Последний рабочий день 2020 года. Сегодняшний дайджест – финальный в уходящем году, впереди каникулы. Для умного и познавательного досуга наших читателей редакция «Выберу.ру» вместе с музеем «Собрание» подготовили специальный проект «Финансы. Искусство. Технологии». Каждый день новогодних праздников мы будем публиковать истории том, как искусство и технологии меняли мир благодаря финансам и инвестициям. Подводя черту сегодняшнего дня, редакция «Выберу.ру» собрала интересную информацию от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру». С наступающим, до встречи в 2021 году!
Банк ДОМ.РФ провел первую сделку по льготной ипотеке на индивидуальное жилищное строительство – это пилотная программа ДОМ.РФ, запущенная с целью поддержки молодых семей с детьми. Первый льготный кредит получила молодая семья из города Видное Московской области, воспитывающая несовершеннолетнего ребенка. Денежные средства будут направлены на строительство жилого дома в коттеджном поселке «Фламандия» Московской области, договор подряда заключен с аккредитованным банком застройщиком «Заволжский деревообрабатывающий завод». Первая ипотека на ИЖС оформлена под 6,1%, заемщик воспользовался дистанционным способом подтверждения доходов и занятости с помощью выписки из Пенсионного фонда РФ. По условиям банка это позволяет получить кредит по минимальной ставке. Льготная ипотека на строительство жилого дома доступна для заемщиков до 36 лет, имеющих хотя бы одного ребенка в возрасте до 19 лет. Программа действует до 30 июня 2021 года. Максимальная сумма ипотеки для Московской области составляет 12 миллионов рублей. Минимальный первоначальный взнос – 20%. Срок кредитования – до 20 лет.
Банк ДОМ.РФ предоставит проектное финансирование группе компаний «ДА! Девелопмент» для строительства жилого комплекса «Азовский» в Хабаровске. Размер кредитной линии, открытой застройщику для реализации проекта, составит 3 млрд 344 млн рублей. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство комплекса жилых домов (6 жилых секций и подземный паркинг) высотой от 11 до 23 этажей на 528 квартир. Комплекс возводится недалеко от центра Хабаровска в районе с развитой инфраструктурой. В непосредственной близости от места реализации проекта расположены несколько школ, детских садов, торговых центров и поликлиник. Объект будет введен в эксплуатацию до конца 2023 года двумя очередями.
По данным портала наш. дом. рф, на 29 декабря более 62% жилья (285 тыс. кв. м) в Хабаровском крае строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 458 тыс. кв. м жилья.
ВТБ открыл новые технологичные офисы. Банк продолжает расширять число офисов нового формата в рамках масштабной модернизации сети. Новые технологичные отделения открылись в Калининграде и Чувашии, ранее они стали доступным клиентам Москвы и Санкт-Петербурга. В 2021 году все новые отделения ВТБ будут переведены на подобный формат, их число вырастет до 135. Инновационный формат позволяет задействовать вдвое меньше сотрудников при сохранении стабильно высокого числа обслуживаемых клиентов, что показывает на 40% выше эффективность точек такого формата. Благодаря «умному» зонированию, системе навигации и передовым устройствам самообслуживания клиенты проводят в офисе в среднем менее 15 минут. Работа уже открытых точек показывает рост доли клиентов, удовлетворенных качеством обслуживания, в 2 раза. В новых офисах клиенты могут оформить запись на подходящее для них время на повторный визит к сотруднику, обслуживаться в любой удобной локации офиса, где их встретит работник с ноутбуком, а также самостоятельно проводить 80% стандартных операций через ВТБ Онлайн и до 95% всех операций с наличными − в банкоматах.
ВТБ Капитал Инвестиции привлекли 10 млрд руб. в биржевые фонды. Стоимость чистых активов (СЧА) биржевых фондов ВТБ Капитал Инвестиции превысила 10 млрд руб. ВТБ Капитал Инвестиции активно развивает линейку БПИФ: сегодня она состоит из 9 фондов, покрывающих все классы активов. Самым популярным фондом по итогам года оказался ВТБ - Российские корпоративные облигации смарт бета, СЧА которого превысила 2 млрд руб. (VTBB, предельный размер комиссий фонда (TER) — не более 0,71% годовых).
