Их служба и опасна, и трудна – во вторник вся страна поздравляет сотрудников органов внутренних дел. Редакция «Выберу.ру» за безопасные будни и праздники, что невозможно без профессионализма людей в погонах МВД. Поэтому мы рады получать новости от банков, страховых и финансовых компании, МФО, в которых нет ни слова о работе правоохранительных органов. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Проект Абсолют Банка – сервис-брокер Агент 24 увеличил объем выдачи ипотечных кредитов в три раза по сравнению с показателями второго квартала. С июля по октябрь при помощи этого сервиса было привлечено более 4500 заявок, и одобрено свыше 2200 кредитов на сумму 1.5 миллиарда рублей. Всего с начала 2020 года через сервис Агент 24 было обработано более 10 000 заявок на жилищные кредиты, и выдано ипотеки на сумму около трех миллиардов рублей. Максимальное количество сделок от Агента 24 проходит в Санкт-Петербурге – в третьем квартале там выдано более 100 кредитов на сумму более 310 миллионов рублей. На втором месте Москва – 110 миллионов рублей, на третьем месте Екатеринбург – 90 миллионов рублей. Проект Агент 24 предоставляет своим партнерам полный спектр услуг по документообороту в рамках ипотечной сделки: от получения решения по заявке в банке до выхода на сделку. На сегодняшний день сервисом-брокером Агент 24 пользуются более 200 партнеров – компаний застройщиков, агентств недвижимости, частных риэлторов.
Группа ВТБ и «Метр квадратный» запускают сервис поиска недвижимости с онлайн-консультантом – «М2.Панорама». Он позволяет, не выходя из дома, через браузер компьютера подобрать недвижимость от застройщика и посмотреть объект в сопровождении онлайн-консультанта с помощью виртуального тура. Клиентам уже доступны более 100 жилых комплексов в Москве, Санкт-Петербурге и городах Краснодарского края. Клиенты, желающие дистанционно приобрести недвижимость в одном из городов России, смогут сделать это с консультантом, который расскажет об особенностях объекта и проведет виртуальные туры по понравившимся квартирам.
ВТБ Капитал Инвестиции привлекли под управление более 3 трлн руб. Объем клиентских активов под управлением ВТБ Капитал Инвестиции превысил 3 трлн руб. С начала года показатель вырос на 53,5%. Вчера был также зафиксирован рекорд по количеству сделок клиентов за день – более 1,7 млн. Оборот по сделкам за прошлую неделю превысил 600 млрд руб., что в 3 раза выше аналогичного показателя в январе этого года. Активы на розничном брокере с начала года выросли на 65%, и составили к настоящему моменту 1,2 трлн руб., на институциональном – на 90% и достигли 636 млрд руб., средства под управлением УК – на 32%, до 1,17 трлн руб. Высокую динамику росту бизнеса ВТБ Капитал Инвестиции обеспечили постоянная актуализация продуктовых предложений и развитие собственных торговых сервисов. Особый фокус делается на развитии мобильного инвестиционного приложения – ВТБ Мои Инвестиции, которое ежемесячно обновляется и совершенствуется. ВТБ Мои Инвестиции два года подряд признается лучшим инвестиционным приложением Рунета (премия РАЭК). Также по итогам 2019 г. оно стало лучшим приложением брокерской компании по версии Investfunds Awards. Аудитория сервиса стремительно растет. Сегодня ежедневно через ВТБ МИ совершают сделки более 200 тысяч клиентов. Ежемесячный оборот по ним превышает 1 трлн рублей. ВТБ Капитал Инвестиции также активно расширяют линейку собственных паевых инвестиционных фондов (сегодня – 57 фондов, из них 9 – биржевых), предлагают новые стратегии доверительного управления, развивают направление инвестконсультирования.
