Предприниматели запуганы «антиотмывочным» законодательством не только из-за жёстких норм законодательства. Процедура «реабилитации» длительная, сложная и не всегда приносит результат. На это время административно-хозяйственная деятельность компании останавливается. Попасть под блокировку можно за малейшее подозрение. ЦБ в попытках централизовать систему и установить единые правила и законы предложил платформу «Знай своего клиента», которая разделит фирмы по зонам риска. Но инициатива ЦБ породила новые страхи. Бизнес беспокоится, что сейчас начнутся конфискации денег со счетов во внесудебном порядке.
Платформа «Знай своего клиента», которую ЦБ планирует внедрить в конце 2021 — начале 2022 года, разделит клиентов на три зоны риска: «зелёную», «жёлтую», «красную».
Предпринимателям из «красной» зоны банк блокирует счета и даёт 6 месяцев, чтобы представить доказательства своей невиновности. Если этого не сделано или доказательства неубедительны для Росфинмониторинга и ЦБ, то банк расторгает договор на обслуживание, а деньги, оставшиеся на счетах, поступают в бюджет.
Это положение закона вызвало критику. Счётная палата указала на несоответствие инициативы ЦБ 35-й статье Конституции. Решение о взыскании средств в пользу государства должен принимать суд.
Союз трейдеров опасается, что меры контроля ужесточатся и в отношении физлиц, затронув брокерские счета.
Учитывая критику, ЦБ вносит изменения в законопроект, но не уточняет, будет ли норма о конфискации средств со счетов приведена в соответствие с конституцией.
«Известия» со ссылкой на ЦБ пишут, что регулятор рассматривает вариант принудительной ликвидации бизнеса из «красной» зоны, но не исключает, что в ходе обсуждения нормы могут смягчиться.
Центробанк успокаивает, что к «красной зоне» относятся всего 0,7% компаний. Под блокировку попадут только те фирмы, которые не ведут реальной деятельности и оформлены на подставных лиц.
Сейчас же банк может заблокировать счёт или операцию легальной и честной компании, но с неаккуратной административно-хозяйственной деятельностью. Не исключены и технические неточности в банках, которые блокируют счета по ошибке.