Хотите получить 5 000 рублей просто так? Если вы потратили на лечение, обучение или фитнес хотя бы 38 000 рублей в прошлом году, то именно столько вы можете вернуть с помощью налогового вычета. А если вы купили квартиру, то суммы к возврату куда более ощутимые. Налоговый вычет с 2025 года можно оформить прямо на «Госуслугах». Даём пошаговую инструкцию, как это сделать, и рассказываем, какие документы нужны. Отдельно остановимся на том, в каких случаях оформить налоговый вычет на «Госуслугах» не получится, чтобы вы не тратили время напрасно.
Налоговый вычет в 2025 году можно оформить, не только подав бумажную декларацию в ближайшее отделение ФНС или заполнив форму на сайте налоговой. Теперь вычеты можно получать на «Госуслугах». Надо понимать, что все данные по-прежнему проверяет ФНС, а госпортал лишь принимает и передаёт их ей. Сервис в целом похож на то, как подают декларацию в личном кабинете налогоплательщика. Однако есть нюансы, в которых мы пошагово разберёмся.
Чтобы найти сервис налоговых вычетов, есть два пути:
После этого вы окажетесь на странице «Подача декларации 3-НДФЛ». Система предупреждает о двух важных моментах:
Чтобы подключить налоговые уведомления на «Госуслугах», спросите у робота Макса, как это сделать. Он даст ссылку на нужный сервис. Вам понадобится приложение «Госключ».
Если у вас есть электронная подпись и подключены налоговые уведомления, нажмите кнопку «Начать» и на открывшейся странице — «Получить вычет». Таким образом вы перейдёте к заполнению декларации.
Чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ и получить налоговый вычет, нужно следовать указаниям платформы и отвечать на вопросы.
За какой год хотите подать декларацию?
Можно выбрать 3 последних года:
Вы были налоговым резидентом в выбранном году?
Если вы были в России не менее 183 дней в течение того года, за который подаёте декларацию, то отвечайте «Да». Если вы более полугода провели за рубежом, то получается, вы не были налоговым резидентом, а потому не имеете права на налоговый вычет.
Вы впервые подаёте декларацию за выбранный год?
Если вы уже подавали декларацию на вычет или о доходах за выбранный год, например, в личном кабинете на сайте налоговой службы, то ответ — «Нет». Если не подавали, кликните «Да».
Далее, если вы ответили «Нет», система спросит, какую по счёту декларацию вы сейчас будете подавать. Если вы помните, что отправляли документ единожды, то с точки зрения системы это была версия номер ноль, а сейчас нужно указать номер 1. Если вы вносили в декларацию изменения после подачи, то лучше посмотреть, сколько раз вы это делали, зайдя в личный кабинет на сайте или в приложении ФНС.
Где посмотреть номер корректировки декларации в личном кабинете ФНС? После авторизации нажмите «Вычеты» — «Декларации». Кликните на нужный год и увидите номер своей последней корректировки. Теперь нужно указать следующий. Например, если в личном кабинете ФНС отображается корректировка 3, то теперь нужно поставить номер 4.
На следующей странице появится окно: «Данные о доходах обновляются». Портал обещает получить данные о доходах в течение 30 минут и отправить об этом уведомление.
Если у вас подключены налоговые уведомления, вы официально работали в выбранный год и сейчас не начало года, то появятся данные о доходах. «Госуслуги» покажут названия работодателей и зарплату за все 12 месяцев. Нажмите кнопку «Продолжить».
По каким расходам хотите получить вычет?
«Госуслуги» позволяют получить вычет за обучение, лечение, лекарства, фитнес, недвижимость и проценты по ипотеке. Отметьте галочками один или несколько пунктов и нажмите «Продолжить». Мы подробно рассмотрим вариант, как оформить вычет за лечение и лекарства, а потом дадим пояснения про другие типы вычетов.
Далее вы попадёте на информационную страницу «Что нужно для подачи заявления» и на страницы проверки данных. «Госуслуги» требуют подтвердить, что паспортные данные, ИНН, электронная почта, телефон и адрес регистрации указаны верно. Если что-то уже не актуально, информацию нужно поменять в профиле.
Далее нужно указать, чьё лечение, обучение и фитнес вы оплачивали или кому покупали лекарства. Налоговый вычет можно получить, если вы платили за себя, супруга или детей.
Далее система спрашивает, в связи с чем вы хотите получить вычет. Например, если вы оформляете возврат за медуслуги, можно выбрать отдельно оплату лечения или покупку лекарств либо одновременно лечение и лекарства. При этом на следующих шагах понадобятся подтверждающие документы.