Прибыль ВТБ Лизинг по итогам 9 месяцев выросла на 16% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Согласно отчетности МСФО, чистая прибыль ГК ВТБ Лизинг по итогам 9 месяцев 2020 г. составила 10 млрд рублей. Консолидированный лизинговый портфель за год увеличился на 17%, до 454,5 млрд рублей. Выручка группы сохраняется на уровне прошлого года – 43,4 млрд рублей. За прошедшие девять месяцев 2020 г. ГК ВТБ Лизинг заключил более 21 тыс. новых договоров. Количество клиентов группы выросло почти до 29 тысяч, что на 5% больше показателя аналогичного периода прошлого года. Стоимость нового бизнеса составила 79,1 млрд рублей, из которых 46% пришлось на легковые и грузовые автомобили, 32% - на железнодорожную технику, 14% - на спецтехнику.
МТС Банк изучил, как изменились предпочтения россиян при совершении онлайн-покупок в октябре 2020 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в связи с ограничительными мерами из-за распространения коронавирусной инфекции. Анализ собственных данных показал, что безусловным лидером по приросту количества платежей стали магазины одежды, где количество онлайн-покупок увеличилось в 8,6 раза. Примерно втрое выросли онлайн-транзакции на оплату спорттоваров, страховых и курьерских услуг. При этом во всех перечисленных категориях значительно снизился средний чек покупки. Снижение среднего чека практически по всем рассмотренным товарам и услугам на фоне значительного роста продаж говорит о том, что онлайн-покупки россияне стали совершать чаще, но при этом подходить к выбору товаров более экономно. Единственные категории, где наблюдалось значительное увеличение среднего чека – покупки в супермаркетах (+54%) и товаров для дома (+18%).
Клиенты «АльфаСтрахование» стали больше заботиться о здоровье и активнее страховаться от серьезных болезней: сборы по полисам «АльфаСинопсис», защищающим от онкологических заболеваний, с 2017 по 2019 гг. выросли в пять раз. Число застрахованных по программе выросло с 12,6 тыс. человек в 2017 г. до 81,6 тыс. человек в 2019 г. Вместе с тем сборы по программе составили в 2017 г. – 153 млн руб., а в 2019 г. — 802 млн руб. Суммарный объем выплат за пять лет превысил 2,5 млн долларов США. Программа «АльфаСинопсис» была запущена в 2014 г. и покрывает различные виды лечения онкологических заболеваний в ведущих клиниках России и за рубежом. Почти три четверти клиентов (73%), обращающихся за помощью по программе «АльфаСинопсис» – женщины. При этом на долю рака молочной железы приходится 24% всех обращений в компанию. В то же время 8% обращений связаны с раком щитовидной железы, столько же – с раком желудка. В 6% случаев застрахованные заявляют о заболевании поджелудочной железы, в 5% – о саркомах и в 4% – о лимфомах.
Банк ДОМ.РФ в рамках «Школы ипотеки» провел образовательный онлайн-вебинар по изменениям в программе льготной ипотеки на новостройки.В ходе мероприятия специалисты банка рассказали о законодательной основе программы, ключевых условиях предоставления кредитов и промежуточных итогах по программе. «Школа ипотеки Банка ДОМ.РФ» – функционирует с декабря 2019 года. В рамках проекта профильные специалисты банка проводят очные обучения в точках продаж ипотеки и централизованные онлайн-вебинары. В октябре вебинары прошли на площадке социальной сети «Одноклассники» в рамках Всероссийской недели финансовой грамотности, их посмотрели более 130 тыс. человек. Получить подробную информацию и записаться на ближайшее обучающее мероприятие «Школы ипотеки Банка ДОМ.РФ» возможно, направив запрос на mortgageschool@domrf.ru.
Кредитный рейтинг Совкомбанка повышен Moody’s до Ba1. Рейтинговое агентство Moody's повысило кредитный рейтинг Совкомбанка до Ba1 (на одну ступень ниже суверенного рейтинга Российской Федерации) после присвоения банку статуса системного значимого Банком России. Агентство оценило высочайшее качество и ликвидность активов, которые банк поддерживает на протяжении многих лет, а также высокую диверсификацию кредитного портфеля и портфеля высококачественных облигаций. Moody's также повысил рейтинг риска контрагента (сounterparty risk rating) Совкомбанка до уровня суверенного рейтинга Российской Федерации, Ваа3. Рейтинги риска контрагента представляют собой мнение агентства о способности банка выполнить необеспеченную часть финансовых обязательств контрагента, не связанных с долгом, а также отражают ожидаемые финансовые убытки контрагента в случае невыполнения таких обязательств.
