"Храните деньги в сберегательной кассе": вредные советы владельцам "Яндекс-кошелька"

Портал Выберу.ру подготовил для читателей ТОП советов о том, как избежать закрытия счета «Яндекс.Деньги», а также назвал действия, которые заставят службу безопасности заморозить ваш аккаунт.

Заблокировали «без всякой причины»?

Подозрительные операции сотрудники службы безопасности пресекают, а кошельки блокируют. Причины блокировки сервис «Яндекс.Деньги» опубликовал в правилах на своем сайте. Регистрируясь, вы «принимаете условия», и поэтому должны соблюдать их. В противном случае ваш счет закроют. Например:

• вы пытаетесь завести кошелек на поддельные документы? Добро пожаловать в бан;
• держатель кошелька – мошенник или обманщик, и модераторам удалось это выяснить;
• вы используете кошелек для «транзита» денег, периодически пополняя его, а затем переводя их на другие счета;
• на кошелек зачисляется доход от незаконной предпринимательской деятельности в обход кассы;
• вы передали кому-то личные данные от своего кошелька, и теперь им пользуются разные люди из разных точек доступа: в таком случае служба безопасности обязательно прервет операции и проверит ваш кошелек;
• по закону владелец кошелька не может собирать деньги на финансирование политических партий или избирательных компаний ни на какие счета, кроме банковских.

А также несколько «вредных» советов, как точно попасть в бан:

• заведите несколько кошельков сразу на свое имя, причем с полными данными;
• переводите деньги через мобильное приложение по всем кошелькам, раскидывайте всю сумму сразу;
• а перед этим обязательно закажите карту к каждому кошельку;
• с каждой карты снимайте минимум 10 тыс. руб. в месяц.

Эти простые действия наверняка заинтересуют модераторов «Яндекс.Деньги», и служба безопасности с большой вероятностью заблокирует ваш счет.

В силу Федерального закона 115-ФЗ, банки обязаны пристально следить за всеми транзакциями в системе денежных переводов и блокировать незаконные. Кроме того, кредитные организации могут пресекать подозрительные операции. За выполнением обязательств следят Росфинмониторинг и Банк России, поэтому блокировать сомнительные переводы в интересах самих организаций.

Разработчики «Яндекс.Деньги» следят за безопасностью на высоком уровне, проверяя любые сообщения о подозрительных операциях, взломе кошельков, обмане и вымогательстве. Заблокировать счет могут в подозрении на ведение незаконной предпринимательской деятельности, мошенничестве. Специалисты проверяют все сообщения, поступающие в службу поддержки. Операции проверяются автоматически, и алгоритм мгновенно отличает обычные переводы от мошеннических схем.

Как разблокировать кошелек?

Кошелек блокируют безвозвратно, когда закрытие произошло из-за нарушения закона или правил «Яндекс.Деньги». Служба безопасности закроет кошелек и переведет деньги на его счет в банке.

Если на кошелек поступили жалобы о мошенничестве или обмане – служба также заморозит счет навсегда, но деньги владелец получит не сразу, а через 60 дней. За это время жертвы мошенников должны успеть обратиться в полицию.

Когда держатель кошелька не нарушал закон, никого не обманывал, не вел незаконного ИП, но кошелек все равно заблокировали, необходимо связаться со службой безопасности. Модераторы подробно расскажут, как восстановить доступ к счету. Произойти это могло по нескольким причинам: кто-то пытался взломать пароль, либо вы проводили активные транзакции, и доступ заморозила автоматическая система защиты.