Отчитайся за: вклад, почтовый перевод, выигрыш в лотерею. ЦБ ужесточает контроль за наличными операциями

Доставая деньги, чтобы расплатиться, надо подумать — государство следит не только за крупными операциями юридических лиц, но и за более мелкими операциями физических лиц. В 2021 году контроль станет ещё пристальнее. Под обязательный мониторинг попадут почтовые переводы, вывод средств со счёта мобильного телефона, выигрыши, все сделки с недвижимостью.    

С 10 января 2021 года вступают в силу поправки к «антиотмывочному» 115-ФЗ. Их называют самыми крупномасштабными с момента написания самого закона в 2001 году.

Илья Ясинский, директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, отметил, что в 2020 году наметился тренд на снижение сомнительных операций. Обналичивание денег сократилось в 1,4 раза.

Это не значит, что настало время ослабить контроль. Под обязательный надзор попадут операции, которые раньше не отслеживались Росфинмониторингом. Таким образом ЦБ закроет оставшиеся лазейки для «отмывания» средств.

Часть операций вывеведены из-под контроля, но при этом добавлены новые:

1. Операции по вкладам на сумму свыше 600 тыс. рублей. Раньше контроль был только над депозитами, открытыми на третьих лиц при сумме операции свыше 100 тыс. рублей. Сейчас придётся отчитываться об источнике средств любому вкладчику.
2. Почтовые переводы свыше 100 тыс. рублей. Раньше они вообще не контролировались.
3. Вывод аванса со счёта мобильного телефона на сумму от 100 тыс. рублей. По сути это транзитная схема перечисления средств через лицевые счета мобильных операторов. Там можно было выдать «серую» зарплату или получить вознаграждение за нелегальную предпринимательскую деятельность.
4. Выплата выигрыша от азартной игры на сумму более 600 тыс. рублей.
5. Выплата выигрыша от участия в лотерее на сумму более 600 тыс. рублей.

На валютные операции, эквивалентные этим суммам, тоже налагается контроль.

Контроль за сделками с недвижимостью тоже будет усилен. Сейчас под надзором находятся сделки по купле-продаже свыше 3 млн рублей. С 2021 года Росфинмониторинг будет контролировать любые сделкиоперации с недвижимостью, в том числе аренду и ипотеку.

Новых санкций за нарушение закона не вводится.