Банку «Кубань Кредит» увеличен лимит поручительства госкорпорации ВЭБ.РФ для льготного кредитования бизнеса. Кредиты на возобновление деятельности предоставляются в рамках Постановления Правительства РФ № 696 от 16 мая 2020 года и
предназначены предприятиям, работающим в отраслях, которые признаны пострадавшими от коронавирусной пандемии. Первый заем под поручительство ВЭБ.РФ был выдан Банком 9 июня 2020 года. Всего за период с 1 июня по 1 ноября по программе было оформлено 112 договоров на сумму порядка 320 млн рублей. Из них 52 договора на сумму 59,1 млн рублей – с индивидуальными предпринимателями. В сегменте микропредприятий и малого бизнеса заключено 50 договоров на сумму 135 млн рублей, сегменте среднего бизнеса – три договора на 28,5 млн рублей. Еще семь соглашений общей суммой свыше 96 млн рублей было подписано с крупными предприятиями. Поручительство Государственной корпорации ВЭБ.РФ покрывает 85% от суммы основного долга и отнесенных к ней процентов. Благодаря этому новые клиенты Банка получают кредиты более оперативно и без оформления залогового обеспечения. Увеличенный лимит даст возможность распространить поручительство госкорпорации еще на 35 действующих кредитов общим объемом 114 млн рублей. Это позволит покрыть риски по необеспеченным займам и перераспределить залоговое обеспечение на другие, в том числе вновь выдаваемые ссуды.
Банк Русский Стандарт: в октябре россияне реже, чем в сентябре совершали валютообмен, но на более высокие чеки. Банк проанализировал активность своих клиентов в валютообменных операциях. На фоне второй волны коронавируса количество подобных операций снизилось, но средний чек вырос. В конце октября, аналитики отметили повышение спроса на валютообмен на фоне роста курса доллара в преддверии предстоящих президентских выборов в Америке. По данным Банка Русский Стандарт, с 26 по 30 октября среднедневное количество покупок долларов клиентами выросло на 35%, а евро – на 11% относительно первой декады октября. В октябрьской статистике снова нашел отражение тренд, наметившийся несколько месяцев назад – рост среднего чека одной операции с долларами и евро. В октябре 2020 года он составил 84 742 руб. и вырос на 7% относительно сентября и на 61% относительно января. К слову, самый высокий средний чек валютообмена за минувшие 10 месяцев текущего года пришелся на апрель, проведенный большинством россиян на самоизоляции – 97 047 руб.
Банк «Санкт-Петербург» поддержит компанию «Эй-Пи Трейд» – официального дистрибьютора компании Procter & Gamble. Новосибирский филиал Банка «Санкт-Петербург» предоставил кредит на сумму 950 млн рублей ООО «Эй-Пи Трейд». Финансирование предоставлено сроком на 36 месяцев. Цель кредитования – пополнение оборотных средств. Компания «Эй-Пи Трейд» была основана в 1995 г. в г. Хабаровске, как официальный дистрибьютор компании Procter & Gamble. Сегодня ООО «Эй-Пи Трейд» – это крупнейший игрок рынка FMCG-дистрибьюции, построивший совместный бизнес с партнерами: Procter & Gamble, Nestle, Jacobs, Purina, UPECO. А также это полноценный 3PL-оператор, который предоставляет клиентам комплекс услуг от доставки и адресного хранения до управления заказами и отслеживания движения товара.
Росбанк присоединит Русфинанс Банк в 2021 году. Совет директоров Росбанка принял решение о присоединении к Росбанку дочернего Русфинанс Банка, который по итогам 9 месяцев 2020 года является лидером российского рынка автокредитования по выдаче автокредитов (Frank RG). Присоединение Русфинанс Банка соответствует текущей стратегии трансформации в группе Росбанк. Решение было принято с учетом успешного опыта интеграции ипотечного бизнеса и создания единых центров экспертизы в Группе, а также в целях повышения эффективности розничного бизнеса и расширения возможностей для перекрестных продаж. Планируется, что реорганизация будет завершена в 1 полугодии 2021 года. Формат и условия обслуживания клиентов остаются прежними. При этом после завершения процесса присоединения Росбанк станет правопреемником Русфинанс Банка.
