Счёт на замок. Центробанк меняет правила для блокировки счетов

«Антиотмывочным» 115 законом пугают всех: и физиков, и юриков. Из уста в уста передаются страшные истории о том, как продал свою собственную машину, попытался снять деньги, а счёт заблокировали. В текущем законодательстве таких поводов около 100. Бизнес плачет, физлица боятся. Центробанк считает, что мир и финансовая действительность изменились, вслед за этим должно поменяться законодательство, поэтому предложил ряд поправок, которые должны скорректировать признаки сомнительных операций, из-за которых и наступают блокировки.

115-ФЗ уже не молод, ему около 8 лет. С тех пор он не обновлялся. Ещё в самом начале ЦБ создал методичку, которая включает в себя перечень критериев. Банки на них опираются в своей работе, чтобы вычислять махинации.

Эти пункты предложено убрать. За это блокировать не будут:

• операции с высокими невыгодными комиссиями или разблокировочными тарифами;
• расчёты по нестандартными схемам.

Эти пункты предложено добавить. За это будут блокировать:

• отказ от разовой операции или закрытие счёта при подозрениях от банка;
• регулярные операции по снятию наличных, которые поступают от ИП или юрлица. Сюда не относится зарплата и другие расчёты по договору;
• операции с одного IP-адреса или группы IP-адресов по счетам разных компаний, которые зарегистрированы в разных странах и на разных собственников;
• операции с виртуальными активами.

К тому же ЦБ даст банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрение, что цель перевода — отмывание средств.