Следующий вопрос — «Какое лечение получили?». Оно может быть дорогостоящим или обычным. Чтобы понять, какой у вас тип, посмотрите справку о расходах из клиники: для обычного лечения указан код 2, для дорогостоящего — код 1. По обычному лечению лимит — 120 000 рублей, то есть вам вернут максимум 15 600 рублей. Для дорогостоящего лечения лимита нет, поэтому можно вернуть 13% от всех затрат.
Далее платформа требует указать ваши расходы на лечение. Нужно сложить суммы со всех справок об оплате из клиник и вписать полученные расходы в рублях и копейках. Исходя из них посчитают итоговую сумму к возврату.
Загрузите документы
На этой странице нужно загрузить документы, которые подтверждают расходы. Допустимые форматы: jpg, jpeg, pdf, png, tif, tiff. Размер каждого файла не должен превышать 10 Мб, все вложения должны быть до 20 МБ.
Далее нужно указать реквизиты банка и номер счёта, на который поступит вычет. Реквизиты и номер можно посмотреть в приложении банка.
Ура, вы почти оформили налоговый вычет на «Госуслугах». Скриншот: gosuslugi.ru
Далее сервис покажет предварительную сумму к возврату и напомнит о сроках проверки. Когда вы нажмёте «Продолжить», «Госуслуги» предложат выбрать, каким способом вы будете подписывать декларацию: с помощью «Госключа» или личной подписи с компьютера. Остаётся лишь подписать документы выбранным способом.
Мы подробно рассказали, как заполнить декларацию, если вы получаете налоговый вычет за лечение и лекарства. Прочие вычеты можно оформить аналогично, но есть особенности.
Налоговый вычет можно получить, если вы оплатили обучение себе, брату, сестре или детям. По каждому ребёнку можно вернуть до 6 500 рублей в год. За себя или братьев и сестёр, как и в случае с лечением, можно вернуть до 15 600 рублей в год. Причём эта сумма — общая и за лечение, и за обучение, и за лекарства, и за фитнес. Например, если вы потратили на обычное лечение 120 000 рублей, то нет смысла подавать документы на другие типы вычетов, поскольку вам и так вернут максимум — 15 600 рублей.
Если вы оформляете налоговый вычет за обучение, в качестве подтверждающих документов нужно приложить:
Налоговый вычет можно получить, если вы оплатили фитнес себе или детям. Возврат за спорт тоже входит в общий лимит 15 600 рублей. К декларации нужно приложить:
Налоговый вычет можно оформить только за один объект недвижимости, причём он должен быть куплен после 2014 года. Нужно указать тип недвижимости (квартира, дом, гараж и так далее) и собственника, а затем выбрать адрес из раскрывающегося списка. Если в списке ещё не появился объект, можно сообщить об ошибке или ввести данные вручную. Затем нужно указать основание и дату приобретения. Основанием может быть один из договоров:
Если вы подаёте декларацию на налоговый вычет при покупке недвижимости, то в качестве подтверждающих документов приложите:
Для вычета за проценты по ипотеке нужны те же документы. Дополнительно потребуются:
«Госуслуги» отправляют декларацию в ФНС, и налоговая её проверяет. На «Госуслугах» говорится:
Если декларация заполнена верно, ведомство её зарегистрирует в течение 1 рабочего дня. В течение 3 месяцев ФНС проведёт проверку и примет решение по декларации
Если в декларации всё верно, то ещё 1 месяц сверх этого срока даётся на перевод денег на ваш счёт. Итого придётся ждать 4 месяца. Однако по факту деньги приходят быстрее.
Оформить налоговый вычет на «Госуслугах» достаточно просто. Однако на некоторых этапах могут возникнуть сложности. Рассмотрим основные.
Данные о доходах могут не подтягиваться по многим причинам. Например, в выбранный год вы не получали зарплату или у вас не подключены налоговые уведомления на «Госуслугах». Либо вы подаёте декларацию в начале года за предыдущий год, и данных в системе ещё нет. В этих случаях подать декларацию на госпортале не получится.
Посмотрите номер корректировки в личном кабинете на сайте ФНС в разделе «Декларации».
Проверьте формат файлов, которые вы пытаетесь загрузить. Если это не jpg, jpeg, pdf, png, tif или tiff, то система их не примет. Сконвертируйте документы в один из разрешённых форматов.
Также ваши файлы могут оказаться больше допустимого по размеру. Например, если сканы слишком высокого качества. Тогда нужно уменьшить их размер. Например, с помощью стандартной программы Paint на компьютере.