Золото и бриллианты стали объектом особого внимания. С 20 августа банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях с драгоценностями дороже миллиона рублей. Власти уверены: именно через этот рынок активно отмывают деньги и выводят их за границу.
С 20 августа вступили в силу поправки в 115-ФЗ, которые меняют правила учёта трат и доходов с ювелирных изделий и драгоценных металлов. Теперь любая операция дороже 1 млн рублей — покупка, продажа или перевод по счетам компаний и индивидуальных предпринимателей, работающих с этим сегментом, — будет фиксироваться банками и автоматически направляться в Росфинмониторинг. Под контроль попадают слитки, монеты, ювелирные украшения и даже алмазы.
Причём банкам нужно быть осторожными. За неверную информацию или её отсутствие назначат штраф 200 000-400 000 рублей или заморозку работы на 60 дней.
Такое решение приняли из-за роста теневого оборота в этой сфере. По данным Совета Федерации, нелегальные сделки с ювелирными изделиями могут составлять половину всего рынка. Металлы и камни удобны для тех, кто хочет отмыть деньги или вывести их за границу: они компактные, ликвидные и легко транспортируются.
Эксперты отмечают, что именно после смягчения правил в 2020 году мошенники начали активнее использовать золото и драгоценности для обналичивания и легализации доходов. Новый закон возвращает этот сегмент в зону пристального внимания.
При этом часть ограничений, наоборот, сняли. Например, банки больше не обязаны автоматически отчитываться о внесении наличных до миллиона рублей в уставный капитал компаний. Это снизит нагрузку на бизнес, но суммы свыше этой планки всё равно останутся под проверкой.
По словам экспертов, новые правила не станут последней мерой. В Госдуме уже рассматривают законопроекты, которые усилят взаимодействие Росфинмониторинга с другими структурами и ускорят проверки. За последний год принято более десяти законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, рассказал «Парламентской газете» зампредседателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров. То есть контроль за «дорогой роскошью» будет только расширяться.