От неизвестного отправителя: ЦБ разрешил анонимные переводы

С 30 мая закон запретил переводить крупные суммы анонимно. Чтобы отправить более 15 000 рублей, нужно предъявить паспорт, а более 100 000 рублей — открыть счёт. Теперь в Центробанке уточнили: по закону, подтверждать личность нужно для любых переводов независимо от суммы. Однако в некоторых случаях можно отправлять анонимно аж до 60 000 рублей.

В своём телеграм-канале Центробанк ответил на вопрос, как новые правила работают для переводов за границу и нужно ли подтверждать личность, если отправляешь менее 15 000 рублей за рубеж. Регулятор пояснил:

По закону, чтобы перевести деньги физическому лицу, необходимо проходить полную идентификацию. При этом не важно, какую сумму вы хотите перевести и в какую страну

Однако на практике не всё так строго — многое зависит от способа перевода. Тут есть два варианта:

1. Если деньги переводятся с банковского счёта, дополнительных действий обычно не нужно. Банк уже знает клиента, поэтому небольшие суммы можно отправить без лишних проверок.
2. Если человек переводит наличные через систему (Contact, Western Union и др.), придётся подтвердить личность (показать паспорт).

Однако в Центробанке отметили, что иногда можно отправлять деньги анонимно. Когда можно обойтись без идентификации:

• если вы переводите юрлицам или ИП до 15 000 рублей – например, за товары или услуги;
• если вы оплачиваете налоги и коммунальные услуги до 60 000 рублей.