Почта Банк предложил кредит «Суперхит» с минимальной ставкой 5,9% годовых и возможностью в любой момент подключить беспроцентный период на полгода. В это время ставка по кредиту обнуляется, а платеж снижается до минимального значения — 0,5% от суммы кредитного лимита. Беспроцентный период «Ноль сомнений» дает возможность не откладывать покупку — оформить кредит сейчас, а основные выплаты перенести на полгода, снизив таким образом нагрузку на свой бюджет и значительно сэкономив на выплате процентов. По истечении беспроцентного периода вы просто продолжите вносить стандартные ежемесячные платежи по кредиту, их размер не увеличится. В эти полгода вы можете вносить платежи по кредиту в большем размере и даже полностью его погасить, не выплачивая процентов банку. Как отмечают в банке, ставка 5,9% годовых – сегодня одна из самых низких на рынке по нецелевым потребительским кредитам. Кроме того, «хит» нашего предложения заключается в том, что помимо самой низкой ставки вы получаете 0% на полгода. В конечном итоге – у вас самый низкий платеж по кредиту на рынке, поскольку не нужно платить проценты по кредиту в течение 6 месяцев. Эта опция пользуется большой популярностью у наших клиентов – сейчас более 65% заемщиков подключают ее. Минимальную ставку по кредиту «Суперхит» можно получить при условии оформления финансовой защиты, которая страхует заемщика на случай различных непредвиденных обстоятельств. В частности, она покрывает такие риски, как потеря работы, госпитализация, травмы, другие несчастные случаи и позволяет быть уверенным в своей платежеспособности в любой ситуации. Кредит можно взять и без оформления финансовой защиты, однако в этом случае ставка будет на 7% выше и подключение беспроцентного периода «Ноль сомнений» будет недоступно. Кредит «Суперхит» можно оформить на сумму от 50 тыс. рублей до 4 млн рублей на срок до 5 лет. Программа распространяется на вновь оформленные кредиты, а также при рефинансировании кредитов, полученных в других банках. Подать заявку на кредит можно в мобильном приложении, на сайте банка или в отделениях без справок о доходах и поручителей. Для оформления кредита нужен лишь паспорт и номер СНИЛС, решение принимается в течение нескольких минут.
Банк ЗЕНИТ вернет 300 рублей на карту за покупку от 1 тыс. рублей. До 28 февраля 2021 года включительно действует акция «Добро пожаловать». Держателям платежных карт при оплате товаров или услуг на сумму от 1 тыс. рублей возвращается кэшбэк в размере 300 рублей. Для получения средств необходимо совершить покупку не позднее 14 дней с момента активации новой карты. Акция распространяется на дебетовую и кредитную «Карту привилегий» всех платежных систем, за исключением зарплатных продуктов. Дебетовая «Карта привилегий» позволяет получать ежемесячно кэшбэк до 5% и до 6% годовых на остаток по счету. По кредитной «Карте привилегий» предоставляется лимит до 1 млн рублей с льготным периодом до 50 дней и кэшбэк до 5%. Клиенты также могут подключить рассрочку. Обслуживание по картам бесплатное.
Сбербанк вручил награды победителям ежегодной премии «Экспортер года». Представители Сбербанка приняли участие в церемонии награждения победителей Всероссийского конкурса «Экспортер года». В частности, первое место в номинации «Экспортер года в сфере высоких технологий» в категории «крупный бизнес» жюри присудило АО «Русатом сервис», а третье место в этой же номинации заняло АО «Азимут». Обе компании являются клиентами Московского банка Сбербанка. Кроме того, клиенты Сбербанка стали победителями в номинациях «Экспортер года в сфере промышленности» - АО «Северсталь МЕНЕДЖЕМЕНТ», и в номинации «Трейдер года» - АО «Техснабэкспорт».