ВТБ подвёл итоги предновогодней интерактивной онлайн-игры «Квест-инвест», разработанной для акционеров и клиентов банка. За время проведения акции в ней приняли участие более 5 тысяч пользователей из более чем 30 регионов страны. «Квест-инвест» проходил в период с 20 ноября по 20 декабря 2020 года и состоял из трёх этапов: «Финансист», «Инвестор» и «Трейдер». Участники квеста получили возможность проверить свои знания и эрудицию, развить аналитические способности и управлять капиталом без риска на демо-счёте, инвестируя его в различные инструменты фондового рынка. Наибольшая конкуренция развернулась на этапе «Трейдер», где потенциальная доходность и сумма набранных баллов не ограничены ничем, кроме грамотных инвестиционных решений участников демо-торгов. Победителями акции были признаны пять участников из Москвы, Тюмени, Магнитогорска, Вологды и города Видное, показавших наиболее высокие результаты по сумме трёх мини-квестов. В качестве награды за высокие результаты победители получили планшеты и годовую скидку на брокерское обслуживание в ВТБ. Всего призёрами «Квест-инвеста» стали 36 акционеров и клиентов ВТБ из 19 регионов России.
ВТБ Лизинг передал более 7 тысяч автомобилей с применением программы Минпромторга. В 2020 году ВТБ Лизинг реализовал 7 367 автомобилей в рамках программы льготного лизинга колесных транспортных средств Минпромторга России, это на 80% больше, чем годом ранее. Общая сумма субсидии, которую компания транслировала своим клиентам, составила 1,3 млрд рублей. Уже с января 2021 года ВТБ Лизинг начнет заключать новые сделки с применением этого механизма господдержки. По итогам 2020 года ВТБ Лизинг вошел в тройку лидеров среди участников программы льготного лизинга колесных транспортных средств Минпромторга как по количеству заключенных сделок, так и по размеру субсидии. Наиболее популярными моделями в соответствующем портфеле компании, как и прежде, стали автомобили марок LADA и ГАЗ, а самой массовой сделкой в рамках программы – передача ПАО Почта России 1278 машин (1162 Lada Largus и 116 КАМАЗ 5490).
ВТБ начинает работать по программе льготного автокредитования 2021. С 1 января банк начнет выдавать кредиты в рамках возобновленной государственной программы льготного автокредитования. Клиенты смогут со скидкой приобрести в кредит автомобиль, произведенный в 2021 году, цена которого не превышает 1,5 млн рублей. Дисконт от стоимости транспортного средства составит 10%, для регионов ДФО – 25%. Средняя стоимость транспортного средства по господдержке составила по итогам 2020 года 878 тыс. рублей. Лидерами в этом сегменте стали LADA, Hyundai и KIA, на которые приходится около 90% всех продаж.
«Метр квадратный» обеспечит 95% гарантию одобрения ипотеки. Экосистема недвижимости «Метр квадратный» (проект группы ВТБ) значительно расширила территорию ипотечного брокера, подключив к нему 55 новых регионов. Теперь сервис доступен партнерам компании в 59 регионах страны. Благодаря ипотечному брокеру весь цикл сделки с недвижимостью можно провести 100% онлайн в режиме «одного окна». Для сделок с ипотекой уровень одобрения клиентских заявок вырастет в полтора раза по сравнению с прямым оформлением в банке – до 95%. Ранее для оформления ипотеки сотрудники компаний-застройщиков прорабатывали по одной заявке с каждым банком. Теперь с помощью ипотечного брокера от «Метр квадратный» заявку можно отправить в несколько банков одновременно и в течение нескольких часов получить по ней решение. Уровень одобрения достигает 95%, что в 1,5 раза выше, чем при подаче напрямую в отдельные банки.
Новикомбанк, опорный банк Госкорпорации Ростех, открыл новый Дополнительный офис в городе Арсеньеве Приморского края. Офис расположен в деловой части города по адресу: ул. Жуковского, д. 29. Присутствие банка в Приморском крае обусловлено интересами клиентов. В новом офисе сотрудники градообразующего предприятия ПАО «Арсеньевская Авиационная Компания «ПРОГРЕСС» им. Н.И. Сазыкина» (входит Госкорпорацию Ростех) смогут получить полный набор финансовых услуг.
