Вот и пятница, последняя весенняя. На границе весны и лета свой профессиональный праздник отмечают пограничники страны. Редакция «Выберу.ру» порадовалась спокойствию наших границ накануне лета и продолжила работу с интересной информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Банк Уралсиб предлагает новую инвестиционную стратегию «Сельское хозяйство» в рамках страховой программы «Верное решение» от Страховой компании Уралсиб Жизнь. Оформить полис с новой стратегией можно в любом отделении банка Уралсиб. Стратегия подразумевает инвестирование в акции 5 ведущих сельскохозяйственных компаний (Archer Daniels Midland, Bunge LTD, Bayer, Corteva, Glencore). Клиенты могут инвестировать как в рублях, так и в долларах США. «Сельское хозяйство» – это купонная стратегия, размер купона зависит от валюты инвестирования и от суммы вложений клиента. Для рублевых полисов размер купона начинается от 7,2% в год при минимальной сумме входа 100 000 рублей и может достигать 12%. Для валютных полисов размер купона начинается от 2% в год при вложении от 10 000 долларов США и доходит до 4%. Срок программы 5 лет.
Глава ВТБ Андрей Костин назвал приоритеты при регулировании экосистем. В ходе выступления на пленарной сессии «Банки и их роль в реализации общенационального плана действий» III Съезда Ассоциации банков России президент — председатель правления ВТБ сообщил о стремительном развитии экосистем и конкуренции банков на «новом поле» небанковских продуктов и отметил, что необходимо создать «одинаковые для всех «правила игры». Глава ВТБ считает, что банковский сектор уже фактически находится на этапе, когда конкурентная борьба идет не только на традиционном «банковском поле», но и на «новом поле» небанковских продуктов и услуг. Это становится возможным благодаря развитию экосистем и платформенных бизнес-моделей. Финансовый сервис «Выберу.ру» - информационный партнер Съезда.
В ходе выступления Андрей Костин отметил рост киберрисков на фоне перевода максимально возможного количества операций в онлайн и сообщил, что в прошлом году в ВТБ было зарегистрировано 750 тысяч событий, связанных с подготовкой и проведением кибератак, а объем спасенных средств клиентов ВТБ только с начала 2021 года составил 2 млрд рублей. Глава ВТБ также заявил о важности информирования граждан о правилах безопасного поведения и совершенствовании регулирования.
Рейтинговое агентство НКР присвоило облигациям МТС Банка кредитный рейтинг А.ru. Биржевым облигациям серии 001P-01 ПАО «МТС-Банк» кредитный рейтинг A.ru. Рейтинг присвоен по национальной рейтинговой шкале и соответствует кредитному рейтингу МТС Банка. Объем дебютного выпуска облигаций МТС Банка – 5,0 миллиардов рублей, срок обращения – два года, купонный период — 182 дня. Ставка купона составляет 7,45% годовых, что соответствует доходности к погашению на уровне 7,59% годовых. Средства от выпуска облигаций банк направит на реализацию стратегических целей. Техническое размещение серии облигаций прошло 26 мая 2021 года на Московской Бирже с включением в Первый уровень листинга. В настоящий момент облигации МТС Банка доступны для операций на вторичном рынке, в том числе в мобильном приложении «МТС Инвестиции». В феврале 2021 года Рейтинговое агентство НКР присвоило МТС Банку рейтинг А.ru со стабильным прогнозом. МТС Банк в топ рейтингов российских банков по нескольким направлениям розничного бизнеса: первый по объему выдач Pos-кредитов с февраля 2021 г., в топ-5 по темпам прироста розничного кредитного портфеля по итогам 2020 года, в топ-10 по размеру портфеля кредитных карт. По состоянию на 01.05.2021 г. МТС Банк занимает 37-е место по величине активов и 29-е место по капиталу.
Выдачи кредитных карт в апреле выросли в 3 раза в годовом выражении. По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), банки выдали в апреле 1,24 млн кредитных карт c суммарным кредитным лимитом более 88 млрд рублей. По сравнению с мартом количество выдач сократилось на 5%, а объем кредитования – на 3%. При этом в годовом выражении выдачи выросли в 3 раза по количеству и в 3,5 раза по объему из-за низких показателей апреля 2020 года на фоне начала локдауна. За январь—апрель выдачи выросли на 30% по количеству и на 33% по объему предоставленных средств по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Среди 30 регионов, лидирующих по количеству выданных кредитных карт, наибольший рост выдач за январь—апрель по сравнению с тем же периодом 2020 года был в Ставропольском крае (46%), Иркутской области (42%), Кемеровской области и Пермском крае (по 40%). Наименьший – в Самарской области и Санкт-Петербурге (по 19%), а также в Воронежской области (17%). Средний лимит по кредитным картам в апреле составил 71,5 тыс руб, что на 8,3 тыс рублей больше, чем годом ранее. В ОКБ комментируют, выдачи кредитных карт вернулись к уровню первой половины 2019 года как по количеству, так и по объему предоставленных средств. Это свидетельствует о том, что банки восстановили свой аппетит к риску в этом сегменте и отошли от консервативной политики, которой придерживались последние полтора года.
