В 2025 г. рынок недвижимости в России продолжает привлекать инвесторов: этот сегмент более устойчив к кризисам и открывает массу возможностей для получения дохода. В этой статье Ольга Малюгина, гендиректор платформы Nibble Invest расскажет, как извлечь максимум из инвестиций в недвижимость.
В 2024 г. общий объем инвестиций в недвижимость в России составил 1,2 трлн р., что на 41% выше показателей за 2023 г. Рынок продолжает расти, привлекая все больше инвесторов.Рассмотрим 4 популярных способа инвестировать в недвижимость: долгосрочная и посуточная аренда; коммерческая недвижимость; флиппинг.
В 2024 г. количество ипотечных кредитов снизилось на 43% по сравнению с 2023 г. Многим стала не по карману покупка собственной квартиры: снимать — проще и дешевле.
Благодаря высокому спросу на долгосрочную аренду доходность от сдачи жилья выросла: например, в регионах — в среднем с 5,6 до 6,4% годовых. При таких вводных инвестиции в покупку квартиры могут окупиться уже за 15,7, а не 17,9 лет.Недостатки: высокая стоимость покупки, износ жилья, недобросовестные жильцы.
Этот вариант подходит как способ сохранения капитала, но требует терпения из-за, хоть и довольно стабильной, но все же умеренной прибыли.
При еженедельной сдаче жилья на 3 дня (средний срок бронирования по РФ) месячный доход может составить около 42 тыс. р. В 2025 году спрос на краткосрочную аренду продолжает расти благодаря внутреннему туризму. Недостатки: нестабильный спрос, высокие расходы на обслуживание.
Этот вариант подходит тем, кто готов вкладывать свое время и деньги в управление объектом.
Инвестиции в покупку офисов, складов или торговых площадей могут принести до 15% годовых при грамотном выборе помещения и арендатора. Срок окупаемости — 10-12 лет.Недостатки: высокий порог входа — от нескольких десятков до сотен миллионов рублей; большие затраты на обслуживание и ремонт; высокая конкуренция в некоторых секторах коммерческой недвижимости.Этот вариант подходит опытным инвесторам, которые готовы к крупным вложениям и хорошо разбираются в рынке.
Флиппинг — это покупка недвижимости, проведение ремонта и последующая перепродажа с наценкой. Спрос на квартиры с ремонтом остается высоким: покупатели все чаще выбирают объекты, готовые к проживанию, из-за роста цен на стройматериалы и нехватки времени на ремонт.
Самостоятельно: покупка объекта, ремонт и продажа — полностью на инвесторе. Этот вариант требует времени, знаний и значительных вложений: средняя цена однокомнатной квартиры на вторичном рынке в Москве — 10-12 млн р., а ремонт может обойтись в 3 млн р. и выше.
Через ЗПИФы: минимальный порог входа — 100-500 тыс. р., управление всеми процессами берет на себя фонд.
Через флиппинг-компании: за все этапы от подбора объекта до продажи отвечает компания — от инвестора же потребуются вложения от 500 тыс. р. и выше.
Через закрытые клубы: минимальный порог инвестиций здесь обычно составляет от 3-5 млн р., но и за само вступление в сообщество придется заплатить большую сумму.
Через краудлендинговые платформы: некоторые из них предлагают инвестировать в компании, которые занимаются флиппингом; минимальный порог входа составляет всего от 10 000 р., а доходность — 24-30% годовых. Специальные знания и опыт в сфере недвижимости не нужны.
Для начинающих инвесторов больше подойдут варианты с невысоким порогом входа: флиппинг через краудлендинговые платформы или ЗПИФы. Более опытные инвесторы, которые готовы инвестировать крупные суммы, могут попробовать свои силы в коммерческой недвижимости или самостоятельном флиппинге квартир.Но, какой бы вариант вы ни выбрали, главное — это тщательное планирование, анализ текущей ситуации на рынке и готовность быстро адаптироваться к изменениям.
Указанная информация не является инвестиционной рекомендацией.