По какому праву банк блокирует входящие переводы на карту?
Возможны неточности
Банк ВТБ имеет право блокировать входящие переводы на карту в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон обязывает банки контролировать операции клиентов для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, Федеральный закон № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» (с изменениями от 25 июля 2024 года) также предусматривает блокировку переводов, которые соответствуют определённым признакам подозрительности. Если банк выявляет признаки, указанные в законе или указаниях Банка России, он имеет право временно заблокировать перевод и запросить дополнительные документы или пояснения от клиента. Это делается для обеспечения безопасности финансовых операций и защиты клиентов от мошенничества. Подробности о том, как банк осуществляет проверку переводов, можно найти в указаниях Банка России, которые регулируют порядок действий при выявлении подозрительных операций.
Банк ВТБ имеет законное основание блокировать входящие переводы на карту клиента в соответствии с российским законодательством, направленным на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и финансированием терроризма.
Законодательные основания
- Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки осуществлять контроль за операциями клиентов и блокировать подозрительные транзакции.
- Федеральный закон № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» (с изменениями от 25 июля 2024 года) предусматривает временную блокировку переводов, если они соответствуют определенным признакам подозрительности, установленным Центральным банком РФ.
Признаки подозрительных переводов
Согласно указаниям Банка России, банки обязаны временно блокировать переводы, если:
- Получатель перевода находится в базе данных ЦБ РФ как участник или потенциальный участник мошеннических схем.
- Перевод осуществляется с устройства, ранее использовавшегося для мошеннических операций.
- Операция не соответствует обычной активности клиента по времени, сумме или получателю.
- Имеется информация от правоохранительных органов о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств.
В случае выявления одного или нескольких таких признаков банк обязан приостановить перевод и уведомить клиента.
Период охлаждения
После блокировки перевода клиенту предоставляется двухдневный период для подтверждения или отмены операции. Если клиент подтверждает перевод, банк обязан его выполнить.
Что делать при блокировке перевода
Если ваш перевод был заблокирован:
- Свяжитесь с банком для выяснения причины блокировки и предоставления необходимых документов или пояснений.
- Если действия банка кажутся необоснованными, вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ через его официальный сайт.
- При необходимости обратитесь за юридической помощью для защиты своих прав.
Таким образом, блокировка входящих переводов банком ВТБ осуществляется в рамках действующего законодательства и направлена на обеспечение безопасности финансовых операций клиентов.
Популярные вопросы в категории Денежные переводы