Банк ДОМ.РФ назвал застройщиков-лидеров по выдаче ипотеки на новостройки в Москве. Банк также обозначил регионы и застройщиков, которые лидируют по выдаче ипотеки на новостройки. Больше всего кредитов на первичном рынке за апрель—май 2021 года выдано в Москве — 30%. Среди основных столичных застройщиков-партнеров — ГК «ПИК», «Донстрой», «ФСК», MR Group и др. В пятерку регионов-лидеров также вошли Московская и Пензенская области, Санкт-Петербург и Свердловская область. Здесь в выдачах банка преобладали квартиры, построенные строительными компаниями «Самолет», «Рисан», Setl Group, PRINZIP и др. В разрезе программ наибольший спрос пришелся на льготную ипотеку на новостройки — 65% выданных в 2021 году кредитов на первичном рынке. В рамках «Семейной ипотеки» оформлено около 10% ипотек на приобретение строящегося жилья. Также популярны кредиты на первичном рынке вне программы с господдержкой, «Военная ипотека» и «Дальневосточная ипотека».
АКРА повысило кредитный рейтинг Банку «Кубань Кредит» до уровня ВВB-(RU), прогноз «стабильный». В частности, в сообщении АКРА говорится, что повышение рейтинга обусловлено изменением оценки риск-профиля со слабой до удовлетворительной при сохранении ограниченной оценки бизнес-профиля, сильной достаточности капитала, а также адекватной позиции по ликвидности и фондированию. Оценка бизнес-профиля (bb) отражает выраженную концентрацию деятельности «Кубань Кредит» на операциях в основном регионе присутствия. Качество корпоративного управления соответствует масштабам и характеру бизнеса Банка.
Россельхозбанк запускает акцию «Жаркий процент» по вкладу «Доходный» с возможностью размещения средств до 6% годовых. Максимальная ставка действует при условии открытия вклада на срок три года. Акция стартует 28 мая 2021 года. Специальное предложение будет доступно до 31 июля 2021 года включительно. В период действия акции можно открыть вклад в рублях РФ на срок 1 или 3 года, выплата процентов будет осуществляться в конце срока. Ставка по вкладу составляет 5 и 6% годовых соответственно в зависимости от выбранного клиентом срока вклада. Минимальная сумма размещения средств во вклад всего от 3 тыс. рублей. Акционным предложением можно воспользоваться как в дистанционных каналах обслуживания, так и в офисе банка. Подробнее на сайте.
Россельхозбанк выступил одним из организаторов первого выпуска «зеленых» облигаций города Москвы объемом 70 млрд руб. 27 мая 2021 года на Московской Бирже состоялось размещение выпуска облигаций города Москвы серии 74 сроком 7 лет объемом 70 млрд руб. и ставкой купона 7,38% годовых.
Банк ДОМ.РФ профинансирует строительство ЖК в центре Санкт-Петербурга. Банк ДОМ.РФ и специализированный застройщик (СЗ) «Сенатор» заключили соглашение о предоставлении проектного финансирования. Кредитная линия в размере 1 млрд рублей открыта для строительства жилого комплекса (ЖК) «Панорама Невы». Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 1 дома, состоящего из 4 секций высотой от 9 до 13 этажей на 220 квартир. Объект возводится в центре Санкт-Петербурга с видом на Неву и исторический центр города. Дом спроектирован с собственным закрытым двором. В шаговой доступности расположены все главные достопримечательности города, а также необходимая инфраструктура. По данным портала наш. дом. рф на 28 мая, более 45% жилья (4 млн 561 тыс. кв. м) в Санкт-Петербурге крае строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 9 млн 939 тыс. кв. м жилья.
Юристы Банка ДОМ.РФ оценили законопроект об апартаментах. Банк ДОМ.РФ поддерживает законопроект об апартаментах, как вносящий ясность в правовой статус таких объектов. Законопроект об апартаментах, внесенный на рассмотрение Госдумы РФ в апреле 2021 года, предполагает регулирование правового статуса апартаментов и введение понятия многофункционального здания. В частности, согласно документу, многофункциональными будут признаны расположенные вне границ жилой застройки здания с жилыми и нежилыми помещениями, которые могут быть переведены из одного статуса в другой, и наоборот. Положения законопроекта распространяются только на новое строительство. В многофункциональных зданиях жилые и нежилые помещения не должны находиться на одной лестничной площадке. Доступ собственников нежилых помещений в жилые зоны здания будет ограничен. Согласно законопроекту, регионы получат право устанавливать собственные нормативы градостроительного проектирования в отношении таких зданий. По мнению экспертов банка, некоторые детали документа необходимо доработать. В частности, следует более четко определить порядок дальнейшего использования (смены статуса) помещений в таком здании. Сейчас в законопроекте есть так называемые «серые зоны», которые будут создавать сложности с правоприменением в будущем. Например, необходимость в объектах транспортной и социальной инфраструктуры предлагается устанавливать в соответствии с нормативами градостроительного проектирования. При этом законопроект предусматривает возможность перевода нежилых помещений в жилые по инициативе правообладателей, что может нарушить ранее установленную пропорцию необходимых социальных и транспортных объектов.
