+

Открытый факторинг в банках России

Тип организации
Открытый
Тарифы Факторинга всех банков. Доступно 20 предложений.
По популярности
Надежный партнер
logo
Альтернатива кредиту
СберФакторинг
Сумма
1 000 000 – 500 000 000 ₽
Срок
14 - 365 дней
Комиссия за выдачу
от 25% в год
Реклама
Выгодная ставка
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 2 предложения
logo
Факторинг для покупателей
Альфа-Банк
5
Отзывы 4
Сумма
до 100% от сделки
Срок
до 365 дней
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
logo
Факторинг
Росбанк
Сумма
Индивидуально
Срок
Индивидуально
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Реверсивный факторинг
Московский Кредитный Банк
Сумма
до 100% от сделки
Срок
до 1000 дней
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
logo
Коммерческое финансирование при отсрочке платежей
Банк Точка
5
Отзывы 1
Сумма
до 15 000 000 ₽
Срок
до 120 дней
Комиссия за выдачу
от 0,041% в день
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
logo
Регрессный факторинг
ВТБ факторинг
Сумма
до 100% от сделки
Срок
до 365 дней
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
На любые цели
Заполнение заявки онлайн
Оборотный
Ещё 2 предложения
logo
Факторинг для поставщиков
Металлинвестбанк факторинг
Сумма
Индивидуально
Срок
до 210 дней
Комиссия за выдачу
от 0,041% в день
Без залога
Заполнение заявки онлайн
logo
А.Факторинг с регрессом
Абсолют Банк
Сумма
до 90% от сделки
Срок
Индивидуально
Комиссия за выдачу
от 0,03% в день
Без залога
На любые цели
Онлайн факторинг
Заполнение заявки онлайн
Ещё 1 предложение
logo
Факторинг без регресса
ГПБ-факторинг
Сумма
до 100% от сделки
Срок
Индивидуально
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
Заполнение заявки онлайн
logo
Регрессный факторинг
Совкомбанк Факторинг
Сумма
до 100% от сделки
Срок
до 120 дней
Комиссия за выдачу
Индивидуально
Без залога
На любые цели
Оборотный
Заполнение заявки онлайн

Лучшие условия факторинга от банков

Сравните предложения банков по факторингу с самыми выгодными условиями

РекомендуемыеСуммаСрокКомиссия за выдачу
companyАльтернатива кредиту от СберФакторинга
1 000 000 – 500 000 000 ₽14 - 365 дней от 25% в год
companyТочка Обороты от Банка Точка
до 300 000 000 ₽индивидуальноот 0.062% в день
company Факторинг для покупателей от Альфа-Банка
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг от Росбанка
индивидуальноиндивидуальноиндивидуально
companyРеверсивный факторинг от Московского Кредитного Банка
до 100% от сделкидо 1000 днейиндивидуально
companyРегрессный факторинг от ВТБ факторинга
до 100% от сделкидо 365 днейиндивидуально
companyФакторинг с регрессом от ГПБ-факторинга
до 100% от сделкииндивидуальноиндивидуально
companyФакторинг без регресса от Совкомбанка Факторинга
до 100% от сделкидо 120 днейиндивидуально
companyФакторинг для поставщиков от Металлинвестбанка факторинга
индивидуальнодо 210 днейот 0.041% в день
companyА.Факторинг с регрессом от Абсолют Банка
до 90% от сделкииндивидуальноот 0.03% в день

Отзывы о факторинге

Читать все отзывы
К
Кирилл, Россия
Отзыв о факторинге, источник Россельхозбанк
5
Недавно оформили факторинг и это нам очень подходит! Получили финансирование на большую сумму, даже без залога. У нашей компании много партнеров и большие объемы работы, но с залогом всегда сложности — офис в аренде, а транспорта для крупного кредита... Читать далее...
1
ИЧ
Иван Чупин, Россия
Отзыв о факторинге, источник Альфа-Банк
5
Лучшие условия по факторингу с долго искал банк с подходящими условиями, не пожалел, что выбрал данный банк. Советую данную услугу у банка, тут всё быстро оформляется и низкая плата.... Читать далее...
2
ВТ
Вячеслав Токарев, Россия
Отзыв о факторинге, источник Альфа-Банк
5
Хороший факторинг, доступный для различных видов деятельности. Радует, что можно всё оформить онлайн и нет залога и финансирование 100%. Грамотным сотрудникам спасибо за помощь... Читать далее...
2
Есть что добавить о банке?

Для бизнеса, работающего с клиентами на условиях постоплаты, банковский факторинг — важный финансовый инструмент. Договор открытого факторинга гарантирует, что бизнес получит деньги сразу после поставки товара, избежав финансовых рисков, недостатка оборотных средств и кассовых разрывов. Разберёмся, как оформить факторинг, чем отличается открытый факторинг для бизнеса от закрытого. А также расскажем, как выбрать выгодное факторинговое обслуживание за несколько минут, используя возможности финансового портала Выберу.ру.

