Одними из настоящих духовных скреп России стали маткапитал и единое пособие на ребёнка. Маткапитал — один из немногих шансов скопить первый взнос на квартиру, купить машину или получить образование, а единое пособие помогает не скатиться в бедность. Однако Банк России принял решение, из-за которого эти выплаты могут задерживать, а иногда и вовсе отменять. О чём идёт речь и как это связано с мошенниками?
Центробанк выпустил поправки в положение 375-П, их копия есть у «Известий». В нём регулятор обязал коммерческие банки пристальнее следить за необычными операциями с социальными выплатами. В их число в том числе входят:
Теперь банки обязаны фиксировать и документировать все необычные операции, связанные с такими выплатами. При этом критериев «необычности» ЦБ не даёт: банк может установить их самостоятельно. По мнению экспертов, проверять будут операции с многократным и крупным переводом соцвыплат, а также мелкие, но частые и регулярные переводы денег из пособий.
Банки в целом теперь будут строже проверять начисление пособий. Это значит, что появится гораздо больше задержек, а при назначении выплат могут потребовать дополнительные документы. Забрать уже перечисленные выплаты назад кредитные организации вроде бы не смогут, но если на вас пало подозрение, то это обязательно скажется в дальнейшем. Особенно неприятно будет тем, кто получает регулярные выплаты вроде детских пособий.
Причина такой строгости уже набила оскомину — это мошенники. Они всё чаще используют соцвыплаты в своих схемах. Напомним, с 15 мая против них ввели ещё одну меру — запрет на переводы более чем в 100 000 рублей, в том числе себе. Конечно, речь только о людях, попавших в базу ЦБ о мошеннических операциях, но, как всегда, есть нюансы.
Сами банки тоже перестраховываются. «Альфа», например, может потребовать привести родственника в отделение, если вы хотите вернуть к жизни заблокированную карту. При этом никаких норм, предписывающих так поступать, не существует.