Банк Русский Стандарт представляет подборку выгодных акций ко Дню защиты детей. В преддверии 1 июня, Банк Русский Стандарт подготовил подборку совместных с партнерами тематических акций для выгодного семейного онлайн-шопинга. Благодаря ним клиентов Русского Стандарта ждут скидки при оплате любыми картами банка, а также cashback-бонусы при оплате картами-участниками программы лояльности RS Cashback. Детские лагеря. Отправить ребенка в детский лагерь можно с максимальной выгодой. Так, оплачивая путевки картой «Мир» Банка Русский Стандарт, родители могут получить cashback в размере 50% от цены поездки. Стоит лишь зарегистрировать карту «Мир» Банка Русский Стандарт на сайте в программе лояльности «Мир» и выбрать путевку в детский лагерь России с 25 мая и с завершением до 15 сентября 2021 года на мирпутешествий.рф. Далее – оплатить путевку зарегистрированной картой «Мир» с 25 мая по 31 августа 2021 года на странице акции выбранного лагеря или туроператора. Максимальная сумма возврата — 20 000 рублей за одну оплату. Электроника и бытовая техника. Держатели карт банка, участвующих в программе лояльности RS Cashback, получат 5% cashback за покупки в интернет-магазин «Технопарк». Акция действует до 30 июня. Спорттовары. Обновить с сashback-бонусами в 15% детский спортивный гардероб или купить оборудование для тренировок можно в интернет-магазине «Спортмастер». Достаточно зарегистрируровать карту «Мир» Банка Русский Стандарт в программе лояльности: на сайте или в мобильном приложении «Привет, Мир!». Далее – оплатить покупки картой «Мир» Банка Русский Стандарт. Товары для творчества. Благодаря совместной акции банка и интернет-магазина «Комус» можно вернуть 5% суммы за покупки товаров для детского творчества: от лепки до рисования и оригами. Здоровье. Позаботиться о нем можно с помощью совместной акции банка и SmartMed. Клиенты Банка получат возможность оформить беспроцентную рассрочку на телемедицину от SmartMed – сервис, позволяющий получить удаленную консультацию с врачами МЕДСИ. Рассрочка предоставляется на 6 месяцев без ограничений по сумме при оплате кредитной картой Банка Русский Стандарт.
Почти полмиллиона москвичей выбрали персональное банковское обслуживание СберПремьер. Свыше 458 тысяч клиентов Московского банка Сбербанка пользуются сервисом персонального банковского обслуживания — СберПремьер. Специально выделенные зоны, в которых можно решать финансовые вопросы с комфортом и выгодой для себя и своей семьи, имеются в 123 офисах банка во всех административных округах столицы. Клиентам доступны широкий набор привилегий, персональный клиентский менеджер, круглосуточная линия службы поддержки. Большим спросом, особенно в период отпускного сезона, пользуется пакет услуг «СберБанк Премьер». Он включает в себя бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов, премиальные карты с большими бонусами и бесплатным обслуживанием, выгодные курсы обмена валюты, вклады с повышенными ставками, особые условия страхования жизни и здоровья для клиента банка и членов его семьи.
Согласно решению Совета директоров, с 28 мая 2021 года Правление Банка ЗЕНИТ избрано в следующем составе: Председатель Правления Александр Тищенко, Первый заместитель Председателя Правления Алексей Хорохордин, заместители Председателя Правления Наталья Тутова и Сергей Кулаковкин. Из состава Правления банка в связи с расторжением трудового договора вышли первый заместитель Председателя Правления банка Константин Рыбаков, заместители Председателя Правления банка Галина Лобова и Дмитрий Юрин.
По данным исследования консалтинговой компании Markswebb, Почта Банк вошел в пятерку самых удобных и функциональных мобильных приложений для инвестиций на платформе Android. Авторы исследования особо выделили в качестве преимущества приложения Почта Банка объяснение особенностей и отличий разных способов инвестирования. В исследовании принимали участие банки из топ-11 по объёму вкладов физических лиц на ноябрь 2020 года, которые предлагают инвестиционные продукты через мобильный банк. Учитывались такие критерии, как помощь при подборе продуктов, отображение инвестиций, наличие дополнительных возможностей. Через мобильное приложение Почта Банка можно приобрести «народные» облигации федерального займа, инвестировать в золото через ПИФ «Почта Банк — Золото», а также в другие ПИФы ВТБ Капитал Инвестиции. Спрос на инвестиционные продукты устойчиво растет каждый месяц, в прошлом году он увеличился на 20%.