Только повод дай. Появились новые причины для блокировки счетов

Коронавирус и злоумышленники дотянулись до банков. Пока мир работал в дистанционном режиме, недобросовестные граждане подстраивались под новые условия ради незаконного обогащения, и им это даже удалось. Росфинмониторинг проанализировал сферы, где активизировались мошенники. Теперь пойманным нарушителям будут блокировать счета.

Итак, Росфинмониторинг выявил активизацию недобросовестной деятельности в нескольких сферах:

• производство и оборот продукции медицинского назначения, а также товаров и услуг в противоэпидемических целях,
• создание и расширение инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан,
• господдержка населения и бизнеса,
• онлайн-услуги и платформы, связанные с пандемией,
• уклонение от налогов и вывод активов юрлиц для последующего банкротства,
• благотворительная деятельность,
• снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса,
• сферы деятельности, связанные с оборотом драгоценных металлов и камней.

Медицинская и околомедицинская отрасли сейчас на пике внимания. Благотворительность попала в список, поскольку зачастую мошенники выдают себя за благотворительные организации. Кроме того, выросли риски того, что программами помощи и экономического стимулирования воспользуются в неправедных целях.

В целом схемы и модификации отмыва денег не изменились, но сейчас появились новые технические компании, через которые эти деньги реализуются. ЦБ подчёркивает, что большинство кредитных организаций успешно отсекают и выявляют преступления, а обнародование проблемных отраслей поможет банкам скоординироваться и делиться опытом. Так, например, в банке «Тинькофф» отметили, что в зоне риска по мошенничеству также находятся гостиничная и туристическая отрасль.