Банк Русский Стандарт: в декабре доллары и евро стали чаще продавать, чем покупать. Банк проанализировал активность россиян в покупках и продажах иностранной валюты в последний месяц 2020 года. В декабре относительно ноября выросла доля операций по продажам россиянами долларов и евро в общем количестве операций с каждой из этих валют. Согласно статистике Банка Русский Стандарт, валюту в декабре чаще продавали, чем покупали. Так, на продажу пришлось 53% от общего числа валютообменных операций месяца, а на покупку – 47%. При этом на продажу долларов пришлось 53%, евро 54%, а на покупку долларов – 47%, евро – 46% от общего числа операций с каждой из этих валют в декабре. Пик как по сумме, так и по количеству операций с обменом валюты пришелся на 23 декабря. Причем в этот день продажи заметно превысили покупки. 22 декабря произошел активный рост курсов доллара и евро – из чего можно сделать вывод, что россияне стремились продать иностранную валюту по выгодной цене.
Почта Банк снизил ставку по кредитам наличными и рефинансированию до 5,9% годовых в рамках услуги «Гарантированная ставка», которая позволяет пересчитать кредит по сниженной ставке и вернуть разницу. Чтобы кредит был пересчитан по «гарантированной» ставке, клиенту необходимо погасить его без просрочек в течение не менее 12 месяцев. После этого разница между ставкой при заключении кредитного договора и «гарантированной» будет перечислена на сберегательный счет после полного погашения кредита. Ставка 5,9% действует для пенсионных, зарплатных, а также активных клиентов банка (тех, кто ежемесячно тратит по картам банка или в Почта Банк Онлайн от 10 тыс. рублей) при базовой ставке 11,9%, при иных ставках – «гарантированная ставка» составит 6,9% годовых для указанных категорий; для остальных категорий – 9,9%.
Банк УРАЛСИБ в очередной раз подтвердил соответствие требованиям Стандарта безопасности данных индустрии платежных карт PCI DSS. Стандарт PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) – основной стандарт в области безопасности данных, учрежденный международными платежными системами с целью обеспечения защиты операций, совершаемых с использованием платежных карт, и данных самих платежных карт. Стандарт представляет собой совокупность 12 детализированных требований по обеспечению безопасности данных о держателях платёжных карт, которые передаются, хранятся и обрабатываются в информационных системах организаций. Актуальность защиты обеспечивается непрерывным мониторингом и регулярным аудитом в соответствии с установленными процедурами. Банк УРАЛСИБ является одним из лидеров российского рынка банковских карт и одним из крупнейших эквайреров России. Банк УРАЛСИБ предлагает клиентам возможность использования платежных сервисов Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и Mir Pay и защиту интернет-операций с использованием технологии 3D-Secure на базе процессингового решения Банка.
Банк УРАЛСИБ подтвердил оценку «Знак качества» на уровне А1 – наивысший уровень качества услуг 30.12.2020 года аналитический центр БизнесДром актуализировал оценку «Знак качества» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на уровне А1. Ранее у организации действовала оценка А1 от 26.12.2019 года. В ходе проверок, проведенных в формате «Тайный покупатель», потенциальные клиенты получали консультацию по поводу удаленного открытия расчетного счета для малого бизнеса и ИП. В целом участники проверок отмечали приветливость и активность сотрудников, готовность помогать и давать рекомендации была оценена на «отлично». Сотрудники вели конструктивный диалог, подробно отвечали на вопросы, старались заинтересовать потенциального клиента. Клиенты отметили консультации как полные и информативные: был подобран оптимальный пакет обслуживания, рассказано об особенностях и нюансах.
«Ренессанс Кредит» подвел итоги акции «Черная пятница в кредитах наличными». Банк «Ренессанс Кредит» подвел итоги акции «Черная пятница в кредитах наличными». Среди участников была разыграна возможность не гасить кредит, оформленный в период акции. Розыгрыш прошел в прямом эфире на официальной странице Банка в социальной сети Инстаграм. При помощи генератора случайных чисел были определены номера победителей. Эти номера были присвоены кредитным договорам, заключенным с 27 ноября по 4 декабря 2020 года. Срок кредита, его сумма и процентная ставка значения не имели. В ходе розыгрыша были выбраны десять выигрышных номеров. До 30 декабря 2020 года «Ренессанс Кредит» погасит кредиты победителей полностью, включая проценты. Как подчеркнули в банке, акция, бесспорно, имела успех – ее участниками стали 1350 человек. Банк совершенно безвозмездно погасит кредиты своих заемщиков на общую сумму 2,2 млн рублей. Это ли не прекрасный подарок к предстоящим новогодним торжествам?!