Особенности открытого факторинга

Факторинговые услуги регулируются Гражданским кодексом Российской Федерации (статья 824). Предоставляются всем формам бизнеса. Согласно действующему законодательству, по договору финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга) одна сторона (клиент) обязуется произвести фактору (банку) уступку требования денежных средств (долга) к третьей стороне (должнику) и оплатить финансовые услуги. Банк обязуется передать клиенту сумму задолженности по произведённой поставке в счёт денежных требований.

Факторинг может быть внутренним (участники сделки находятся внутри одной страны) и внешним, когда договор заключается с клиентами из разных государств, закрытым и открытым. Отношения в процессе международного (внешнего) факторинга регулирует Федеральный закон № 173.

Особенность оформления открытого факторинга заключается в том, что это публичный договор, о котором знают все стороны сделки. Покупатель соглашается на то, что в сделке участвует фактор и нужно будет переводить оплату ему. Подтверждением согласия становится уведомление, которое подписывает покупатель, приобретающий товары с отсрочкой оплаты, о том, что поставщик уступает дебиторскую задолженность банку.

Использование открытого факторинга может проходить по двум схемам:

  • Регрессная. Открытие факторинга с регрессом предусматривает возврат клиентом денег фактору, если покупатель своевременно не погасил долг. Эта разновидность факторинга дешевле, но несёт больше рисков для клиента.
  • Безрегрессная. Продавец получает от банка оплату сразу после поставки. Если же покупатель своевременно не погашает долг, то фактор самостоятельно решает проблему платежей. Этот финансовый продукт дороже, но гарантирует получение и сохранение денег продавца.

На финансовом рынке есть также услуга реверсивного факторинга, которая применяется в обратном виде. Производится финансирование покупателя, желающего получить отсрочку платежа. Ещё одно название такого варианта предоставления факторинговой услуги — финансирование под покупку.

Условия предоставления в банках

Условия предоставления, стоимость услуг факторинга у каждого фактора свои. Рассмотрим их на примере компании «Сбербанк Факторинг»:

  • ставка — от 2,1% в месяц;
  • сумма — от 1 млн рублей;
  • цели — любые;
  • залог — не требуется.

Получить факторинг можно онлайн через специализированные платформы, разработанные факторами, или заключить договор на оказание услуги в офисе компании.

Сбербанк предоставляет финансовые факторинговые услуги малому и среднему бизнесу Москвы, ведущему деятельность, включённую в перечень приоритетных направлений, на льготных условиях по ставке 1,37% в месяц и на сумму до 100 млн рублей.

Как получить финансирование

Получить финансирование на выгодных условиях поможет сервис Выберу.ру:

  1. Укажите форму собственности вашего бизнеса.
  2. Выберите нужный тип финансовой операции: с регрессом, без регресса, реверсивный, прямой и т. п.
  3. Внесите сумму получения финансирования.
  4. Заполните данные о вашем бизнесе.
  5. Нажмите кнопку «Найти».
  6. Изучите предложения разных компаний.
  7. Выберите наиболее выгодный вариант. Заполните заявку на сайте финансовой организации.

После получения заявки банк изучит анкету клиента и примет решение о начале сотрудничества. При положительном решении, чтобы получить финансирование, нужно подготовить пакет документов, передать его финансовой организации и подписать договор.

Плюсы открытого факторинга

Основные преимущества заключаются в следующем:

  • Возможность получать финансирование сразу после поставки товаров. Факторинг помогает предоставлять покупателям длительную отсрочку платежей.
  • Изменение лимита финансирования по мере роста или снижения сумм и объёмов поставок.
  • Отсутствие необходимости предоставлять залог, поручителей, документы, подтверждающие целевое использование средств, в отличие от получения кредитов. Обеспечением выступает уступка права требования поставщика к покупателю, который получает товары.
  • Не нужно отображать в балансе компании факторинговые операции, как кредитные. Это сохраняет привлекательность бизнеса для потенциальных инвесторов и клиентов.
  • Возможность передать фактору управление, требования по своевременной уплате, взысканию дебиторки.

Зачастую банки предлагают комплекс дополнительных услуг по управлению дебиторкой, снижающие риски неоплаты и несвоевременного внесения платежей, например, оценку платёжеспособности покупателей.

Популярные вопросы

Чем отличается от закрытого факторинга?

Открытые факторинговые сделки проходят с согласия всех сторон. Покупателя предупреждают об участии фактора. Закрытый вариант предполагает, что покупатель не знает о факторе. Оба варианта законны. Закрытые экономические сделки регулируются статьёй 382 ГК РФ.

Как происходит сделка открытого факторинга?

Процесс выглядит так:

  1. Продавец и покупатель заключают договор с отсрочкой платежа.
  2. Продавец заключает договор с фактором.
  3. Происходит поставка товара.
  4. Продавец отправляет договор поставки банку.
  5. Банк перечисляет финансирование по заявке в размере от 70 до 100% от суммы поставки.
  6. Покупатель переводит деньги фактору в установленное время.
  7. Фактор перечисляет остаток средств (за вычетом комиссии) продавцу, если первоначальный платёж был менее 100%.
Как долго банк рассматривает заявку на финансирование?

Факторинговые компании, которые оказывают услуги бизнесу, обычно рассматривают все документы и готовят договор в срок до 7 дней. Предварительное решение о возможности сотрудничества чаще всего принимается в течение часа.