Коммерческий банк нарушал «антиотмывочное» законодательство, проводил сомнительные операции с наличкой, не сообщал сведения о подконтрольных операциях. В ПФС-Банке работает временная администрация ЦБ, вкладчики получат компенсации до 31 января 2020 года.
Приказом от 17 января 2020 года Центральный банк РФ лишил лицензии на право банковской деятельности коммерческий ПФС-Банк. Как сообщает пресс-служба регулятора, решение принято на основе статей Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
ЦБ сообщает, что ПФС-Банк нарушал законодательство в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма. Банк не предоставлял вовремя надзорному органу необходимые документы по подконтрольным операциям с деньгами. В приказе регулятора говорится, что ПФС-Банк проводил сомнительные транзитные операции и операции с наличными деньгами.
Также финансовую организацию подозревают в других нарушениях законодательства и нормативных актов ЦБ. За 12 месяцев регулятор неоднократно применял меры к ПФС-Банку.
Сейчас в ПФС-Банке работает временная администрация Центробанка РФ, действия руководства приостановлены.
ПФС-Банк участвовал в системе страхования вкладов. Клиенты «лопнувшего» банка получат 100% компенсацию счетов и депозитов, но не больше 1,4 млн рублей в руки клиенту. В эту сумму входят проценты. В банковской системе России ПФС-Банк занимал 348 место.
Выплаты проводит государственная организация Агентство по страхованию вкладов. АСВ сообщает, что страховки клиенты ПФС-Банка начнут получать до 31 января. К этой дате Агентство в местной прессе и на официальном сайте сообщит о порядке приёма заявлений. К 23 января АСВ выберет банки-агенты, через которые клиенты рухнувшего банка получат выплаты.
АСВ сообщило, что с 20 января начинает выплаты клиентам «Нэклис-Банка», у которого 10 января ЦБ также отозвал лицензию. Выплаты будут проходить через Сбербанк. За страховыми компенсациями на сумму 1,9 млрд рублей в «Нэклис-Банк» могут обратиться около 2700 клиентов.
Ранее «Выберу.ру» сообщал, что финансовый регулятор лишил лицензии 13 декабря «Невский банк» и Кранбанк, 29 ноября — белгородский Осколбанк.
«Выберу.ру» собрал список банков, лишённых лицензии в 2019 году. Подробности — по ссылке.