ИИС открыт 10/20 (ВТБ), 03/22 перенос в Альфу, 2 раза оформлен вычет. Возможно закрыть без возврата вычетов
Возможны неточности
Инвестиционный счёт (ИИС) позволяет получать налоговые льготы. В вашем случае, если вы закроете ИИС, открытый в ВТБ, без возврата вычетов, это может повлиять на ваше право на получение вычета в будущем. Перенос счёта в другую компанию и оформление вычетов связаны с определёнными правилами.
Вот что стоит учитывать:
- Перенос ИИС: После переноса ИИС в Альфу вычеты были оформлены дважды. Это возможно, если срок действия первого вычета ещё не истёк. Однако, если вычеты были оформлены досрочно, то это может повлиять на возможность оформления вычета в будущем.
- Закрытие ИИС: Закрытие ИИС без возврата вычетов означает потерю льгот. Важно учитывать, что после закрытия счёта вы больше не сможете оформить вычет за предыдущие годы.
- Возможность оформления вычетов: Если вы закроете счёт без возврата вычетов, то вам нужно будет оценить, есть ли смысл в этом с учётом ваших текущих и будущих финансовых планов. Возможно, стоит рассмотреть альтернативные стратегии инвестирования, которые могут принести больше дохода в долгосрочной перспективе.
Для получения точной информации и рекомендаций, лучше проконсультироваться с финансовым советником или представителем банка, который поможет оценить все риски и выгоды в вашей конкретной ситуации.
Если вы хотите закрыть ИИС, не забудьте ознакомиться с условиями и последствиями этого действия, чтобы избежать нежелательных налоговых обязательств.
К сожалению, в данном контексте нет ссылок на конкретные условия переноса и закрытия ИИС, поэтому подробнее описать процедуру невозможно. Однако вы можете обратиться в ваш банк или брокерскую компанию для получения актуальной информации.
Здравствуйте!
Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 года, должны не закрываться минимально 3 полных года. С 1 января 2024 года действуют другие правила, теперь срок может достигать 10 лет в зависимости от того, когда будет открыт счёт. Если Вы уже оформляли вычет и получили его, при досрочном закрытии ФНС начислит налог, равный суммевычета, а еще добавит пени за то время, пока Вы пользовались этими деньгами. Их размер рассчитывается, как 1/300 ключевой ставки ЦБ за каждый календарный день просрочки.
Важно понять, соблюдалась ли процедура при переносе счёта от одного брокера к другому. Если всё сделано правильно, такой перенос не влияет на возможность получения налогового вычета – имеет значение только срок владения счётом.
Выходит, что Вы получали вычет типа А дважды. Если при получении первого вычета прошло полных 3 года, второй получен за полный календарный год владения, то при закрытии возвращать деньги не придётся.
Популярные вопросы в категории Инвестиции
