки | до 365 дней | индивидуально |
 | до 100% от сделки | индивидуально | индивидуально |
 | до 100% от сделки | до 120 дней | индивидуально |
 | индивидуально | до 210 дней | от 0.041% в день |
 | до 90% от сделки | индивидуально | от 0.03% в день |
 | до 3 000 000 000 ₽ | до 210 дней | от 15% в год |
Факторинговые компании предлагают финансовые услуги финансирования поставщиков, если вы работаете с отсрочкой платежей. Это удобно для малого бизнеса и крупных компаний, поскольку позволяет не брать кредиты и не изымать деньги из оборота, сразу рассчитываясь с продавцом. Факторинг для бизнеса – банковская услуга, доступная в ГПБ-факторинге.
Как работает факторинг от ГПБ-факторинга
Факторинг для малого бизнеса или крупных компаний в ГПБ-факторинге работает на выгодных условиях:
- В расчётах за поставку появляется третья сторона – финансовый агент. На рынке факторинга это могут быть коммерческие компании или банки. Фактор проводит факторинговые сделки, в том числе международные (международный факторинг).
- Перед подписанием договора нужно рассчитать факторинг и точно определить сумму, которую покупатель должен передать поставщику. Залог не используется.
- Финансовый агент расплачивается с продавцом и фактически переводит на себя задолженность покупателя. У продавца выделенные средства числятся как дебиторская задолженность. Новым кредитором покупателя в рамках суммы задолженности становится ГПБ-факторинг. Он имеет право требования денежных средств после предоставления финансирования.
- Если обращается продавец, он платит комиссию, но основную задолженность выплачивает покупатель в рамках объёма финансирования.
Схема действия финансового инструмента может отличаться в зависимости от его типа. Например, регрессный факторинг не делает поставщика свободным от выплаты задолженности – если деньги не вносит покупатель, факторинговая компания требует их от продавца в полном объёме. Избежать денежных требований поставщик может, если коммерческое финансирование, в том числе на крупные суммы, осуществлялось в рамках безрегрессного факторинга.
В каких случаях используют факторинговые услуги
Чем привлекателен факторинг для юрлиц и предпринимателей в ГПБ-факторинге:
- Позволяет пополнить оборотные средства. В рамках предоставления услуги можно получить финансирование на расширение ассортимента, улучшение логистики, модернизацию, даже если у компании нет денег на моментальные расчёты с поставщиком. Особенно актуально для среднего и крупного бизнеса на российском рынке, для которого разработаны специальные факторинговые решения.
- Устраняет кассовый разрыв. Если применяется отсрочка платежа, вы как поставщик можете не получить выручку сразу. Если работаете как покупатель, вынуждены будете изымать деньги из оборота. Факторинговая процедура позволяет этого избежать.
- Расширить базу поставщиков и покупателей, получая от них специальные бонусы за быструю оплату. Предоставление факторинговых услуг поможет наладить контакты с крупными контрагентами, не ожидая оплаты месяцами.
- Не используются залог и поручительство, как в кредитовании. В договорах на условиях отсрочки не нужно искать имущество для обеспечения, здесь это право требования к должнику. Программы такого финансирования чаще всего нецелевые – финансовые активы можно использовать сразу же и на любые цели, если они указаны в договоре.
- Облегчённая процедура возврата долга. Получением коммерческой задолженности занимается финансовый агент, что делает факторинг удобным инструментом финансирования для поставщиков.
Как оформить факторинг в ГПБ-факторинге
Чтобы оформить факторинг онлайн в ГПБ-факторинге:
- Сравните стоимость услуг, ставки, требования к клиентам, перечень факторинговых операций в рамках сделки в ГПБ-факторинге.
- Выберите тип услуги: основу факторингового портфеля в России составляют варианты финансирования без регресса.
- Подайте заявку, документы, при одобрении заключите договор финансирования.
- Внесите комиссию.
- Дождитесь, чтобы компания в рамках факторинга профинансировала поставку товара.
Условия оформления
При первой и последующих сделках условия в ГПБ-факторинге могут отличаться для бизнеса с разным видом деятельности, уровнем кредитного риска и другими параметрами.
В договоре прописывают порядок и сумму финансирования (обычно до 90% от стоимости договора), лимиты, порядок учёта требований, размер комиссии и дополнительной платы за управление дебиторской задолженностью.
Популярные вопросы
В ГПБ-факторинг нужно предоставить заявку, копии учредительных документов, паспортов, бухгалтерские документы, справку о задолженности и др.
Плата обычно состоит из нескольких частей: разовых комиссий за обслуживание, обработку документов, дополнительной за использование денег (в процентах от суммы). Её размер для малого и среднего бизнеса зависит от финансового положения участника сделки, типа контракта, уровня риска.
Не требует передачи имущества в залог, заявка одобряется быстрее, не повышает кредитную нагрузку, сохраняет весь объём оборотных средств, финансирование предоставляется на любые цели. Кроме того, ГПБ-факторинг оказывает полный спектр услуг и берёт на себя работу с отчётностью, управление рисками и др.
